KYCはすべての銀行に義務付けられていますか?

KYC (顧客確認) がすべての銀行に義務付けられているかどうかという疑問は当然です。 ただし、その答えは規制環境や特定の管轄区域によって異なる場合があります。 多くの国では、マネーロンダリング、テロ資金供与、その他の違法行為を防止するために、銀行などの金融機関に対して KYC が法的要件となっています。 これには、顧客の身元を確認し、顧客の経済的背景や活動を理解することが含まれます。 ただし、KYC 要件の範囲と厳格さは国によって異なる場合があることに注意することが重要です。 一部の管轄区域ではより緩やかな規制が設けられている場合もありますが、他の管轄区域ではより厳格な規則が施行されている場合もあります。 さらに、銀行は潜在的なリスクから身を守ることを目的として、法的要件を超える独自の内部ポリシーを設けている場合もあります。 したがって、KYC は一般的に多くの国で銀行の必須要件であると考えられていますが、正確な要件を理解するには、管轄区域の特定の規制を確認することが重要です。