Bemerkenswerte Highlights im Coinbase Crypto Report Q2/2024

Der Bericht “State of Crypto: Fortune 500 Moving Onchain”-Bericht von Coinbase, Stand Q2/2024, bietet einen neuen Blick darauf, wie Top-US-Unternehmen die Blockchain-Technologie annehmen. Der Bericht unterstreicht auch den Anstieg der RWA- (Real-World Assets) und Stablecoin-Akzeptanz, was bemerkenswerte Fortschritte in diesen beiden schnell wachsenden Bereichen widerspiegelt. Diese aktualisierte Analyse zeigt die neuesten Trends bei der Blockchain-Integration in Unternehmen auf und unterstreicht die zunehmende Beliebtheit von digitalen Vermögenswerten, die mit realen Werten und stabilen Kryptowährungen verbunden sind.

• Fortune 500 wagt sich an Blockchain und Krypto
• Krypto und Blockchain werden weithin angenommen
• The Most Notable Highlight: RWA
• Maßnahmen zur Förderung der Krypto- und Blockchain-Einführung erforderlich
• Conclusion

Fortune 500 wagt sich an Blockchain und Krypto

Fortune 500 (F500), eine angesehene Rangliste der 500 größten Unternehmen in den Vereinigten Staaten auf der Grundlage des Jahresumsatzes, wagt sich zunehmend an Blockchain- und Kryptotechnologien heran. Der Krypto-Report von Coinbase zeigt, dass die Zahl der Krypto-, Blockchain- oder Web3-Initiativen bei den F100-Unternehmen im ersten Quartal 2024 im Vergleich zum entsprechenden Zeitraum im Jahr 2023 um 39 % gestiegen ist, was einen neuen Rekord darstellt. Darüber hinaus zeigen Erhebungen der F500-Gruppe, dass 56 % dieser Unternehmensgiganten aktiv an Blockchain-bezogenen Projekten beteiligt sind, wobei der Schwerpunkt auf Zahlungslösungen liegt. Dieser Trend ist nicht auf die Top 100 beschränkt; viele TradFi-Produkte, Dienstleistungen und führende Marken setzen ebenfalls auf Blockchain- und Kryptotechnologie. Prominente Beispiele sind Bitcoin-Spot-ETFs und Ethereum-Spot-ETFs, was auf eine breitere Verlagerung hin zu digitalen Vermögenswerten und dezentralen Technologien unter den größten amerikanischen Unternehmen hinweist.

Diese ETF-Produkte bieten traditionellen Anlegern einen bequemen, sicheren und gesetzeskonformen Zugang zum Kryptomarkt. Kürzlich hat sich der tokenisierte US-T-Bill-Fonds von BlackRock, der kurzfristige US-Staatsanleihen repräsentiert, als Marktführer erwiesen und mit einer Marktkapitalisierung von über 500 Millionen US-Dollar einen neuen Maßstab gesetzt. Auch der Markt für RWA, die an Staatspapiere gebunden sind, stößt bei den Anlegern auf große Begeisterung. Prognosen gehen von einem potenziellen Marktvolumen von 16 Billionen US-Dollar bis 2030 aus, was dem derzeitigen BIP der EU entspricht. Parallel zu diesem Wachstum haben Stablecoins an Bedeutung gewonnen, wobei das Transaktionsvolumen im Jahr 2023 etwa 10 Billionen Dollar erreichen und damit die weltweiten Überweisungen um mehr als das Zehnfache übertreffen wird. PayPal und Stripe stehen an der Spitze dieses Trends, wobei Stripe Händlern ermöglicht, USDC-Zahlungen zu akzeptieren, und PayPal grenzüberschreitende Überweisungen in über 160 Ländern über Stablecoins ermöglicht. Da die Kryptowelt und die traditionelle Finanzwelt weiter zusammenwachsen, unterstreichen diese Entwicklungen die zunehmende Zugänglichkeit und Akzeptanz von digitalen Vermögenswerten in der Bevölkerung.

