كيف أعرف إذا كان المستشار المالي شرعيًا؟

إذا كنت تتساءل عن كيفية معرفة ما إذا كان المستشار المالي شرعيًا، فهناك بعض الخطوات الأساسية التي يمكنك اتخاذها. أولاً، تحقق مما إذا كانوا مسجلين لدى هيئة تنظيمية ذات سمعة طيبة، مثل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أو هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC). سيضمن ذلك التزامهم بمعايير ولوائح الصناعة. بالإضافة إلى ذلك، انظر إلى خلفيتهم المهنية وخبراتهم، بالإضافة إلى أوراق اعتمادهم ومؤهلاتهم. اطلب مراجع من العملاء السابقين، وابحث عن سمعتهم عبر الإنترنت. كن حذرًا من أي مستشار يقدم وعودًا بعوائد مضمونة أو أرباح عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة، لأن هذه الادعاءات غالبًا ما تكون جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها. وأخيرًا، تأكد من أنك تفهم تمامًا أي توصيات أو استراتيجيات استثمارية يقترحونها قبل اتخاذ أي قرارات.