كيفية تداوُل الذهب أو الاستثمار فيه؟ ما هو أفضل وقت لشراء الذهب؟

يعد الذهب أحد العناصر الأكثر شهرة وذات قيمة في العالم. إنه يتجاوز الحدود الثقافية، وعلى مر التاريخ، لعب الذهب أدوارًا عديدة بدءًا من العملة، إلى المواد الأساسية في الإلكترونيات، إلى المجوهرات ذات القيمة الحرفية. بالنسبة للعديد من المستثمرين اليوم، يحتفظ الذهب بجاذبيته باعتباره أصلًا فريدًا من نوعه، والذي يوفر بديلاً لأسواق الأسهم والسندات التقليدية.

يعتبر المعدن الثمين من أصول الملاذ الآمن، ويُرى أعلى طلب عليه خلال الأوقات المتقلبة مثل جائحة فيروس كورونا (COVID-19) الحالي. وفي ذروته الأخيرة في أغسطس 2020، كسر الذهب مستوى 2000 دولار أمريكي للمرة الأولى. وكان هذا أعلى من 1485 دولارًا أمريكيًا فقط في نفس الوقت من عام 2019.

ويعمل الذهب أيضًا كأداة للتحوط ضد التضخم. ومع ارتفاع التكلفة العامة للسلع، ترتفع معها قيمة الذهب. ويرجع ذلك جزئيًا إلى أن الذهب متوفر بكميات محدودة، ولهذا السبب، يمكن لمالكي الذهب الحفاظ على قوتهم الشرائية بشكل أفضل، حتى مع ارتفاع أسعار الفائدة المنخفضة.

اليوم، هناك طرق مختلفة يمكن للمستثمر من خلالها الحصول على التعرض للذهب. لا تنطوي جميعها على ضرورة امتلاك المعدن الثمين، ولا تتطلب مبالغ كبيرة من رأس المال الأولي.

توفر منصة BTCC حاليًا أزواج تداول السلع الذهبية على شكل عملة رقمية (GOLDUSDT)، إذا كنت مهتمًا بذلك، فيمكنك التسجيل لدى BTCC للشراء.

هل الاستثمار في الذهب فكرة جيدة؟

السؤال الشائع بين المتداولين المبتدئين هو ما إذا كان الاستثمار في الذهب للمبتدئين فكرة جيدة. في الواقع، وفي الوقت الحاضر، مع وجود الكثير من الأخبار حول الاستثمار في الذهب، يتساءل معظم الناس عما إذا كان الاستثمار في الذهب المادي، مثل سبائك الذهب أفضل من الاستثمار في العقود الآجلة للذهب أو الاستثمار الفوري في الذهب.

ستختلف الإجابة على هذه الأسئلة من شخص لآخر لأنها تعتمد على النتيجة الإجمالية وحقيقة وجود العديد من إيجابيات وسلبيات عند الاستثمار في الذهب. وذلك لأن الذهب يستخدم كأصل للعديد من المستثمرين الذين لديهم أنماط مختلفة للغاية في الاستثمار.

كيفية الاستثمار في الذهب ؟

بشكل عام، لدى المستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستثمار في الذهب بشكل مباشر أربعة خيارات:

1 يمكنهم شراء الأصل الذهب المادي

2 يمكنهم شراء أسهم الذهب أو صندوق متداول في البورصة (ETF)

3 يمكنهم تداول العقود الآجلة والخيارات

4 يمكنهم الاستثمار في صناديق تعدين الذهب

في سوق السلع، يمكن للمستثمرين العاديين شراء العملات الذهبية من أحد أفضل تجار الذهب عبر الإنترنت، في حين يقوم المستثمرون المتطورون بتنفيذ استراتيجيات باستخدام خيارات العقود الآجلة للذهب.