Mitarbeiter führender US-Unternehmen und -Organisationen befassen sich zunehmend mit Krypto-Investitionen. Eine Umfrage zeigt, dass 68 % der Befragten der Meinung sind, dass Kryptowährungen die Beschränkungen des konventionellen Finanzwesens, insbesondere in Bezug auf Transaktionskosten und Verarbeitungsgeschwindigkeit, wirksam angehen. Dieser Stimmungsumschwung spiegelt sich in den Strategien der F500-Unternehmen wider, die ihre Budgets in Blockchain-Projekte umschichten. Aus den Finanzberichten der F500 geht hervor, dass im Jahr 2024 durchschnittlich 9,5 Millionen US-Dollar für Blockchain-Initiativen bereitgestellt werden, was auf eine wachsende Wertschätzung der Bedeutung der Technologie hindeutet. Es wird erwartet, dass dieser Trend anhält, da die meisten F500-CEOs ihre Absicht bekundet haben, dieses Budget in den kommenden zwei Jahren beizubehalten oder sogar zu erhöhen. Die treibende Kraft hinter diesen Investitionen ist die weit verbreitete Überzeugung der F500-Führungskräfte, dass Blockchain eine Schlüsseltechnologie für die Zukunft ist.

Die Ziele dieser Projekte stehen im Einklang mit den Unternehmensstrategien, steigern die Effizienz und schaffen neue Einnahmequellen. Für F500-Unternehmen, die nicht in Krypto und Blockchain involviert sind, sind die Haupthindernisse der Mangel an qualifiziertem Personal und die Sorge um regulatorische Fragen. Durch die Bewältigung dieser Herausforderungen können diese Unternehmen jedoch das Potenzial dieser aufstrebenden Technologien ausschöpfen und der Entwicklung einen Schritt voraus sein. Der Einsatz von Krypto und Blockchain könnte neue Möglichkeiten für Wachstum und Innovation eröffnen und mit der langfristigen Vision des Unternehmens in Einklang stehen.

Krypto und Blockchain werden weithin angenommen

Man kann sagen, dass Krypto und Blockchain einen erfrischenden Wandel in traditionellen Sektoren, insbesondere im Finanz- und Technologiesektor, bewirken. In Q1/2024 waren bemerkenswerte 80 % der von Fortune-100-Unternehmen gestarteten Krypto- und Blockchain-Initiativen auf diese beiden Sektoren ausgerichtet, was die weit verbreitete Annahme und Integration dieser innovativen Technologien in die Mainstream-Branchen unterstreicht.

  In Finanzen

Die Hauptattraktion in diesem Bereich sind Bitcoin-ETFs. Bank of America, Wells Fargo und Morgan Stanley sind dabei, Bitcoin-ETF-Angebote für ihre Kunden einzuführen. Darüber hinaus haben Goldman Sachs, JPMorgan und Citi die Genehmigung zum Handel mit Bitcoin-ETFs erhalten. Darüber hinaus prüft die Mehrheit dieser renommierten Finanzinstitute die Einführung interner Token, was auf eine deutliche Verschiebung der Finanzlandschaft in Richtung Krypto-Integration hinweist. Dieser Trend unterstreicht nicht nur die wachsende Akzeptanz von digitalen Vermögenswerten im traditionellen Finanzwesen, sondern eröffnet auch neue Anlagemöglichkeiten für Kunden, die diversifizierte Portfolios mit einem Engagement im Kryptowährungsmarkt suchen.

  In der Technik

Das Potenzial der Blockchain-Technologie wird zunehmend von den großen Technologiekonzernen genutzt. Google beispielsweise hat kürzlich neue Suchfunktionen vorgestellt, mit denen Nutzer Blockchain-Daten direkt auf seiner Plattform abfragen können. Darüber hinaus hat Google seine Unterstützung ausgeweitet, indem es als Validator für aufstrebende Blockchain-Netzwerke wie Celo Network, Theta Network und Solana fungiert und deren Infrastruktur stärkt. In ähnlicher Weise hat sich Microsoft an der Erprobung von Canton Network, einer auf RWA zugeschnittenen Blockchain, beteiligt und damit sein Engagement für Blockchain-Innovationen unter Beweis gestellt. IBM wiederum hat sich mit Casper Labs zusammengetan, um Blockchain für die Überprüfung von Daten und die Verbesserung von KI-Modellen zu nutzen, was auf eine breitere Anwendung dieser Technologie über Finanztransaktionen hinaus hinweist. Diese Entwicklungen unterstreichen die wachsende Anerkennung des transformativen Potenzials von Blockchain in verschiedenen Branchen.

