ما هو مقدار تحويل الأموال الذي يؤدي إلى إرس؟

يجب على المؤسسات المالية تقديم نموذج 104، المعروف أيضًا باسم تقرير معاملات العملة (CTR)، لكل تحويل مصرفي يتجاوز 10000 دولار. يوفر هذا النموذج معلومات تفصيلية حول المعاملة، بما في ذلك هوية المرسل والمستلم والمبلغ المحول.

الغرض من متطلبات الإبلاغ هذه هو تمكين الحكومة من مراقبة والتحقيق في الأنشطة غير القانونية المحتملة التي تنطوي على معاملات نقدية كبيرة. ومن خلال تتبع هذه المعاملات، يمكن لوكالات إنفاذ القانون تحديد أنماط السلوك المشبوه واتخاذ الإجراء المناسب.

قانون السرية المصرفية (BSA) لعام 1970 هو قانون اتحادي يفرض على المؤسسات المالية الالتزام بمتطلبات الإبلاغ المحددة إلى دائرة الإيرادات الداخلية (IRS). ويهدف هذا التشريع إلى منع غسل الأموال والتهرب الضريبي والجرائم المالية الأخرى.

أحد الأحكام الرئيسية لقانون السرية المصرفية يتطلب من المؤسسات المالية الإبلاغ عن معاملات معينة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. تتضمن هذه المعاملات تحويلات مصرفية تتجاوز قيمتها 10000 دولار.

بالإضافة إلى التحويلات البرقية، يتطلب قانون سرية البنوك أيضًا من المؤسسات المالية الإبلاغ عن أنواع أخرى من المعاملات، مثل الودائع النقدية والسحوبات التي تتجاوز حدودًا معينة. تساعد متطلبات الإبلاغ هذه على ضمان عدم استخدام المؤسسات المالية لتسهيل الأنشطة الإجرامية.