توجد عدة طرق للاستثمار في الذهب: شراء الذهب نفسه، أو شراء صناديق الذهب، أو شراء خيارات الذهب.
الاستثمار في سبائك الذهب للأفراد يأخذ شكل سبائك أو عملات ذهبية.
توفر صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة التي تستثمر في المعادن الثمينة أو أسهم شركات التعدين طريقة أكثر سيولة ومنخفضة التكلفة للاستثمار.
يمكن للمستثمرين الأكثر تطورا تداول العقود الآجلة للذهب أو خيارات العقود الآجلة.

وسنشرح هذه الخيارات الأربع بالتفصيل أدناه

1) الاستثمار في الذهب المادي

الطريقة الأكثر شيوعًا للاستثمار في الذهب المادي هي شراء سبائك الذهب. تشير سبائك الذهب إلى الذهب من الدرجة الاستثمارية، وعادة ما يكون على شكل قضبان أو سبائك أو عملات معدنية.

الذهب من الدرجة الاستثمارية دائمًا ما يكون نقيًا بنسبة 99.5 في المائة على الأقل:

سيتم ختم اسم الشركة المصنعة ووزنها ونقاوتها على سبائك الذهب. تتراوح سبائك الذهب عادةً من 1/10 أونصة تروي (أونصة تروي واحدة = 31.1 جرامًا) إلى كيلوغرام واحد.
العملات الذهبية تأتي في مجموعة واسعة من الأشكال والأحجام. ومع ذلك، لاحظ أنك قد تدفع مبلغًا إضافيًا مقابل عناصر التصميم، مثل النقوش أو القيمة المجمعة.

يمكن شراء الذهب المادي من بعض البنوك أو الوسطاء. تأكد دائمًا من شراء الذهب من البائعين ذوي السمعة الطيبة فقط. من الأفضل عمومًا شراء سبائك الذهب من مصادر محلية موثوقة، بدلاً من شراءها عبر الإنترنت.

يعد الاستثمار في المجوهرات الذهبية طريقة بديلة للتعرض للذهب، ولكنه ليس مثل الاستثمار الفعلي في الذهب
وذلك لأن المجوهرات تتضمن تكاليف خارجة عن محتواها من الذهب. على سبيل المثال، غالبًا ما تتضمن المجوهرات الدفع مقابل الأعمال الحرفية والعلامات التجارية، والتي لا تتعلق بقيمة الذهب.

2) الاستثمار في الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أوأسهم الذهب

بامتلاكك أسهم في صناديق الذهب التي يتم تداولها في البورصة، يكون لديك ملكية جزئية في الذهب الأساسي. تعد صناديق الاستثمار مفتوحة المصدر حيث يتم إدراج اسهم الذهب فيها واستردادها لتلبية طلب المستثمرين. نتيجة لذلك، تتابع الصناديق المفتوحة عن كثب سعر الذهب. هناك العديد من خيارات صناديق الاستثمار المتاحة والتي يمكن الاستثمار فيها بنسبة رسوم منخفضة.

بالإضافة إلي ذلك هناك عدد كبير من اسهم الذهب المدرجة. ومن الجدير ذكره أن سعر سهم شركة الذهب مرتبط بسعر الذهب، لأنه يمثل مصدراً رئيسياً للإيرادات، فإنه ليس “تلاعباً خالصاً” على الذهب؛ ومن غير المحتمل أن تكون قيمة سهم الشركة مماثلاً مباشرة لسعر الذهب.

يمكن تقسيم الشركات العاملة في أصول الذهب إلى مجموعتين عامتين: “الشركات الصغرى” و “الشركات الكبرى”. كل فئة لها خصائص خاصة بالشركة والتي تؤثر على قيمتها. يركز عمل الشركات الصغيرة على الاستكشاف وهم أكثر عرضة للخطر من الشركات الكبرى، والتي عادة ما يرتبط نموذج عملها على التعدين والإنتاج. يمكن اعتبار نموذج عمل الشركات الصغيرة بمثابة خيار لعب على احتمالية الحصول على الذهب وإيجاد المشتري له. ومع ذلك، تعتمد اسهم شركات تعدين الذهب الصغيرة في العادة بشكل كبير على الائتمان، وهو خطر رئيسي عندما تكون أسواق الائتمان في حالة متقلبة. وبالمقارنة، تُقدم شركات الذهب الكبرى إلى زيادة القوى التشغيلية عند ارتفاع أسعار الذهب. النظرية هي أن تكاليف إنتاج الذهب ثابتة، بحيث يدعم ارتفاع سعر الذهب إلى توسيع الهوامش التشغيلية وقيمة الربح النهائي. يرغب العديد من أصحاب المصلحة في الحصول على قطعة من الكعكة. يرتبط إنتاج الذهب أيضاً في أسعار الطاقة، مما يعني أن التكاليف مرتبطة ارتباطاً وثيقاً بسعر الموارد الطبيعية، مثل أسعار النفط، حيث تتأثر كلفة إنتاج الذهب مع ارتفاع اسعار النفط تباعاً.