  In anderen Sektoren

Neben dem Finanz- und Technologiesektor finden Kryptowährungen und Blockchain Anwendungen in verschiedenen Sektoren wie Einzelhandel, Gesundheitswesen, Konsumgüter und mehr. Einzelhändler nutzen Kryptowährungen als nahtlose grenzüberschreitende Zahlungsmethode, um Kunden in isolierten oder unterversorgten Regionen effizient zu erreichen. Die Glücksspielindustrie wird durch die Token-Ökonomie im Web3 revolutioniert, indem ein innovatives Play-to-Earn (P2E)-Modell eingeführt wird, das eine neue Alternative zu herkömmlichen Spielen bietet. Im Bereich des Gesundheitswesens ermöglicht die Blockchain-Technologie Ärzten, Patienten und ihren Angehörigen die sichere Verwaltung und Rückverfolgung verschlüsselter Gesundheitsdaten. Darüber hinaus erhalten gemeinnützige Organisationen Spenden in Kryptowährung, was eine transparente und effiziente Mittelbeschaffung ermöglicht. Berühmte Persönlichkeiten treten mit ihren Fans in Kontakt, indem sie einzigartige NFTs veröffentlichen, während Künstler und Kreative NFTs nutzen, um ihre Werke zu digitalisieren und so Urheberrechtsverletzungen wirksam zu bekämpfen. Diese Integration von Kryptowährungen und Blockchain in verschiedenen Branchen markiert einen bedeutenden Wandel hin zu einer sichereren, transparenteren und innovativeren Zukunft.

The Most Notable Highlight: RWA

RWA, die sowohl Stablecoin- als auch Non-Stablecoin-Kategorien umfassen, haben in letzter Zeit ein beeindruckendes Wachstum gezeigt und sich zu einem bedeutenden Highlight im Kryptobereich entwickelt, das sein Potenzial und seine Vielseitigkeit unter Beweis gestellt hat.

Stablecoin

Stablecoins haben aufgrund ihrer außergewöhnlichen Fähigkeit, Transaktionsgeschwindigkeit und -kosten zu optimieren, große Aufmerksamkeit erregt. Die Beliebtheit des Vermögenswerts zeigt sich in den jüngsten Statistiken: Das tägliche Stablecoin-Transfervolumen ist seit dem dritten Quartal 2023 stetig gestiegen und erreichte im ersten Quartal 2024 einen Rekordwert von 100 Milliarden US-Dollar. Darüber hinaus stieg das jährliche Handelsvolumen von Stablecoins im Jahr 2023 auf 10 Billionen US-Dollar und übertraf damit die weltweiten Überweisungen um das Zehnfache. Dieses bemerkenswerte Wachstum geht einher mit dem Interesse der Unternehmen; der Krypto-Bericht von Coinbase zeigt, dass 70 % der CEOs von F100-Unternehmen daran interessiert sind, Stablecoins zur Verbesserung der Zahlungsprozesse zu erforschen. Darüber hinaus erkennen 86 % der F500-Unternehmen die potenziellen Vorteile von Stablecoins an, wobei 35 % aktiv entsprechende Projekte planen. Bemerkenswerterweise werden Stablecoins trotz des Fehlens klarer gesetzlicher Regelungen weiterhin in großem Umfang angenommen, was ihre Bedeutung in der aktuellen Finanzlandschaft unterstreicht. Die Erwähnung von Stablecoins in SEC-Anmeldungen hat zugenommen und Anfang 2024 einen Höhepunkt erreicht. Die Emittenten von USDC (Circle) und USDT (Tether) halten inzwischen erhebliche Mengen an US-T-Bills, um ihre Stablecoins zu unterlegen, und rivalisieren mit den Beständen von Norwegen, Saudi-Arabien und Südkorea. Dieser Trend unterstreicht die wachsende Bedeutung und den Einfluss von Stablecoins in der globalen Finanzlandschaft.

Non-stablecoin

In der ersten Hälfte des Jahres 2024 haben die nicht-stablecoinbasierten RWAs bemerkenswerte Fortschritte gemacht: Ihr Gesamtwert ist auf rund 3 Mrd. USD gestiegen, was mehr als einer Verdoppelung seit Anfang 2023 entspricht. Dieses beeindruckende Wachstum wird durch die Tatsache unterstrichen, dass diese Zahl nur die öffentlich nachverfolgbaren Vermögenswerte berücksichtigt, was darauf hindeutet, dass der tatsächliche Wert noch höher ist. Die Beschleunigung der Tokenisierung von Sachwerten, insbesondere von Staatspapieren, die hohe Sicherheit und Renditen bieten, war ein wichtiger Treiber. Insbesondere BlackRock und Franklin Templeton haben ausschließlich US-T-Bills für die Tokenisierung ausgewählt, was zu einem Anstieg der Marktkapitalisierung um mehr als 1000 % seit Januar 2023 geführt hat, die sich bis zum 31. Mai 2024 auf 1,29 Mrd. USD belaufen wird. Gold ist der einzige Rohstoff, der tokenisiert wurde, mit einer Bewertung von etwa 1 Milliarde US-Dollar. Darüber hinaus ist der Gesamtwert tokenisierter privater Schulden von fast Null im Oktober 2020 auf über 400 Millionen Dollar im April 2024 gestiegen. Der bemerkenswerteste Höhepunkt waren zweifellos die bedeutenden Fortschritte der RWAs, insbesondere derjenigen, die über den Bereich der Stablecoins hinausgehen.

