Was ist USDT？Wie funktioniert Tether?

Tether (USDT) ist der führende Krypto-Stablecoin mit einem konstanten Wert von 1 US-Dollar. Tether wird durch gesetzliche Reserven und andere Finanzinstrumente gestützt und ist auf 16 Blockchains verfügbar, was nahtlose Transaktionen und Stabilität für Kryptowährungshändler und Investoren gewährleistet.

Was ist USDT?

Tether USDt Chart

Was ist Tether?

Für den Durchschnittsnutzer ist Tether ein vielseitiges Tool. Es kann als Sicherheit für verschiedene Projekte verwendet werden. Tether ermöglicht schnelle und kostengünstige Geldüberweisungen ohne traditionelle Banken. Händler können Tether als Zahlungsmethode nutzen. So können Kunden Einkäufe direkt mit Stablecoin tätigen. Das vereinfacht den Zahlungsprozess und reduziert Transaktionsgebühren.

Tether ist bei Einzelpersonen und Händlern beliebt. Es spielt auch eine wichtige Rolle an zentralen und dezentralen Börsen. Tether ist das am häufigsten gehandelte Währungspaar unter vielen Kryptowährungen. Das macht es zu einer beliebten Wahl für Händler, die Stabilität und Liquidität suchen.

Das Herzstück von Tether ist USDT. Dieser Stablecoin wird von verschiedenen Blockchains wie Ethereum, Tezos und Tron unterstützt. Die meisten USDT-Varianten sind jedoch gekapselte oder überbrückte Versionen, die für bestimmte Netzwerke optimiert sind. Diese Flexibilität ermöglicht eine einfache Integration auf verschiedenen Blockchain-Plattformen.

Tether bleibt jedoch nicht stehen. Das Unternehmen bietet auch andere Stablecoins an. Dazu gehört EURT, der an den Euro gekoppelt ist, sowie Tether Gold (XAUT), der an den Wert einer Feinunze Gold gebunden ist. Diese Produkte bieten Anlegern Stabilität traditioneller Vermögenswerte und nutzen die Vorteile der Blockchain-Technologie.

Zusätzlich hat Tether die Stablecoin-Landschaft mit Tethered Assets verändert. Sie haben innovative Stabilisierungsmechanismen wie Übersicherung und sekundäre Liquiditätspools eingeführt. Ihr Hauptprodukt Alloy kombiniert die Stabilität des US-Dollars mit der Sicherheit von Gold. Es bietet eine einzigartige Lösung für alle, die Stabilität und Wachstum suchen.

Was ist ein Stablecoin?

Ein Stablecoin ist eine digitale Währung. Ihr Wert ist an einen Vermögenswert gebunden, wie eine Fiat-Währung oder einen Rohstoff. Das sorgt für Preisstabilität. Die meisten Stablecoins sind im Verhältnis 1:1 an eine Fiat-Währung gekoppelt. Sie verbinden reale Vermögenswerte mit digitalen Währungen und existieren als Token auf der Blockchain. Mit Stablecoins können Nutzer die Preisvolatilität im Kryptowährungsmarkt vermeiden. Zudem bieten sie eine Möglichkeit, Werte sicher auf der Blockchain zu speichern. Selbst bei Marktrückgängen bleibt das Kapital geschützt. Nutzer können Stablecoins kaufen, die durch Fiat-Währungen oder Rohstoffe gedeckt sind, und diese bei Bedarf eintauschen.

Allerdings sind nicht alle Stablecoins vollständig durch reale Vermögenswerte gedeckt. Einige nutzen On-Chain-Vermögenswerte und Smart-Contract-Algorithmen, um ihre Bindung aufrechtzuerhalten. Beispiele sind Stablecoins wie DAI, crvUSD und GHO. Diese erhalten ihre Bindung durch Übersicherung anderer Krypto-Vermögenswerte wie ETH und BTC. Sie haben auch einen Mechanismus, der verhindert, dass Sicherheiten unterbewertet werden. Ampleforth verwendet einen Rebasing-Mechanismus. Er sorgt dafür, dass die Parität mit dem USD gehalten wird, indem das Angebot an Stablecoins angepasst wird. Das bedeutet, dass die Konvertierbarkeit dieser Stablecoins in USD nicht immer garantiert ist, da sie nicht durch gesetzliche Reserven gedeckt sind.

Es ist wichtig zu beachten, dass Stablecoins zwar oft als “stabil” gelten, einige sind jedoch an volatilere Vermögenswerte gebunden. Zum Beispiel folgt der Wert von frxETH dem Preis von Ether. Token, die an Rohstoffe wie Öl oder Uran gebunden sind, zeigen oft eine größere Volatilität. In solchen Fällen sind diese Token eher als “gebundene Vermögenswerte” zu verstehen.

