ما هو بيع الذعر؟ كيفية تجنب بيع الذعر في سوق الأوراق المالية؟

يعد البيع بدافع الذعر خطأً شائعًا ولكنه مكلف بين المستثمرين أثناء تقلبات السوق. غالبًا ما يؤدي الخوف من الخسارة المالية إلى اتخاذ خيارات متهورة تؤدي إلى بيع الأصول بسعر مخفض قبل أن ينتعش السوق. لتجنب هذا السلوك الرجعي وحماية استثماراتك، من المهم فهم الأسباب الجذرية وراء البيع بدافع الذعر.

في هذه المقالة سنناقش ما هو البيع الذعر وكيفية تجنبه. كيفية تجنب البيع الذعر وحماية محفظتك.

•   ما هو بيع الذعر؟
•  كيف يمكن للمستثمرين تجنب البيع بدافع الذعر أثناء تقلبات سوق الأسهم؟
•   خاتمة

 ما هو بيع الذعر؟

البيع المذعور هو البيع على نطاق واسع للأسهم أو الصناعات أو الأسواق بأكملها بسبب الخوف أو الشائعات أو رد الفعل المبالغ فيه بدلاً من التحليل العقلاني.

ويحدث البيع الذعر عندما يسارع المستثمرون، مدفوعين بالخوف، إلى بيع استثماراتهم لتجنب خسائر أكبر. غالبًا ما ينجم هذا السلوك عن الأخبار السلبية المفاجئة، أو الانكماش الاقتصادي، أو التطورات العالمية غير المتوقعة التي تؤدي إلى زعزعة استقرار الأسواق. عندما يقوم عدد كبير من المستثمرين بالبيع بشكل مذعور، يمكن أن يتسبب ذلك في انخفاض أسعار الأصول، مما يزيد من تقلبات السوق. يمكن أن يكون التأثير العاطفي لانكماش السوق قويا، وأحيانا يطغى على الاختيارات العقلانية. وقد يهمل المستثمرون خططهم الاستثمارية الطويلة الأجل ويبيعون بخسارة، وبالتالي تتبلور هذه الخسائر، بدلا من الصمود في انتظار انتعاش السوق.

عندما يصل البيع بدافع الذعر إلى مستوى محدد، تقوم البورصة بإيقاف التداول مؤقتًا في محاولة لكسر دائرة الخوف والبيع.

كيف يمكن للمستثمرين تجنب البيع بدافع الذعر أثناء تقلبات سوق الأسهم؟

لا يقتصر البيع المذعور على سوق العملات المشفرة فحسب، بل إنه موجود في سوق الأوراق المالية والأسواق المالية أيضًا. لدى الناس ميل متأصل إلى السماح للخوف بالتغلب على المنطق، مما يؤدي في كثير من الأحيان إلى خيارات سيئة، وخاصة في عالم الاستثمار. لتجنب ذلك، يجب على المتداولين إنشاء خطة استثمارية يمكنهم الالتزام بها والرجوع إليها عندما تخرج عواطفهم عن السيطرة. لتجنب أي ألم عند الاستثمار في العملات المشفرة، ننصحك بالاهتمام الشديد بالنقاط التالية.

  1. التنوع

يعد التنويع حجر الزاوية في إدارة المخاطر وينطوي على تخصيص الاستثمارات عبر مختلف فئات الأصول والصناعات والمناطق الجغرافية. ومن خلال القيام بذلك، يمكنك تقليل تأثير أي تراجع فردي على محفظتك بأكملها. على سبيل المثال، بدلاً من استثمار كل أموالك في أسهم التكنولوجيا، قم بتخصيص جزء من أموالك للسندات والعقارات والأسهم الدولية. يضمن هذا النهج أن تظل محفظتك الإجمالية مرنة حتى لو كان قطاع التكنولوجيا يعاني.

 2. لديك استراتيجية التخطيط المسبق

بالإضافة إلى ذلك، تعد استراتيجية الاستثمار المخططة مسبقًا أمرًا بالغ الأهمية للتعامل مع اضطرابات السوق. يتضمن ذلك تحديد سعر مستهدف واضح للشراء والبيع، وتحديد مدى رغبتك في المخاطرة، وتحديد الجدول الزمني للاستثمار. من خلال كونك استباقيًا واستراتيجيًا، يمكنك تجنب البيع الذعر والحفاظ على التركيز على أهدافك المالية طويلة المدى.

يمكنك إنشاء خطة استثمارية تحدد أهدافك المالية بوضوح، سواء كانت مدخرات تقاعدية، أو صندوقًا جامعيًا لأطفالك، أو أي هدف آخر طويل المدى. يعد تحديد الشروط المحددة التي بموجبها تقوم بشراء وبيع الأصول أمرًا مهمًا لأنه يساعد المستثمرين على الحفاظ على تركيزهم والالتزام باستراتيجياتهم، حتى في أوقات اضطراب السوق.

 3. استخدام أوامر وقف الخسارة

من الأدوات الفعالة لتقليل المخاطر استخدام أوامر وقف الخسارة. تؤدي هذه الأوامر تلقائيًا إلى بيع السهم عندما يصل إلى سعر محدد مسبقًا، مما يحد من الخسائر المحتملة ويزيل القرارات العاطفية. على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك سهمًا تبلغ قيمته حاليًا 100 دولار، فإن وضع أمر إيقاف الخسارة عند 90 دولارًا سيمنع المزيد من الانخفاضات عن طريق بدء عملية بيع بمجرد انخفاض السعر إلى هذا المستوى.

