Quand faut-il encaisser les investissements ?

Les besoins financiers peuvent également justifier la vente d'une action. Si vous vous trouvez dans une situation où vous avez un besoin urgent de fonds ou prévoyez en avoir besoin prochainement, la liquidation de certains de vos investissements peut être nécessaire pour respecter ces obligations.

Le rééquilibrage du portefeuille est un autre aspect important de la gestion des investissements qui peut nécessiter la vente d'actions. Au fil du temps, certains actifs peuvent surperformer d’autres, entraînant un déséquilibre dans l’allocation d’actifs de votre portefeuille. Pour maintenir le profil risque-rendement souhaité, il peut être nécessaire de vendre certaines des actions les plus performantes et d’investir dans des classes d’actifs sous-représentées.

Identifier de meilleures opportunités d'investissement ailleurs est une autre raison impérieuse de vendre une action. En tant qu'investisseur, vous recherchez continuellement des moyens d'optimiser la performance de votre portefeuille. Si vous tombez sur un investissement prometteur qui correspond à votre tolérance au risque et à vos objectifs financiers, il peut être judicieux de vendre certains de vos titres existants pour allouer des fonds à cette nouvelle opportunité.

La vente d'une action peut être justifiée dans diverses circonstances, et le premier scénario est celui où votre thèse d'investissement subit un changement significatif. Cela peut se produire en raison d'un changement dans les fondamentaux de l'entreprise, les tendances du secteur ou vos objectifs financiers personnels, nécessitant une réévaluation de votre stratégie d'investissement.

Une autre raison valable de vendre une action est si l'entreprise fait l'objet d'une acquisition. Dans de tels cas, les actionnaires reçoivent souvent un paiement en espèces ou des actions de la société acquéreuse, ce qui rend prudent la liquidation de vos participations dans la société cible.