Im Gegensatz dazu hält Tether Reserven und gibt eine gleiche Menge an Stablecoins on-chain aus. Fiat-Stablecoins sind heute eine der beliebtesten Arten von Stablecoins. Als Nächstes werden wir genauer untersuchen, wie Tether funktioniert und wie Tether Limited seine Stablecoin-Bindung aufrechterhält.

Vorteile von USDT: Der größte Vorteil

USDT (Tether) hat als Stablecoin aufgrund seiner 1:1-Anbindung an den US-Dollar eine Reihe von Vorteilen, die ihm eine wichtige Position auf dem Kryptowährungsmarkt verleihen. Hier sind einige der wichtigsten Vorteile und Merkmale von USDT:

Weitverbreitete Akzeptanz und Liquidität: USDT wird von mehreren zentralisierten Börsen weithin akzeptiert und verfügt über eine hohe Marktliquidität, die es den Nutzern ermöglicht, große Beträge zu wettbewerbsfähigeren Preisen mit geringerer Slippage zu handeln. Dies macht USDT beim Handel effizienter.

Stabiler Wert: Da USDT an den US-Dollar gekoppelt ist, bietet es den Nutzern eine relativ stabile Wertaufbewahrungsoption, mit der sie sich gegen Marktschwankungen absichern können, und eignet sich daher besonders für Zahlungen für Waren und Dienstleistungen.

Transparenz und Rechenschaftspflicht: Tether führt regelmäßige Prüfungen durch und verwaltet seine Reserven streng, was das Vertrauen der Nutzer stärkt und zur Stabilität des Marktes beiträgt.

Liquiditätsverteilung und -chancen: Auf dezentralen Börsen (DEX) wird die USDT-Liquidität auf mehrere Handelspools verteilt, was mehr Handelsmöglichkeiten für die Nutzer schafft.

Reserveschutz: Tether verwendet US-Schatzbriefe als Hauptreserve, wodurch sichergestellt wird, dass USDT seine Bindung an den US-Dollar aufrechterhalten und auch in Zeiten von Marktturbulenzen Stabilität zeigen kann, was das Vertrauen der Nutzer stärkt.

Diversifizierung der Reserven: Tether diversifiziert seine Reserven auch mit Vermögenswerten wie Gold und Bitcoin, um potenziellen Inflationsrisiken zu begegnen und seine Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktschwankungen zu erhöhen.

Finanzielle Inklusion: USDT bietet Menschen ohne Zugang zum traditionellen Finanzsystem die Möglichkeit, an der globalen Wirtschaft teilzunehmen, indem es ihnen ermöglicht, Werte auf sichere Weise zu speichern und zu übertragen.

Datenschutz: USDT unterstützt datengeschützte Transaktionen, die es Nutzern auf der ganzen Welt ermöglichen, anonyme Zahlungen über Krypto-Wallets zu tätigen und so die Offenlegung persönlicher Daten zu verhindern.

DeFi-Integration: USDT wird mit dem DeFi-Protokoll (Decentralised Finance) kombiniert, um den Nutzern die Möglichkeit zu geben, zu investieren und zu leihen, wodurch sie selbstverwaltete Fonds oder Sparkonten anlegen können, was die Anwendungsszenarien weiter verbessert.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass USDT durch seine Stabilität, Liquidität und vielfältigen Verwendungsmöglichkeiten zu einer Brücke zwischen den Welten der traditionellen Finanzen und der Kryptowährungen geworden ist und den Nutzern zahlreiche Annehmlichkeiten bietet.

Tether Risiko: Sicherheit von USDT

Tether (USDT) ist mit mehreren Sicherheits- und Legitimitätsproblemen konfrontiert. Obwohl das Unternehmen von unabhängigen Wirtschaftsprüfern geprüfte Rücklagenberichte veröffentlicht, argumentieren Kritiker, dass diese Berichte die finanzielle Lage des Unternehmens nicht vollständig widerspiegeln. Die mangelnde Transparenz der Geschäfte von Tether hat zu Fragen über die Fähigkeit des Unternehmens geführt, Marktschocks zu widerstehen und die Bindung an den US-Dollar aufrechtzuerhalten.

Probleme mit den Reserven: Tether hat eine Vergangenheit mit unzureichenden Reserven. 2021 wurde das Unternehmen von den Aufsichtsbehörden mit einer Geldstrafe belegt, weil es keine ausreichenden Reserven vorhielt, was die Vertrauenskrise der Öffentlichkeit in USDT verstärkte. Infolgedessen müssen Anleger die mit USDT verbundenen Risiken sorgfältig abwägen, wenn sie eine Investition in Betracht ziehen.

