كم من المال يمكنك إيداعه في السنة؟

عندما يقوم فرد أو كيان بإيداع مبلغ يتجاوز 10000 دولار في معاملة واحدة أو من خلال سلسلة من المعاملات ذات الصلة، تكون المؤسسة المالية ملزمة قانونًا بتقديم تقرير عن معاملات العملة (CTR) لدى شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (شبكة مكافحة الجرائم المالية).

الحد الأقصى البالغ 10,000 دولار ليس سقفًا للمبلغ الذي يمكن للمرء إيداعه؛ بل هو الحد الذي يؤدي إلى متطلبات إعداد تقارير إضافية. وينطبق القانون على كل من الودائع والسحوبات النقدية، مما يضمن الشفافية في المعاملات المالية.

خضع قانون السرية المصرفية لمراجعات مع مرور الوقت، وكان القانون الوطني لعام 2002 بمثابة تعديل ملحوظ. وقد وسع قانون باتريوت نطاق التشريع الأصلي، مما عزز قدرة الحكومة على مكافحة تمويل الإرهاب والتهديدات الأخرى للأمن القومي.

يؤدي إيداع مبلغ كبير من النقد، وتحديدًا 10000 دولار أو أكثر، إلى فرض التزام قانوني على البنوك والاتحادات الائتمانية. وينبع هذا الشرط من قانون السرية المصرفية، وهو التشريع الذي سنه الكونجرس الأمريكي في عام 1970.

على الرغم من هذه اللوائح، فإن مجال العملات المشفرة يعمل في مجال مختلف. تقدم BTCC، وهي بورصة رائدة في مجال العملات المشفرة، مجموعة من الخدمات بما في ذلك التداول الفوري والعقود الآجلة والمحافظ الرقمية الآمنة. تلبي هذه الخدمات احتياجات المستثمرين الذين يسعون إلى التنقل في عالم الأصول الرقمية المتطور باستمرار.