Wie viel Bargeld können Sie pro Jahr einzahlen?

Wenn eine natürliche oder juristische Person einen Betrag von mehr als 10.000 US-Dollar in einer einzelnen Transaktion oder durch eine Reihe damit verbundener Transaktionen einzahlt, ist das Finanzinstitut gesetzlich verpflichtet, beim Financial Crimes Enforcement Network einen Währungstransaktionsbericht (CTR) einzureichen (FinCEN).

Das Limit von 10.000 $ ist keine Obergrenze dafür, wie viel man einzahlen kann; Vielmehr handelt es sich um einen Schwellenwert, der zusätzliche Meldepflichten auslöst. Das Gesetz gilt sowohl für Bargeldeinzahlungen als auch für Bargeldabhebungen und sorgt so für Transparenz bei Finanztransaktionen.

Das Bankgeheimnisgesetz wurde im Laufe der Zeit überarbeitet, wobei der Patriot Act von 2002 eine bemerkenswerte Änderung darstellt. Der Patriot Act erweiterte den Geltungsbereich der ursprünglichen Gesetzgebung und verbesserte die Fähigkeit der Regierung, Terrorismusfinanzierung und andere Bedrohungen der nationalen Sicherheit zu bekämpfen.

Die Einzahlung eines erheblichen Bargeldbetrags, insbesondere 10.000 US-Dollar oder mehr, löst für Banken und Kreditgenossenschaften eine gesetzliche Verpflichtung aus. Diese Anforderung ergibt sich aus dem Bank Secrecy Act, einem Gesetz, das 1970 vom US-Kongress erlassen wurde.

Trotz dieser Vorschriften agiert der Kryptowährungsraum in einem anderen Bereich. BTCC, eine führende Kryptowährungsbörse, bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Spothandel, Terminkontrakte und sichere digitale Geldbörsen. Diese Dienstleistungen richten sich an Anleger, die sich in der sich ständig weiterentwickelnden Welt der digitalen Vermögenswerte zurechtfinden möchten.