Excusez-moi, pourriez-vous s'il vous plaît nous expliquer ce que vous entendez par le terme « KYC » ?
J'en ai souvent entendu parler dans le contexte de la crypto-monnaie et de la finance, mais je ne suis pas entièrement sûr de ce que cela implique.
S'agit-il d'un processus spécifique ou d'un ensemble de réglementations à suivre ?
J'apprécierais que vous fournissiez une définition claire et concise, ainsi que tous les détails pertinents ou implications que cela pourrait avoir pour les personnes impliquées dans l'industrie.
Merci.
7 réponses
CryptoGladiatorGuard
Mon Oct 07 2024
En plus de la vérification KYC initiale, les institutions financières sont tenues d'examiner et de mettre à jour périodiquement les informations de leurs clients.
Il s'agit de garantir que les informations restent exactes et à jour, et d'identifier toute activité suspecte qui aurait pu se produire depuis le dernier examen.
SunlitMystery
Mon Oct 07 2024
KYC, acronyme de Know Your Customer ou Know Your Client, représente un processus crucial dans le secteur financier.
Ce processus consiste à identifier et vérifier l'identité des clients lors de l'ouverture d'un compte, ainsi que périodiquement par la suite.
IncheonBeauty
Mon Oct 07 2024
Le but du KYC est de garantir que les institutions financières se conforment aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).
En vérifiant l'identité des clients, les banques peuvent minimiser le risque d'activités frauduleuses et se protéger contre d'éventuelles responsabilités juridiques.
DigitalDragonfly
Mon Oct 07 2024
Le processus KYC implique généralement la collecte d'informations personnelles auprès des clients, telles que leur nom, leur adresse, leur date de naissance et leurs documents d'identité délivrés par le gouvernement.
Les banques peuvent également exiger une preuve de revenu ou d'emploi pour vérifier davantage l'identité du client.
CryptoPioneer
Sun Oct 06 2024
KYC ne se limite pas aux institutions bancaires traditionnelles.
Les bourses de crypto-monnaie, telles que BTCC, utilisent également des mesures KYC pour protéger leurs utilisateurs et se conformer aux exigences réglementaires.