MoonPay nécessite-t-il une vérification ?

Le but des contrôles KYC est de vérifier l'identité d'un client. Cela permet de garantir que les transactions facilitées sont légitimes et ne résultent pas d'une fraude ou d'autres activités non autorisées. Il fournit également une couche de sécurité à la fois pour le client et pour le MSB.

Mes clients ont déjà suivi des procédures Know Your Customer (KYC) avec nous. Malgré cela, il leur est demandé de compléter à nouveau le KYC avec MoonPay. Cette situation peut soulever des questions sur la nécessité et la redondance du processus.

MoonPay fonctionne comme une entreprise de services monétaires (MSB), qui consiste à faciliter les transactions au nom des clients. Ce rôle les oblige à respecter des réglementations et des mesures de conformité strictes. L’une de ces mesures est la réalisation de contrôles KYC.

MoonPay, en tant que MSB, a l'obligation d'effectuer des contrôles KYC même si le client a déjà terminé le processus auprès d'une autre entité. En effet, chaque MSB fonctionne de manière indépendante et doit vérifier l'identité de ses clients au sein de son propre système.

BTCC est un échange de crypto-monnaie de premier plan qui offre une gamme de services, notamment des options au comptant, à terme et de portefeuille. Malgré l'offre de ces services, BTCC devrait également effectuer des contrôles KYC sur ses clients pour garantir le respect de la réglementation et empêcher les transactions non autorisées. Ceci est similaire à l’obligation à laquelle MoonPay est confronté.