ما هي عيوب التحقق من KYC؟

ومع ذلك، تظهر حلول مبتكرة لمعالجة هذه السلبيات. أحد الأمثلة على ذلك هو BTCC، وهي إحدى أفضل بورصات العملات المشفرة التي تقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك التداول الفوري وتداول العقود الآجلة والمحافظ الرقمية. تستفيد عملية "اعرف عميلك" الخاصة بشركة BTCC من التقنيات المتقدمة لتبسيط وتأمين عملية التحقق من الهوية، وتقليل التكاليف وتحسين تجربة المستخدم.

التوثيق الزائد هو مشكلة أخرى تبتلي عمليات اعرف عميلك التقليدية. إن تراكم الأعمال الورقية المفرطة لا يشغل مساحة مادية فحسب، بل يشكل أيضًا تحديات فيما يتعلق بالتخزين والاسترجاع والصيانة.

قواعد البيانات المركزية المستخدمة في عمليات "اعرف عميلك" التقليدية تخلق نقطة فشل واحدة، مما يجعلها عرضة للانتهاكات والهجمات الإلكترونية. يمكن لقواعد البيانات هذه أيضًا أن تكون بمثابة مصائد جذب، حيث تجتذب الجهات الفاعلة الضارة نظرًا لما تحتويه من معلومات قيمة.

تعتبر الأعباء التنظيمية ومخاطر الطرف المقابل من المخاوف الإضافية المتعلقة بسياسة "اعرف عميلك" التقليدية. قد يكون الالتزام باللوائح التي تتطور باستمرار أمرًا صعبًا، في حين أن مخاطر ممارسة الأعمال التجارية مع كيانات لم يتم التحقق منها يمكن أن تعرض المؤسسات المالية لمخاطر كبيرة.

غالبًا ما تعاني عمليات "اعرف عميلك" (KYC) التقليدية من ارتفاع التكاليف، وهو ما يمثل عائقًا كبيرًا للشركات والمؤسسات المالية. تنبع هذه النفقات من الطبيعة كثيفة العمالة للتحقق من هويات العملاء، مما يتطلب استثمارًا كبيرًا للوقت والموارد.