Anlagerisiken: Auch wenn Stablecoins attraktive Renditen bieten können, müssen sich Anleger darüber im Klaren sein, dass diese Vermögenswerte immer noch der Marktvolatilität unterliegen, und die Diversifizierung der Reserven von Tether (z. B. Unternehmensanleihen und Kredite an andere Unternehmen) trägt ebenfalls zur Unsicherheit bei, was die Stabilität von USDT beeinträchtigen kann.

Beziehung zu Bitfinex: Die enge Beziehung zwischen Tether und der Kryptowährungsbörse Bitfinex trägt zur Komplexität der Sicherheitsfragen bei. Beide waren einst Tochtergesellschaften derselben Muttergesellschaft, und es gab Gerüchte über geheime Geldtransfers zwischen den beiden, insbesondere darüber, ob die Reserven von Tether zur Deckung früherer Verluste von Bitfinex verwendet wurden.

Transparenz und regulatorische Fragen: Die zentrale Verwaltung von Tether ermöglicht die Einhaltung von Vorschriften, steht aber auch im Widerspruch zur dezentralen Philosophie der Kryptowährungen. In der Vergangenheit wurde der Stablecoin für illegale Aktivitäten verwendet, was darauf hindeutet, dass er durch Hacker und andere bösartige Handlungen gefährdet ist. Als Reaktion auf diese Probleme hat Tether Schritte unternommen, um verdächtige Wallets auf eine schwarze Liste zu setzen, obwohl dies auch Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes aufgeworfen hat.

Während USDT bei Kryptowährungsnutzern wegen seiner Bequemlichkeit und Stabilität beliebt ist, müssen sich die Nutzer der Risiken bewusst sein, die mit Tether verbunden sind, darunter die Unsicherheit der Reserven, die zentralisierte Verwaltung und mögliche Verwicklungen mit Bitfinex. Um sich gegen diese Risiken abzusichern, sollten sich Nutzer gründlich über den Betrieb und die Reserven von Tether informieren und sicherstellen, dass USDT in einer sicheren Geldbörse gespeichert werden, um ihr Vermögen zu schützen.

Tether (USDT) Geschichte Überblick

Ursprünge und der Start (2014)

Juli 2014: Tether wurde von Brock Pierce, Reeve Collins und Craig Sellars zunächst als Realcoin gegründet. Ziel war es, einen stabilen Coin zu schaffen, der an reale Währungen (wie den US-Dollar) gekoppelt ist, um die Preisvolatilität von Kryptowährungen wie Bitcoin zu überwinden.

Oktober 2014: Nach einer Entwicklungsphase wird Realcoin offiziell auf der Bitcoin-Blockchain über das Mastercoin-Protokoll eingeführt. Das Projekt ermöglicht es den Nutzern, mit digitalen Währungen zu handeln und gleichzeitig eine Wertbindung an traditionelle Währungen beizubehalten.

Namensänderung und Start (2015)

Februar 2015: Realcoin ändert seinen Namen in Tether, das für einen stabilen Werttransfer sorgen soll, indem seine Token an Fiat-Währungen wie den US-Dollar “gebunden” sind.

Jeder USDT-Token von Tether verspricht, in einem Verhältnis von 1:1 an den US-Dollar gebunden zu sein, wodurch seine relative Stabilität gewährleistet wird.

Tether hat auch begonnen, andere Stablecoin-Versionen für verschiedene Fiat-Währungen einzuführen, wie EuroTether und YenTether, um seine Marktreichweite zu erweitern.

Frühe Partnerschaften und Anwendungen (2015-2016)

2015: Bitfinex wurde die erste Börse, die den Tether-Handel unterstützte, was die Nutzung von Tether erheblich förderte.

Tether wurde zu einem weit verbreiteten Handelsinstrument auf einer Reihe von Kryptowährungsbörsen, das den Nutzern half, schnell zwischen Paaren zu tauschen, ohne Geld zurück in Fiat umzuwandeln.

Abkürzungen und Kontroversen (2017)

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Tether (USDT) vs. Bitcoin (BTC)

1. Preisstabilität

Tether (USDT): USDT ist so konzipiert, dass es im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar (USD) gekoppelt ist, so dass sein Wert relativ stabil ist, und Tether behauptet, dass jeder seiner USDTs durch einen US-Dollar oder dessen Gegenwert gedeckt ist, wodurch USDT auf eine Weise gehandelt werden kann, die das Risiko von Preisschwankungen verringert.

