コインベースのCBPL、顧客規制違反で英規制当局から450万ドルの罰金

金融行動監視機構（FCA）は、コインベース・グループの子会社であるCBペイメント・リミテッド（CBPL）に対し、高リスク顧客へのサービス提供を禁止する制限に繰り返し違反したとして、350万3546ポンドの罰金を課した。

• コインベースUK、金融犯罪管理への度重なる違反
• FCA、コインベースに罰金を科し金融業界に強い警告を送る

コインベースUK、金融犯罪管理への度重なる違反

FCA、コインベースに罰金を科し金融業界に強い警告を送る

規制当局は、金融市場の健全性を脅かすこのような怠慢を容認しないと強調した。

罰金の目的は、他の金融機関に対し、強固なコンプライアンス・システムを維持し、規制基準を遵守することの重要性について強いメッセージを伝えることである。

罰金に対し、コインベースは、FCAの調査結果および同社の広範な規制コンプライアンスを非常に深刻に受け止めていると述べた。

同社は、CBPLが規制要件を確実に遵守するための管理体制を積極的に強化していることを保証し、FCAが調査中のCBPLの協力を認めていることを強調した。

CBPLは問題解決に合意し、その結果、罰金の30％割引を受けた。

CBPLはまた、2020年10月30日から2023年10月1日の間に、意図せず高リスクの顧客を獲得してしまったが、その割合は新規契約全体の0.34%であったと述べた。

このニュースを受けて、コインベース・グローバルの株価は米国のプレマーケット取引で2％近く下落した。

最近、Coinbaseは、少なくとも4人のユーザーに大きな金銭的損失をもたらした一連のなりすまし詐欺を含む、一連の論争に直面している。

詐欺師は洗練されたソーシャル・エンジニアリングの手口を使い、Coinbaseの代表者のふりをして被害者を欺き、機密の金融情報を漏らさせた。ある被害者は170万ドルの仮想通貨を失った。

詐欺師は不正取引を主張する詐欺メールを送りつけ、被害者に偽のウェブサイトでシードフレーズを入力するよう指示し、財布への部分的なアクセスを許可した。

報告によると、攻撃者は2022年にCoinTrackerの電子メール・サービス・プロバイダーのデータベースから流出した情報を利用した可能性がある。

他のユーザーからも同様の詐欺が報告されており、偽のCoinbaseの担当者がパスワードや口座の詳細を明かすよう操作しようとしたという。