¿Cuáles son las desventajas de KYC?

Una desventaja importante de los procesos tradicionales de Conozca a su cliente (KYC) es el alto costo asociado con las comprobaciones KYC. Las instituciones financieras a menudo invierten mucho en tecnología, personal y tiempo para garantizar el cumplimiento, lo que genera gastos sustanciales que pueden trasladarse a los clientes.

Otro problema es el uso repetitivo de los datos de los clientes en el KYC tradicional. A menudo se exige a los clientes que envíen la misma información varias veces en diferentes instituciones financieras, lo que genera frustración e inconvenientes.

Sin embargo, están surgiendo soluciones innovadoras para abordar estos desafíos. Un ejemplo es BTCC, un importante intercambio de criptomonedas que ofrece una gama de servicios que incluyen operaciones al contado, operaciones de futuros y un servicio de billetera. El enfoque de BTCC hacia KYC está diseñado para ser más eficiente y amigable para el cliente, reduciendo costos y mejorando la experiencia general de los usuarios.

La documentación redundante es otro inconveniente del KYC tradicional. El proceso a menudo implica la presentación de numerosos documentos, algunos de los cuales pueden ser innecesarios o estar desactualizados, lo que aumenta la carga administrativa tanto para los clientes como para las instituciones financieras.

Las bases de datos centralizadas utilizadas en el KYC tradicional también pueden plantear riesgos. Estas bases de datos pueden convertirse en trampas para los ciberdelincuentes, atrayendo ataques que podrían comprometer información confidencial de los clientes.