ومما يزيد الأمور تعقيداً أن العديد من الشركات قد لا يركز نموذج اعمالها على تعدين الذهب حصرياً وحسب. قد يركز نموذج بعض أعمال الشركات أيضاً على المعادن الثمينة الآخرى، مثل الفضة أو البلاديوم أو الماس. إذا كنت تستثمر في هذه الشركات، فقد ينتهي بك الأمر بالتعرض على مجموعة واسعة من المعادن العادية والمعادن النفيسة. مثل أي شركة، سوف يكون نموذج أعمال الخاص بأي شركة تأثير كبير على قيمة سعر سهم الخاص بها. ويمكن أن يكون لقرارات الإدارة الجيدة والسيئة تأثير أكبر على سعر سهم الذهب للشركة المعنية من التأثير الذي ينتج عن تقلبات اسعار الذهب، وفي بعض الحالات قد تسبب بعض هذه القرارات إلى فشل أو تعرض استثماراتك للخطر. تأكد من أنك تعرف ما يكفي عن الشركة التي تنوي استثمار الذهب عبر اسهمها لاتخاذ قرار مستنير قبل الاستثمار.

3) الاستثمار في الذهب من خلال الأسواق الفورية والعقود الآجلة

قد يفكر المستثمرون الأكثر خبرة الذين لا يرغبون في المخاطرة بالكثير من رأس المال في خيارات عقود الذهب الآجلة . تمثل هذه العقود الحق – وليس الالتزام – في شراء أو بيع أصل (الذهب في هذه الحالة) بسعر محدد لفترة معينة من الوقت. يمكن استخدام الخيارات سواء كنت تعتقد أن سعر الذهب يرتفع أو ينخفض. إذا كان تخمينك خاطئًا، فإن الحد الأقصى للمخاطر المرتبطة بخيارات الشراء هو القسط الذي دفعته لإدخال العقد.

الأسواق الفورية لديها فروق أسعار منخفضة ولكن رسوم تبييت ليلية. لا تنتهي صلاحيتها. أسواق العقود الآجلة لديها فروق أسعار أكبر ولكنها لا تتضمن أي رسوم تبييت. تنتهي صلاحيتها في تاريخ محدد في المستقبل. هذا يجعل الأسواق الفورية أكثر جاذبية للمتداولين اليوميين، وأسواق العقود الآجلة أكثر جاذبية للمتداولين على المدى الطويل.

يمكنك تداول كل من العقود الآجلة و العقود مقابل الفروقات (CFD). حيث أنك لا تملك الأصل الأساسي. بدلاً من ذلك، يمكنك شراء أو بيع عدد من العقود وفقاً للتحليل الخاص بك فيما لو كان سعر الذهب سوف يرتفع أو ينخفض ​​في المستقبل.

يتم تداول كلا نوعي العقود هذين باستخدام الرافعة المالية، مما يعني أنك ستضع وديعة (نسبة مئوية من قيمة التداول، عادة ما تُمثل نسبة 5٪ من قيمة الذهب الذي تنوي إجراء تداولك عليه) للبدء. هذا الإيداع يسمى الهامش.

وفي كل نقطة يتغير فيها سعر الذهب لصالحك، تكسب مضاعفات عدد وحدات العقود مقابل الفروقات التي اشتريتها أو بعتها. في السيناريو العكسي، ستخسر المال إذا تحرك السعر ضدك.