Bitcoin (BTC): Bitcoin ist eine dezentralisierte Kryptowährung, die aufgrund ihres begrenzten Angebots (21 Millionen Stück) als digitales Gold gilt. Der Preis von BTC ist jedoch sehr volatil und unterliegt einer Reihe von Faktoren, darunter Marktstimmung, regulatorische Nachrichten und makroökonomische Faktoren, was zu seiner mangelnden Zuverlässigkeit bei der Verwendung als Wertaufbewahrungs- oder Tauschmittel beiträgt.

2. Nutzungsszenarien

USDT: Aufgrund seiner Stabilität wird USDT häufig für den Handel mit digitalen Vermögenswerten, grenzüberschreitende Zahlungen und als Basiswährung für Handelspaare verwendet. Viele Börsen verbinden den Handel mit USDT, um eine relativ stabile Handelsumgebung zu schaffen.

BTC: BTC wird zwar auch für Zahlungen und Überweisungen verwendet, aber viele Händler sind aufgrund des volatilen Preises noch nicht bereit, BTC zu akzeptieren. Darüber hinaus wird BTC häufig als Anlageinstrument und Wertaufbewahrungsmittel verwendet.

3. Regulierung und Zentralisierung

USDT: Als zentralisierter Stablecoin ist Tether in der Lage, bestimmte Konten auf eine schwarze Liste zu setzen oder USDT bei Bedarf einzufrieren, was ihn anfälliger für die Kontrolle und Disziplinierung durch die Regulierungsbehörden macht. Da die Ausgabe und Verwaltung von Tether kontrolliert wird, wirft dies auch Fragen des Vertrauens und der Transparenz auf.

BTC: Als dezentralisierte Währung hat Bitcoin kein zentrales Führungsgremium und ist damit theoretisch frei von der Kontrolle durch eine einzige Instanz. Der dezentrale Charakter von BTC bedeutet jedoch, dass es technische Probleme mit dem Support und der Sicherheit geben kann, wie z. B. 51%-Angriffe.

USDT im Vergleich zu USDC und DAI

1. Stützende Vermögenswerte

USDT: USDT verfügt über ein komplexes Portfolio an Backing Assets, darunter Bargeld, Bargeldäquivalente und andere risikobehaftete Vermögenswerte. Tether ist gesetzlich verpflichtet, regelmäßige Audits durchzuführen, es bestehen jedoch allgemeine Zweifel an der Transparenz und Compliance seines Asset Backing.

USDC: USDC ist ein von Circle und Coinbase gemeinsam lancierter Stablecoin, der speziell für Compliance und Transparenz entwickelt wurde. Er ist vollständig mit risikoarmen Vermögenswerten wie US-Dollar und kurzfristigen Staatsanleihen unterlegt, was zu mehr Vertrauen in seine Liquidität und Stabilität geführt hat.

DAI: DAI ist ein dezentraler Stablecoin, der ursprünglich durch Ether auf Ether (ETH) besichert war. Derzeit beruht die Robustheit von DAI auf der Besicherung durch mehrere Vermögenswerte wie USDC und ETH. Seine dezentrale Natur bedeutet, dass er nicht unter der direkten Kontrolle einer einzigen Einheit steht.

2. Gießen und Gebühren

USDT: Tether erhebt in der Regel eine Münzgebühr von 0,1 %, was es den Nutzern relativ einfach macht, USDT zu tauschen oder zu handeln. Um die KYC/AML-Vorschriften einzuhalten, müssen die Nutzer jedoch authentifiziert werden.

USDC: USDC erhebt keine Münzgebühren, aber die Nutzer müssen einen strengen Identitätsprüfungsprozess durchlaufen, um die Compliance-Anforderungen zu erfüllen, was es bei Finanzinstituten und vorschriftsmäßigen Händlern beliebter macht.

DAI: Das Münzverfahren von DAI ist relativ komplex, aber weniger kostspielig. Nutzer können DAI erhalten, indem sie ETH über Ether verpfänden, und müssen eine Transaktionsgebühr (Gas Fee) zahlen, wenn sie DAI prägen, und die aktuellen Prägevorgänge unterliegen auch den KYC-Vorschriften.

3. Verwaltung und gemeinschaft

USDT & USDC: Die Governance beider wird größtenteils von ihren Trägerunternehmen (Tether & Circle) kontrolliert, die über Upgrades, Compliance und andere wichtige Entscheidungen entscheiden können. Dieses zentralisierte Governance-Modell macht sie möglicherweise anfälliger für Regulierung.

DAI: DAI wird von der dezentralisierten MakerDAO-Gemeinschaft verwaltet, in der Nutzer, die MKR-Token besitzen, teilnehmen und abstimmen können, um über die DAI-Governance und das Risikomanagement zu entscheiden. Dieses Governance-Modell trägt zum dezentralen Charakter bei und zieht Nutzer an, die an dezentraler Finanzierung (DeFi) interessiert sind.