Qu’est-ce qu’un ETF ? – Guide du débutant

Le ETF (Exchange Traded Funds) est une innovation majeure dans le domaine de l’investissement depuis sa naissance dans les années 1990. Il combine les avantages des actions et des fonds, en les regroupant en un seul produit d’investissement. Depuis sa création, le marché a évolué et s’est développé à un rythme rapide, et aujourd’hui, les ETF sont devenus un outil d’investissement largement adopté par tous les investisseurs du monde entier.

Dans cet article, nous allons vous présenter ：

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Types d’ETF

Comment fonctionne un ETF ?

Comment un ETF reproduit-il un indice ?

Quels sont les avantages des ETF ?

Quels sont les risques des ETF ?

Où acheter des ETF ?

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Les ETF, Exchange Traded Funds ou, en français, fonds indiciels cotés en Bourse. Les ETF sont des fonds indiciels ouverts. Ils combinent les avantages des actions, des fonds indiciels ouverts et des fonds indiciels fermés, ce qui en fait un outil d’investissement indiciel efficace.

En bref, il est un fonds d’investissement qui peut être négocié sur un marché boursier, tout comme les actions. Il vous permet d’investir sur l’ensemble du marché avec un seul titre et à un coût très avantageux.

Mais en quoi est-elle différente des actions ? Prenez un exemple et vous allez comprendre. Par exemple, l’ETF MSCI World peut diversifier ses investissements dans environ 1 600 entreprises du monde entier, et il ne fait que reproduire l’indice de marché correspondant, mais il peut être négocié librement sur les marchés boursiers, tout comme une action.

Un ETF a pour but de reproduire la variation de valeur (performance) d’un indice spécifique et de générer le même rendement que cet indice (net des coûts de revient des ETF).

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Types d’ETF

Les ETF ne se bornent pas aux actions, mais couvrent également un large choix d’autres actifs à la disposition des investisseurs. Selon le type d’actif sous-jacent ou le mode de fonctionnement, ils sont classés dans les diverses catégories suivantes :

ETF d’actions ：ils suivent des indices qui couvrent des groupes d’actions, tels que l’indice CSI A50 et l’indice CSI 1000.

ETF de matières premières : les ETF de matières premières utilisent les prix des contrats à terme pour reproduire la tendance d’une matière première particulière. Toutefois, ils ne contiennent pas de matières premières physiques.

ETF sur devises : Les ETF sur devises n’achètent ni ne vendent la devise sous-jacente. Dans la plupart du temps, ils suivent la hausse ou la baisse d’un panier de devises.

ETF de secteur : ETF de secteur investie tout entier dans des industries. Par exemple, les indices des biens de consommation, de l’énergie photovoltaïque, de la banque, etc. Cela signifie que l’on est optimiste pour un secteur, plutôt que d’investir dans des actions individuelles.

ETF à effet de levier/inverse : ils comportent un potentiel de risque et de récompense élevé. L’effet de levier peut multiplier les profits et les pertes. Les fonds indiciels inversés évoluent à l’inverse de l’indice de référence, ce qui permet aux investisseurs de profiter d’une baisse de la valeur des actifs.

ETF obligataire : investit dans un panier de contrats obligataires, qui fait l’objet d’un indice obligataire et suit la performance de l’indice obligataire en investissant des obligations en bourse.

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Comment fonctionne un ETF ?

Un ETF, signifiant «fonds négocié en bourse», est un titre d’investissement qui détient d’autres actifs d’investissement, tels que des actions. Un ETF est un titre commun similaire à un fonds commun mais, comme son nom l’indique, sa négociation se fait comme celle d’une action négociée en bourse. La plupart des ETF suivent passivement un indice de référence, tel que le S&P 500, mais certains sont gérés activement.

Les principales caractéristiques des ETF sont les suivantes：

Titres mis en commun : comme les fonds communs de placement, les investisseurs mettent leur argent dans un portefeuille géré par des professionnels.

Négociés en bourse : au lieu de recevoir une valeur nette d’inventaire (VNI) à la fin de chaque journée de négociation comme un fonds commun , les ETF sont négociés comme des actions en bourse comme le New York Stock Exchange (NYSE) ou le NASDAQ. Cela signifie que vous pouvez acheter ou vendre à tout moment lorsque le marché boursier est ouvert.

Gestion passive : la plupart des ETF suivent passivement la performance d’un indice de référence, tel que le S&P 500.

Faible coût : étant donné que les ETF suivent généralement un indice, leurs frais de fonctionnement sont moins élevés et les économies peuvent profiter aux actionnaires du fonds.

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Comment un ETF reproduit-il un indice ?

Les trois méthodes de suivi d’indice les plus courantes sont : la réplication physique , la réplication partielle et la réplication synthétique. Toutes ces méthodes permettent de reproduire l’indice, mais elles présentent des avantages, des inconvénients et des caractéristiques différents.

Chacune de ses méthodes de réplication représente ses avantages et ses inconvénients. Votre choix doit aussi être effectué en fonction de vos objectifs, de l’enveloppe fiscale que vous avez choisie et de votre profil de risque.

Quels sont les avantages des ETF ?

Sécurité : comme les actions, les ETF sont appelés ” actifs spéciaux “. Cela signifie que même si le sponsor de l’ETF fait faillite, vous ne perdrez pas vos actifs. Au contraire, ils sont généralement vendus au prix du marché et vous récupérez votre argent.

Coûts réduits : le coût des ETF a considérablement baissé ces dernières années en raison d’une concurrence intense. Cela vous permet de bénéficier d’offres plus avantageuses.

Diversification : les fonds ETF peuvent contenir différents types d’actifs, notamment des actions, des matières premières et des obligations, ce qui aide les investisseurs à diversifier les risques.

Fonctionnement transparent : la plupart des ETF sont des fonds indiciels ou sectoriels, sélectionnés et alignés sur un indice correspondant afin de minimiser l’erreur de l’indice de référence, et les règles de sélection des titres sont ouvertes et transparentes. Cela permet d’éviter certains risques de transactions douteuses.

Quels sont les risques des ETF ? 

Le principal risque de l’investissement dans un ETF est le risque de marché, c’est-à-dire le risque que des conditions de marché défavorables entraînent une baisse du prix du fonds. Le niveau de risque de marché d’un ETF dépend principalement des actifs de base qu’il suit. Par exemple, les ETF d’actions ont un risque de marché généralement plus élevé que les ETF d’obligations.

Conclusion

Le fonctionnement des ETF est relativement simple, mais ces titres d’investissement uniques présentent de nombreux aspects qu’il convient de comprendre avant d’investir.

La principale particularité des ETF réside dans le fait que ces titres sont mis en commun, comme les fonds communs de placement, mais qu’ils sont négociés en bourse pendant la journée, comme les actions.

Au-delà des connaissances de base, les investisseurs doivent se demander si un ETF est conforme à leur tolérance au risque et à leurs objectifs d’investissement.

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Où acheter des ETF ? 

Acheter des parts d’ETF (pour Exchange-Traded Funds) est idéal pour investir en bourse. Les ETF sont simples d’utilisation, permettent de diversifier facilement ses investissements et ne demandent aucune gestion au quotidien.

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