توفر منصة BTCC حاليًا أزواج تداول السلع الذهبية على شكل عملة رقمية (GOLDUSDT)، برافعة مالية تصل إلى 50 مرة. يمكنك إجراء عمليات الأسهم الطويلة والقصيرة من خلال BTCC.

لا توفر منصة BTCC التداول التجريبي للمبتدئين لمساعدتهم على التعرف سريعًا على عملية التداول فحسب، بل توفر أيضًا مكافآت وفيرة حتى يتمكن المستثمرون من التداول بأقل تكلفة. إذا لم يكن لديك حساب تداول حتى الآن، انقر فوق الزر أدناه للتسجيل!

قم بالإيداع واستلام ما يصل إلى 10,055 دولارًا أمريكيًا!

4) الاستثمار في صناديق تعدين الذهب

على غرار الأسهم، تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في تعدين الذهب في مجموعة واسعة من شركات تعدين الذهب، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى العديد من شركات التعدين من خلال استثمار واحد. هذه الصناديق تعتبر خياراً ممتازاً للمبتدئين في مجال الاستثمار في الذهب، كما يسهل شراء معظمها مباشرة عبر وسيط مالي عبر الإنترنت.

يتخذ مدير صندوق تعدين الذهب أو صندوق الاستثمار المشترك جميع قرارات الاستثمار بشكل مستقل، مما يلغي الحاجة إلى البحث الشخصي عن الشركات. مقابل هذه الخدمات، تتقاضى صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار رسوماً على النفقات. تكون هذه الرسوم عادة أقل لصناديق الاستثمار المتداولة في تعدين الذهب لأنها تتبع غالبًا سلة ثابتة من أسهم الذهب. في المقابل، تقدم الصناديق المشتركة إدارة نشطة، وبالتالي تكون نسب نفقاتها أعلى، وقد تفرض رسوم إضافية بجانب الرسوم السنوية. كما هو الحال مع أي استثمار، يجب أن تكون على دراية بجميع الرسوم قبل الشروع في الاستثمار.

هناك فرصة لأن تتمكن إدارة ماهرة من شركات التعدين من استخراج كميات أكبر من الذهب بتكاليف أقل، في حين قد تؤدي الإدارة السيئة إلى نتائج عكسية. يعد هذا جانبًا صعوديًا محتملاً، ولكنه في الوقت ذاته يشكل عامل خطر إضافي يجب على المستثمرين أخذه في الاعتبار، بما في ذلك مديونية الشركة والسياسات البيئية والقانونية التي قد تؤثر على عملياتها.

في حالة انخفاض أسعار الذهب، يمكن لشركات تعدين الذهب تقليص النفقات للحفاظ على الربحية، وهو ما لا تستطيع صناديق الاستثمار المتداولة أو الذهب المادي القيام به. قد توفر أسهم شركات تعدين الذهب أرباحًا، على عكس الذهب المادي ومعظم صناديق الذهب المتداولة. من المهم أن نفهم أن العائدات من أسهم التعدين تعتمد على الأداء المستقبلي للشركة وليس على أسعار الذهب وحدها.

في أغسطس من هذا العام، استثمر وارن بافيت، الذي لم يكن تاريخيًا مستثمرًا في الذهب، حوالي نصف مليار دولار أمريكي في شركة تعدين الذهب باريك عبر شركته الاستثمارية بيركشاير هاثاواي. يوضح هذا كيف يمكن للمستثمرين الذين لا يفضلون الذهب بشكل مباشر الاستفادة منه عبر قطاع التعدين.

سعر الذهب الآن

على خلفية التوترات الجيوسياسية المستمرة وارتفاع التضخم العالمي، بالإضافة إلى توقعات السوق بتخفيضات محتملة في أسعار الفائدة من قبل مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، واصلت أسعار الذهب العالمية تسجيل مستويات قياسية جديدة هذا العام. في 20 مايو، سجلت أسعار الذهب الفورية أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 2449.89 دولارًا للأوقية قبل أن تتراجع قليلاً.