BlackRock, der weltweit größte Vermögensverwalter, machte Schlagzeilen mit der Einführung von BUIDL, seinem ersten tokenisierten Sachwertfonds. BUIDL, der im Ethereum-Netzwerk eingesetzt und am 20. März 2024 offiziell vorgestellt wurde, hat die Vermögensverwaltungslandschaft revolutioniert. In Zusammenarbeit mit Securitize, einem bekannten Unternehmen für digitale Vermögenswerte, bietet der Fonds Anlegern eine außergewöhnliche Möglichkeit, attraktive Renditen aus US-T-Bills zu erzielen. Seit seiner Auflegung hat BUIDL ein bemerkenswertes Wachstum erlebt und den langjährigen FOBXX-Fonds von Franklin Templeton überholt, um mit einem Marktanteil von fast 30 % zum Marktführer im Bereich der tokenisierten US-T-Bills zu werden. Die frühen Stadien des BUIDL-Ökosystems haben bereits wichtige Akteure im Bereich der Kryptowährungen angezogen, darunter Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase und Fireblocks, was das Potenzial und den Einfluss des Fonds innerhalb der Branche unterstreicht. Andere namhafte Unternehmen wie Ondo Finance und Superstate folgen ebenfalls aufmerksam den Spuren von BUIDL in diesem aufstrebenden Markt.

Maßnahmen zur Förderung der Krypto- und Blockchain-Einführung erforderlich

Im Krypto-Bericht von Coinbase gibt die Börse gezielte Empfehlungen für die Vereinigten Staaten, um die Integration von Krypto und Blockchain in die Mainstream-Sektoren zu fördern. Der Bericht unterstreicht die Notwendigkeit für die USA, lokale Talente zu kultivieren, da derzeit nur etwa 26 % der Blockchain-Entwickler im Land ansässig sind. Diese Abwanderung von Talenten ist ein dringendes Problem, das auch von F500-CEOs angesprochen wird, die es schwierig finden, qualifiziertes Personal in diesem Bereich einzustellen. Um dem entgegenzuwirken, sind klare und definierte rechtliche Rahmenbedingungen für Krypto und Blockchain unabdingbar, nicht nur um Entwickler zu halten, sondern auch um die technologische Führungsrolle der USA zu wahren. Fast die Hälfte der F500-CEOs erkennt das Potenzial von Kryptowährungen, den Zugang zu Finanz- und Bankensystemen zu verbessern, was die Dringlichkeit für traditionelle Unternehmen unterstreicht, Kryptowährungen/Blockchain für eine schnelle Skalierung und Erweiterung der Nutzerbasis zu nutzen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die USA der Entwicklung von Talenten, der Klarheit der Vorschriften und der Einführung von Kryptowährungen Priorität einräumen müssen, um im technologischen Wettlauf die Nase vorn zu haben.

muss seine Führungsrolle in diesem Bereich ausbauen. Jüngsten Umfragen zufolge sind 79 % der Fortune-500-CEOs bestrebt, Krypto- und Blockchain-Projekte in den USA umzusetzen. Darüber hinaus sind 72 % dieser Führungskräfte der Meinung, dass die Einführung einer USD-gestützten Digitalwährung die wirtschaftliche Wettbewerbsfähigkeit Amerikas auf der globalen Bühne erheblich stärken würde. Dieser sich abzeichnende Trend unterstreicht das Potenzial der Blockchain-Technologie und digitaler Währungen, die wirtschaftliche Landschaft umzugestalten.

Conclusion

Der Krypto-Report von Coinbase gibt uns einen Einblick in die weit verbreitete Annahme und Verbreitung von Blockchain- und Krypto-Technologien in verschiedenen Lebensbereichen. Der Bericht hebt den bemerkenswerten Wandel hervor, den der technologische Fortschritt in der Welt bewirkt hat, was durch Finanzprodukte wie Bitcoin-ETFs und US-T-Bills sowie andere Blockchain-Anwendungen belegt wird. Abschließend bietet dieser umfassende Krypto-Bericht von Coinbase eine klare Perspektive auf aktuelle Trends und plädiert dafür, das volle Potenzial von Blockchain und Krypto zu nutzen, um den Weg in eine allumfassende digitale Zukunft zu ebnen.