  4. إدارة الرافعة المالية

الرافعة المالية هي أداة قوية يمكنها تضخيم الأرباح والخسائر في سوق الأسهم. ومع ذلك، فإن الإفراط في الاستخدام أثناء تراجع السوق يمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية فادحة. لحماية محفظتك من المخاطر غير المبررة، من المهم الحفاظ على الرافعة المالية عند مستوى يمكن التحكم فيه. على سبيل المثال، عند استخدام الهامش لشراء الأسهم، يجب عليك توخي الحذر لتجنب الاقتراض بما يتجاوز قدرتك على تحمل المخاطر. غالبًا ما تؤدي الرافعة المالية العالية إلى نداءات الهامش، مما يجبر المستثمرين على بيع الأصول بأسعار غير مناسبة أثناء فترات ركود السوق.

  5. جني الأرباح بانتظام

بالإضافة إلى ذلك، فإن الإستراتيجية الحكيمة للتخفيف من الدافع إلى البيع بدافع الذعر أثناء اضطرابات السوق هي جني أرباح منتظمة. من خلال إجراء عمليات سحب منتظمة من استثماراتك، فإنك لا تحافظ على الأرباح فحسب، بل تقوم أيضًا ببناء حاجز ضد الخسائر المستقبلية المحتملة. فكر في هذا النهج: عندما يصل السهم في محفظتك إلى السعر المستهدف، قم ببيع جزء منه. بهذه الطريقة، يمكنك الاستفادة من المكاسب مع الحفاظ على الأسهم في السهم، وتكون على استعداد لالتقاط المزيد من الإمكانات الصعودية.

 6. افهم قدرتك على تحمل المخاطر

إن وجود فهم شامل لقدرتك على تحمل المخاطر أمر بالغ الأهمية لتجنب البيع بدافع الذعر. إن معرفة حدودك والاستثمار وفقًا لذلك يمكن أن يساعدك على التغلب على عواصف السوق بهدوء وتجنب اتخاذ قرارات متهورة قد تعرض أهدافك المالية طويلة المدى للخطر.

على سبيل المثال، قد يختار المستثمرون الذين يتجنبون المخاطرة استثمارات أكثر استقرارًا مثل السندات أو الأسهم القيادية أو الشركات التي تدفع أرباحًا، والتي تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا من أسهم النمو أو مشاريع المضاربة.

 7. ابق على اطلاع ولكن تجنب المبالغة في رد الفعل

بالإضافة إلى ذلك، في حين أنه من المهم مواكبة أخبار سوق الأسهم، فمن المهم أيضًا تجنب المبالغة في رد الفعل تجاه تقلبات السوق قصيرة المدى. وبدلا من ذلك، ينبغي للمستثمرين التركيز على الاتجاهات طويلة الأجل وأساسيات استثماراتهم، بدلا من التفاعل بشكل متهور مع كل عنوان إخباري أو حركة مؤقتة في السوق. يتضمن هذا النهج متابعة مصادر موثوقة للأخبار المالية والبقاء على اطلاع باستثماراتك، مع مقاومة الرغبة في اتخاذ قرارات متهورة بناءً على الأخبار المثيرة أو تقلبات السوق قصيرة المدى.

 8. ممارسة الانضباط العاطفي

وأخيرا، فإن الانضباط العاطفي هو المفتاح للتعامل مع تقلبات السوق، الأمر الذي يتطلب من المستثمرين التزام الهدوء والعقلانية. تعتبر تمارين التفكير الإيجابي والالتزام بخطة استثمارية محددة مسبقًا أدوات قوية لتهدئة الخوف والقلق. على سبيل المثال، عندما ينخفض ​​السوق، من المهم التوقف والتفكير في أهدافك الاستثمارية طويلة المدى ومقاومة الرغبة في مراجعة محفظتك باستمرار. فالإفراط في المراقبة يمكن أن يؤدي إلى تفاقم التوتر واتخاذ القرارات المتهورة، في حين أن النهج الثابت والصبور يمكن أن يؤدي إلى خيارات أكثر استنارة في مواجهة تقلبات السوق.

 خاتمة

يمكن أن يكون للبيع الذعر تأثير مدمر على محفظتك. للتخفيف من هذه المخاطر، من المهم فهم العوامل التي تؤدي إلى البيع بدافع الذعر وتنفيذ استراتيجيات فعالة. تعد استراتيجيات الاستثمار المتنوعة والمخططة مسبقًا والانضباط العاطفي أمرًا أساسيًا لاتخاذ قرارات عقلانية خلال ظروف السوق المتقلبة. من خلال وجود خطة مدروسة جيدًا، يمكن للمستثمرين التنقل بين الصعود والهبوط المتأصل في سوق الأوراق المالية والبقاء على المسار الصحيح لتحقيق أهدافهم المالية طويلة المدى. تذكر أن البيع بدافع الذعر غالبًا ما يؤدي إلى قرارات مؤسفة، ويمكن أن يساعدك النهج الهادئ والمدروس في التغلب على أي عاصفة.