حاليًا، يتم تداول الذهب عند مستوى 2316.79 دولار للأونصة

فيما يلي أحدث الرسم البياني لأسعار الذهب، والذي يوضح التغيرات في أسعار الذهب على مدى الفترة الزمنية الأخيرة.

استراتيجيات استثمار الذهب من أجل التحوط

يُستخدم الذهب غالبًا كاستراتيجية تحوط من قبل مديري الصناديق الأكبر حجماً لحماية محافظهم الاستثمارية من الخسائر. دعونا نستعرض بعض الحالات التي يستخدم فيها المستثمرون الذهب كوسيلة للتحوط:

1. التحوط ضد التضخم
يُعتبر الذهب وسيلة فعّالة للتحوط ضد التضخم. في فترات التضخم، ترتفع أسعار السلع والخدمات، مما يؤدي إلى انخفاض القوة الشرائية للعملة. عندما ينخفض الدولار الأمريكي بسبب التضخم، يصبح الذهب (بالدولار الأمريكي) أكثر تكلفة. لذلك، يميل المستثمرون إلى الاستثمار في الذهب خلال فترات التضخم لحماية أصولهم المالية من انخفاض قيمتها.

2. التحوط ضد عدم اليقين الاقتصادي
يُعتبر الذهب من الأصول الآمنة التي يلجأ إليها المستثمرون خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي. في أوقات الأزمات المالية أو انهيار سوق الأسهم، يفضل العديد من المستثمرين تحويل أموالهم إلى الذهب لأنه يحتفظ بقيمته بسبب إمداده المحدود.

على سبيل المثال، في بداية عام 2024، ارتفع سعر الذهب عندما غزت روسيا أوكرانيا. أدى هذا الحدث إلى انخفاض الأصول الخطرة مثل العملات والأسهم، بينما انتقل رأس المال إلى الملاذات الآمنة مثل الذهب، مما زاد من سعره.

يمكنك أيضًا النقر فوق الزر أدناه للدخول مباشرةً إلى صفحة تدول الذهب.

توقيت الاستثمار في الذهب

التاريخ يظهر بشكل متكرر أن المستثمرين يعودون للاستثمار في الذهب كلما واجه العالم ظروفًا اقتصادية غير مواتية. الأمر المفاجئ هو أن الذهب لا ينمو بالضرورة في بيئة تضخمية، بل ينمو عند وجود أسعار فائدة سلبية.

هناك أربعة عوامل رئيسية تؤدي إلى ارتفاع سعر الذهب:

• ارتفاع معدلات التضخم.
• الانكماش الاقتصادي.
• تراجع الثقة في الاقتصاد.
• الركود الاقتصادي وزيادة الديون.

عند تحليل الذهب، يجب أن نأخذ بعين الاعتبار عرض النقود من البنوك المركزية. كلما زاد النقد المتاح في السوق، زادت تكلفة الذهب. هناك أيضًا تأثير للعملة التي يتم بها تقييم الذهب.

الاستثمار في الذهب عند ارتفاع معدلات التضخم

في حالة الذهب، ليس التضخم هو المشكلة الأساسية بل أسعار الفائدة السلبية. تحدث أسعار الفائدة السلبية عندما يكون التضخم أعلى من عوائد السندات الحكومية. في هذه الظروف، يسعى المستثمرون إلى حماية رؤوس أموالهم من خلال الاستثمار في الذهب.

أسعار الذهب أثناء الانكماش

الانكماش الاقتصادي يعد فترة خطيرة جدًا، حيث ترتفع قيمة الوحدة النقدية يومًا بعد يوم. بينما تصبح السلع أرخص، تظل الالتزامات المالية كما هي، ما يزيد من صعوبة سداد الديون ويخفض الناتج المحلي الإجمالي. في مثل هذه الأوقات، يفضل المستثمرون الذهب كوسيلة لحماية رؤوس أموالهم من مخاطر الإفلاس واضطرابات السوق.

