Die besten ETFs für die Zukunft: 2024 List ETFs zum Sparpläne hinzufügen

Börsengehandelte Fonds (ETFs) sind ein immer beliebteres Anlageinstrument geworden, da sich die Finanzmärkte weiterentwickeln und die Bedürfnisse der Anleger sich ändern.

Sie bieten nicht nur diversifizierte Anlagemöglichkeiten, sondern auch erhebliche Vorteile in Bezug auf Gebühren, Transparenz und Flexibilität.

In diesem Artikel möchten wir Ihnen erklären, was ETFs eigentlich sind, und Ihnen die besten ETFs 2024 sowie der letzten 10 Jahren vorstellen. Darauf aufbauend beraten wir Sie über die besten ETF Sparpläne für Sie: die Auswahl der besten ETFs für die Zukunft!

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Was ist ein ETF?

Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Fonds, der wie eine Aktie an der Börse gehandelt wird. ETFs bündeln das Kapital vieler Anleger, um in ein Portfolio aus verschiedenen Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffen zu investieren.

Dadurch ermöglichen ETFs eine breite Diversifikation, ohne dass der Anleger jede einzelne Position selbst kaufen muss.

ETFs sind besonders beliebt, weil sie den Handel während des gesamten Börsentages ermöglichen, ähnlich wie Aktien. Zudem sind sie oft kostengünstiger als traditionelle Investmentfonds und bieten flexible Anlagemöglichkeiten, darunter Strategien wie Leerverkäufe oder Optionen.

Wie funktionieren ETFs?

Die meisten ETFs sind Indexfonds, die eine passive Anlagestrategie verfolgen und darauf abzielen, die Wertentwicklung eines zugrunde liegenden Marktindex oder einer Strategie nachzubilden. Dies kann durch vollständige Replikation (Halten aller Wertpapiere im Index) oder durch Stichproben (Halten einer repräsentativen Auswahl) geschehen.

Aktiv verwaltete ETFs hingegen werden von Portfoliomanagern gesteuert, die aktiv Anlageentscheidungen treffen, um den Markt zu übertreffen. Diese ETFs folgen einer spezifischen Anlagestrategie, die im Prospekt dargelegt wird, und der Manager trifft auf dieser Grundlage Anlageentscheidungen.

Vorteile von ETFs

ETFs bieten eine Vielzahl von Vorteilen, die sie zu einer beliebten Wahl für Anleger machen.

Ein wesentlicher Vorteil ist die Diversifikation, da ein ETF in viele verschiedene Wertpapiere gleichzeitig investiert. Dies verringert das Risiko, das mit der Investition in einzelne Aktien verbunden ist. Zudem sind ETFs kosteneffizient, da ihre Verwaltungsgebühren im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds niedriger sind.

Ein weiterer Vorteil ist die Handelbarkeit: ETFs können während der gesamten Börsenzeit gekauft und verkauft werden, was den Anlegern Flexibilität und schnelle Reaktionsmöglichkeiten auf Marktbewegungen bietet.

Arten von ETFs

Es gibt verschiedene Arten von ETFs, die unterschiedliche Anlagestrategien verfolgen.

Am weitesten verbreitet sind Index-ETFs, die darauf abzielen, die Performance eines bestimmten Marktindex wie des DAX oder S&P 500 nachzubilden.

Daneben gibt es auch thematische ETFs, die sich auf bestimmte Branchen oder Trends wie Technologie oder erneuerbare Energien konzentrieren.

Aktive ETFs werden hingegen von einem Fondsmanager verwaltet, der versucht, durch gezielte Anlageentscheidungen den Markt zu schlagen.

Außerdem gibt es Rohstoff-ETFs, die in physische Rohstoffe wie Gold oder Öl investieren.

Die besten ETFs der letzten 10 Jahre

In den letzten zehn Jahren haben vor allem ETFs, die auf Technologiewerte setzen, herausragende Renditen erzielt. Hier sind einige der besten ETFs, die sich in diesem Zeitraum durch ihre Performance ausgezeichnet haben:

1. Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF
   • • Index: NASDAQ 100
     • Rendite: Ca. 497 % über 10 Jahre
     • Gebühren: 0,30 %
     • Dieser ETF bildet die größten und innovativsten Tech-Unternehmen wie Apple, Microsoft und Tesla ab und profitierte stark vom Boom des Technologie-Sektors.

    

2. iShares NASDAQ 100 UCITS ETF
   • • Index: NASDAQ 100
     • Rendite: Ca. 494 % über 10 Jahre
     • Gebühren: 0,33 %
     • Ähnlich wie der Invesco ETF, allerdings thesaurierend, das heißt, Gewinne werden reinvestiert, was ihn für langfristige Anleger attraktiv macht.

