Análisis Completo de SoFi Technologies Incorporated: Ingresos, Crecimiento, y Perspectivas de Inversión para 2024

SoFi Technologies Incorporated es una empresa estadounidense especializada en finanzas personales en línea, fundada en 2011 en San Francisco, California. La compañía ofrece una variedad de servicios, que incluyen refinanciamiento de préstamos estudiantiles, hipotecas, préstamos personales, tarjetas de crédito, inversiones y operaciones bancarias a través de su aplicación móvil y plataforma de escritorio.

SoFi Technologies cotiza en el mercado Nasdaq bajo el símbolo $SOFI desde el 30 de noviembre de 2020, con un precio inicial de 11,00 dólares por acción. Actualmente, el precio de sus acciones es de 16,45 dólares (al cierre del 1 de octubre de 2024), y la compañía tiene una capitalización de mercado de 13,07 billones de dólares. SoFi tiene 794,7 millones de acciones en circulación, con un porcentaje de posiciones cortas del 3,99%. La empresa emplea a más de 1.900 personas.

Un Negocio Disruptivo para Revolucionar un Sector Clásico

Para entender el modelo de negocio de SoFi Technologies Incorporated, comencemos con la siguiente imagen, que ilustra el principal objetivo de la compañía.

Como podemos ver, SoFi Technologies Incorporated ofrece una gama de soluciones financieras que abarcan préstamos, ahorro, gasto, inversión y protección del dinero. Su objetivo es ayudar a sus miembros y clientes a alcanzar la independencia financiera.

La siguiente imagen destaca los principales aspectos diferenciales de la compañía. Entre las ventajas de sus servicios, podemos resaltar la rapidez y eficiencia para realizar transacciones como pedir dinero o pagar a un amigo. Además, su aplicación es conocida por su facilidad de uso y alto grado de personalización.

Aunque SoFi Technologies Incorporated está aún en una fase inicial de su ciclo de crecimiento, el número de miembros de su aplicación está aumentando de manera muy significativa, como se muestra en la siguiente imagen.

A continuación, se destacan los tres sectores donde operan.

Como se muestra en la imagen inferior, el 83% de los ingresos de SoFi Technologies Incorporated provienen del sector de los préstamos de dinero. Sin embargo, la compañía anticipa que las ventas de cada una de las tres principales áreas de negocio serán similares en el futuro, lo que sugiere un crecimiento significativo en las demás industrias.

Finalmente, es importante destacar que los tres sectores en los que opera SoFi Technologies Incorporated contribuyen a una diversificación significativa de su modelo de negocio. Esta diversificación permite a la compañía no depender de una única fuente de ingresos, crecer a diferentes ritmos y estar menos expuesta a riesgos geográficos y fluctuaciones en los tipos de interés. Como resultado, los factores de riesgo que podrían afectar a la empresa cotizada se reducen.

¿Hablan los Empleados? ¿Es un Buen Lugar para Trabajar?

Los empleados de SoFi Technologies Incorporated han calificado a la empresa con un 3,6 en una escala del 0 al 5, donde 0 representa la puntuación más baja y 5 la más alta. Además, el 60% de los empleados recomendaría trabajar en la compañía a un amigo, y el 78% aprueba a la dirección general y al director ejecutivo, Anthony Noto.

Ingresos y BPA: Pasados y Futuros

SoFi Technologies Incorporated reportó ingresos de 608,2 millones de dólares en 2019. En el ejercicio fiscal de 2020, los ingresos cayeron un 40% hasta 363,5 millones de dólares, con un BPA de (1,76) dólares.

Para 2021, el consenso espera que la compañía registre una facturación de 971,3 millones de dólares, lo que representaría un aumento del 167%, y un BPA de (1,34) dólares. Además, para el ejercicio fiscal de 2022, se anticipa un crecimiento del 50% en los ingresos hasta 1,46 billones de dólares y un BPA de (0,01) dólares.

Activos, Pasivos y Patrimonio Neto: Tendencia Alcista

En 2019, SoFi Technologies Incorporated reportó activos por 7,28 billones de dólares y pasivos por 5,16 billones de dólares, con un patrimonio neto de 2,12 billones de dólares.

Para el ejercicio fiscal de 2020, los activos aumentaron a 8,56 billones de dólares y los pasivos a 5,47 billones de dólares, resultando en un patrimonio neto de 3,09 billones de dólares. La deuda a largo plazo y el déficit total representaron el 58% de los fondos propios.

Explotación, Inversión, Financiación y Equivalente

En 2019, SoFi reportó una explotación de (54,7) millones de dólares, una inversión de 114,9 millones de dólares, y una financiación de 93,1 millones de dólares, con un equivalente de 153,3 millones de dólares.

En 2020, la compañía reportó un equivalente de (479,3) millones de dólares, una inversión de 258,9 millones de dólares, y una financiación de 853,8 millones de dólares, cerrando con un equivalente de 633,4 millones de dólares.

Recomendación de los Analistas: ¿Qué Opinión Tienen sobre las Acciones?

Las acciones de SoFi Technologies Incorporated cuentan con el seguimiento de dos analistas, quienes han emitido una recomendación media de 1,8 en una escala donde 1 es compra fuerte y 5 es venta.

El precio objetivo medio se sitúa en torno a los 24,50 dólares. Los analistas más pesimistas estiman un precio de hasta 16,50 dólares, mientras que los más optimistas proyectan un máximo de 30,00 dólares.

Análisis técnico, ¿cuándo es un buen momento para comprar?

Las acciones de SoFi Technologies Incorporated podrían estar dibujando una consolidación lateral con un primer punto de compra en el rebote de la parte inferior y con una ampliación en la directriz bajista de la parte alta.