خلاصة

الذهب يُعتبر أداة استثمارية آمنة في أوقات الأزمات الاقتصادية، التضخم والانكماش، بسبب قيمته الثابتة نسبيًا وإمكانية استخدامه كحماية ضد انخفاض القوة الشرائية للعملة.

انقر لتداول ا أزواج تداول الذهب (GOLDUSDT) 👇

تداول العقود الآجلة للذهب على BTCC

توفر منصة BTCC شهادات السلع الذهبية والفضية. يمكن للمستخدمين تداول شهادات السلع مع USDT (USDT يعادل USD) على منصتنا. رسوم التعامل أقل من تلك الخاصة بمنصة CFD، مما يجعل عمليات الإيداع والسحب أكثر ملاءمة. أثناء الاستثمار في العملات المشفرة، يمكنك أيضًا تخصيص أصول مستقبلية مستقرة، ويكون نطاق الرافعة المالية أكثر مرونة من 1 إلى 150X.

طريقة شراء الذهب عبر BTCC:

الخطوة 1: قم بزيارة الصفحة الرئيسية لموقع BTCC الرسمي، وقم بتسجيل الدخول إلى حسابك على BTCC. إذا لم يكن لديك حساب، يجب عليك النقر على “تسجيل” وإنشاء حساب جديد، ثم قم بإيداع العملات.

الخطوة 2: بعد تسجيل الدخول، عد إلى الصفحة الرئيسية لموقع BTCC واختر “العقود الآجلة” > “عقود USDT-M الدائمة والآجلة”، وابحث عن زوج التداول GOLDUSDT.

يمكنك أيضًا النقر فوق الزر أدناه للدخول مباشرةً إلى صفحة تدول الذهب.

الخطوة 3: اختر نوع الطلب الذي تريده: “السوق”، “الحد” أو “وقف الخسارة/جني الأرباح”:

• أمر بسعر السوق: يتم التنفيذ بأفضل سعر متاح حاليًا.
• أمر بسعر محدد: هو طلب تنفيذ بسعر أفضل من سعر السوق. عند تحديدك للشراء بسعر أقل من سعر السوق أو البيع بسعر أعلى من سعر السوق.
• أمر وقف الخسارة/جني الأرباح: هو طلب تنفيذ بسعر أسوأ من سعر السوق. عند تحديدك للشراء بسعر أعلى من سعر السوق أو البيع بسعر أقل من سعر السوق.

الخطوة 4: أدخل مبلغ العملة الذي ترغب في شرائه. ستظهر لك أسفل الصفحة قيمة العقد المطلوبة والهامش المطلوب. يمكنك أيضًا تعيين وقف الخسارة ووقف الربح لحماية استثمارك، على سبيل المثال، تعيين وقف الخسارة عند انخفاض السعر بنسبة 5% ووقف الربح عند ارتفاع السعر بنسبة 20%.

الخطوة 5: أخيرًا، قم بتعديل نسبة الرافعة المالية وانقر على شراء. يمكن أن تصل الرافعة المالية لعقود BTCC الدائمة إلى 225 ضعف، لكن تذكر أن الرافعة المالية العالية تزيد من مخاطر التصفية، لذا يُفضل للمبتدئين استخدام رافعة مالية أقل من 10 أضعاف.

🔔 حساب العقود الآجلة على BTCC

يوفر موقع BTCC حاسبة للعقود على صفحة التداول، إذا كنت غير متأكد من تكلفة العقد، يمكنك استخدام الحاسبة للحصول على نتيجة تقريبية. العملية بسيطة للغاية، فقط أدخل القيم المطلوبة.

بالإضافة إلى ذلك، يقدم BTCC تداولًا تجريبيًا وأموالاً للتداول التجريبي. إذا كنت ترغب في تجربة تداول عقود العملات الرقمية وتبحث عن رسوم منخفضة (حيث يمكن أن تصل رسوم BTCC إلى 0%)، ننصحك بالبدء مع BTCC.

انقر لبدء محاكي التداول التجريبي

قم بالإيداع واستلام ما يصل إلى 10,055 دولارًا أمريكيًا!