Was sind die Anforderungen für KYC?

Unternehmen sind verpflichtet, mindestens vier wesentliche identifizierende Informationen von ihren Kunden zu sammeln. Zu diesen Informationen gehören der Name, das Geburtsdatum, die Adresse und eine Identifikationsnummer des Kunden. Diese Angaben dienen als Grundlage zur Überprüfung der Identität eines Kunden und zur Sicherstellung der Einhaltung von Geldwäschebekämpfungs- und Know-Your-Customer-Vorschriften.

Während die Erfassung dieser vier Informationen obligatorisch ist, entscheiden sich viele Unternehmen dafür, über die Grundlagen hinauszugehen. Sie implementieren zusätzliche Screening-Maßnahmen, um ihre Due-Diligence-Prozesse weiter zu stärken. Diese Schritte sollen ein umfassenderes Verständnis des Hintergrunds und der Aktivitäten eines Kunden vermitteln.

Die von Unternehmen eingesetzten zusätzlichen Screening-Maßnahmen können sehr unterschiedlich sein. Einige führen möglicherweise gründliche Hintergrundüberprüfungen mithilfe spezieller Datenbanken durch oder überwachen fortlaufend Kundentransaktionen. Andere verlangen möglicherweise von den Kunden, dass sie zusätzliche Unterlagen vorlegen oder sich persönlichen Vorstellungsgesprächen unterziehen.

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