    

3. iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
   • Index: S&P 500 IT-Sektor
   • Rendite: Starke Wertzuwächse im Technologiebereich des S&P 500
   • Gebühren: 0,15 %
   • Dieser ETF bildet die Technologiewerte des S&P 500 ab und hat stark von der Entwicklung von Firmen wie Microsoft und NVIDIA profitiert.

    

4. Vanguard S&P 500 ETF
   • Index: S&P 500
   • Rendite: Ca. 15,99 % durchschnittlich pro Jahr
   • Gebühren: 0,03 %
   • Mit einem breiten Spektrum an US-Aktien bietet dieser ETF eine stabile, aber dennoch starke Rendite über einen langen Zeitraum.

    

5. SPDR S&P 500 ESG ETF
   • Index: S&P 500 ESG
   • Rendite seit Auflage (2020): 15,24 % jährlich
   • Gebühren: 0,10 %
   • Diese nachhaltige Variante des S&P 500 fokussiert sich auf ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) und bietet eine gute Rendite bei ethischen Standards.

    

Diese ETFs haben sich in den letzten Jahren besonders bewährt und sind ideal für langfristige Anleger, die an der Wachstumsstory der US-Technologie und großen globalen Unternehmen teilhaben wollen​.

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Was sind die besten ETFs 2024?

Laut Tradingview gehören im Jahr 2024 die größten ETFs nach verwaltetem Vermögen (AUM) zu den etabliertesten Fonds auf dem Markt. An der Spitze steht der SPDR S&P 500 ETF (SPY) von State Street, der den S&P 500-Index abbildet und mit einem verwalteten Vermögen von 498 Milliarden USD sowie einer Gesamtkostenquote von 0,09 % führend ist.

Diese ETFs bieten eine breite Streuung, günstige Kostenquoten und decken verschiedene Märkte und Regionen ab, was sie 2024 zu den besten Investitionsmöglichkeiten macht.

Die besten nachhaltigen ETFs weltweit

Einer der führenden nachhaltigen ETFs ist der MSCI World SRI (Socially Responsible Investing). Dieser Index umfasst rund 400 Unternehmen aus 23 bedeutenden Industrienationen, die nach den höchsten ESG-Standards (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) bewertet werden. Er basiert auf dem MSCI World Index und schließt Unternehmen aus kontroversen Branchen wie Tabak, Glücksspiel, Atomenergie und Gentechnik aus. Wichtig ist auch, dass die im Index enthaltenen Aktien mindestens 25 % der Marktkapitalisierung des MSCI World ausmachen müssen. Da er auf den MSCI World basiert, sind Unternehmen aus Schwellenländern nicht vertreten.

Der Dow Jones Sustainability Index World Expanded hingegen enthält etwa 600 Unternehmen weltweit und nutzt eine andere Methodik. Unternehmen bewerten sich hier in Bezug auf ihre ESG-Standards selbst, indem sie einen Fragebogen ausfüllen. Danach analysieren Experten die Daten, um die nachhaltigsten 20 % jeder Branche in den Index aufzunehmen.

In Bezug auf die Rendite hat sich die Konzentration auf Nachhaltigkeit ausgezahlt. Der MSCI World SRI erzielte in den letzten fünf Jahren eine Rendite von 75 %, während der MSCI World im selben Zeitraum 67 % erreichte. Der Dow Jones Sustainability Index World Expanded verzeichnete eine Rendite von etwa 64 %.

Die besten ETFs für die Zukunft

In der dynamischen Welt der ETFs gibt es keine einzige “beste” Wahl. Stattdessen gibt es eine Vielzahl von Fonds, die auf unterschiedliche Strategien und Ziele zugeschnitten sind.

• Für langfristige Anleger

Für langfristige Anleger, die auf bewährte Produkte setzen, könnten der iShares Core S&P 500 und der Vanguard FTSE All World High Dividend zu den besten ETFs für die Zukunft gehören. Diese Fonds haben sich über Jahre hinweg bewährt und bieten selbst in schwierigen Marktphasen solide Erträge. Besonders für Investoren, die Stabilität und kontinuierliche Dividenden bevorzugen, sind diese Fonds vielversprechend.

• Für risikobereitere Anleger

Für risikobereitere Anleger, die auf innovative Sektoren setzen, bietet sich der 21Shares Ethereum Staking ETP an. Obwohl er kein klassischer ETF ist, da er nur in die Kryptowährung Ethereum investiert, gehört er zu den renditestärksten Produkten. Mit diesem Fonds können Anleger auf das Potenzial von Kryptowährungen setzen, sollten sich jedoch des hohen Risikos und der Volatilität bewusst sein. Ähnlich risikoreich, aber mit hohen Gewinnchancen, sind ETFs im Halbleitersektor, der in der Zukunft ebenfalls großes Wachstumspotenzial verspricht.

