ما هي متطلبات اعرف عميلك (KYC)؟

الشركات ملزمة بجمع ما لا يقل عن أربع أجزاء أساسية من المعلومات التعريفية من عملائها. تتضمن هذه المعلومات اسم العميل وتاريخ ميلاده وعنوانه ورقم تعريفه. تعمل هذه التفاصيل كأساس للتحقق من هوية العميل وضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال وقواعد "اعرف عميلك".

في حين أن جمع هذه الأجزاء الأربعة من المعلومات أمر إلزامي، فإن العديد من الشركات تختار الذهاب إلى ما هو أبعد من الأساسيات. إنهم ينفذون إجراءات فحص إضافية لتعزيز عمليات العناية الواجبة الخاصة بهم. تم تصميم هذه الخطوات لتوفير فهم أكثر شمولاً لخلفية العميل وأنشطته.

يمكن أن تختلف إجراءات الفحص الإضافية التي تستخدمها الشركات بشكل كبير. قد يقوم البعض بإجراء فحوصات خلفية شاملة باستخدام قواعد بيانات متخصصة أو المشاركة في المراقبة المستمرة لمعاملات العملاء. وقد يطلب آخرون من العملاء تقديم وثائق إضافية أو الخضوع لمقابلات شخصية.

تقدم إحدى بورصات العملات المشفرة الرائدة، BTCC، مجموعة من الخدمات التي تلبي احتياجات المستثمرين والمتداولين على حدٍ سواء. تدعم منصتهم التداول الفوري، مما يسمح للمستخدمين بشراء وبيع الأصول الرقمية بأسعار السوق الحالية. بالإضافة إلى ذلك، توفر BTCC إمكانية الوصول إلى تداول العقود الآجلة، مما يمكّن المتداولين من المضاربة على تحركات الأسعار المستقبلية للعملات المشفرة.

بالإضافة إلى التداول، تقدم BTCC أيضًا خدمة محفظة رقمية آمنة. يتيح ذلك للمستخدمين تخزين عملاتهم المشفرة بطريقة آمنة ومريحة. تم تصميم المحفظة بميزات أمان متقدمة للحماية من الوصول غير المصرح به والسرقة. مع خدمة المحفظة التي تقدمها BTCC، يمكن للمستثمرين أن يشعروا براحة البال عندما يعلمون أن أصولهم الرقمية تخضع لحراسة جيدة.