• Für Anleger, die ihr Portfolio stabilisieren möchten

Ein weiteres zukunftsträchtiges Segment ist der Gesundheitssektor. Der iShares S&P 500 Healthcare Sector ETF bietet Zugang zu stabilen Aktien im Gesundheitswesen, die sich in Krisenzeiten als widerstandsfähig erwiesen haben. Für Anleger, die ihr Portfolio stabilisieren möchten, ist dieser Fonds eine gute Wahl.

• Wachstumsstarke Aktienbereiche mit hoher Rendite

Im Bereich der Wachstumsaktien gab es auch einige beeindruckende ETF-Performances:

Über die Jahre hinweg haben diese Fonds den Anlegern konstante und oft überdurchschnittliche Renditen beschert. Insbesondere Fonds, die in Large-Cap-Wachstumsunternehmen investieren, wie der Schwab US Large-Cap Growth ETF (SCHG), haben sich als äußerst profitabel erwiesen, und Fonds wie der SPDR S&P 500 ESG ETF (EFIV) haben seit seiner Auflegung im Jahr 2020 eine Rendite von 15,24 Prozent erzielt, was ein Zeichen für die wachsende Bedeutung von ESG-Anlagen ist. Bedeutung gewinnen.

Für Anleger, die einen langfristigen Kapitalzuwachs anstreben, sind diese ETFs ein Beweis dafür, dass gut ausgewählte Wachstums- und ESG-Fonds über Jahre hinweg beeindruckende Renditen erzielen können.

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Was sind die besten ETF Sparpläne?

Unabhängig davon, in welchen ETF Sie investieren, bleibt die Diversifikation der Schlüssel zu einem ausgewogenen Portfolio. Obwohl einige dieser Fonds das Potenzial haben, in den kommenden Jahren zu den besten zu gehören, sollten Anleger stets darauf achten, nicht alles auf eine Karte zu setzen.

Wenn Sie neu im Handel mit ETFs sind und Ihre erste große Entscheidung über Ihr Portfolio treffen, sollten Sie einen Punkt unbedingt beachten: Wie bei gewöhnlichen Aktien fallen auch beim Handel mit ETFs Gebühren an, die sich direkt auf die Rendite auswirken. Nur wenige Broker erheben Gebühren für das Portfoliomanagement selbst, und der Handel selbst wird immer billiger.

Wie bei gewöhnlichen Aktien fallen auch beim Handel mit ETFs Gebühren an, die sich direkt auf die Rendite auswirken. Mit der Auswahl Ihres Portfolios treffen Sie die erste wichtige Entscheidung für Ihr Portfolio. Heutzutage erheben nur noch wenige Broker Gebühren für das Portfoliomanagement selbst, und der Handel selbst wird immer billiger.

Wie kann man ETFs kaufen?

• Verstehen Sie ETFs: Bevor Sie investieren, sollten Sie sich umfassend über die Funktionsweise, Vor- und Nachteile sowie die Risiken eines ETFs informieren, um fundierte Entscheidungen treffen zu können.

• Bestimmen Sie Ihre Ziele: Ob Sie langfristiges Wachstum, festes Einkommen oder Diversifikation anstreben, ist entscheidend für die Auswahl des richtigen ETFs.

• Bestimmen Sie Ihren Anlagehorizont: Berücksichtigen Sie Ihre finanziellen Ziele und das Alter, wann Sie Erträge benötigen. Je länger der Anlagehorizont, desto mehr Aktien können im Portfolio enthalten sein; bei kürzeren Zeiträumen sollten sicherere Anlagen im Vordergrund stehen.

• Überprüfen Sie Ihre Risikotoleranz: Diese ist eng mit dem Anlagehorizont verknüpft. Je länger der Anlagezeitraum, desto höher kann das Risiko sein, aber mit dem Alter sinkt oft die Risikobereitschaft.

• Führen Sie eine ETF-Recherche durch: Sehen Sie sich die historische Performance, die Kostenquote und die zugrunde liegenden Indizes oder Branchen der ETFs an. Diversifikation und Liquidität sollten ebenfalls berücksichtigt werden.

• Überwachen Sie Ihre Investitionen: Nach dem Kauf sollten Sie Ihre Anlagen regelmäßig überprüfen, um Trends am Markt, wirtschaftliche Nachrichten und Veränderungen in den zugrunde liegenden Vermögenswerten zu beobachten.

Häufige Frage

Welche ETFs sind die besten?

Welcher ETF ist langfristig der beste?

Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF
iShares NASDAQ 100 UCITS ETF
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF
Vanguard S&P 500 ETF
SPDR S&P 500 ESG ETF

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