유주얼(Usual)이란? USUAL 코인 시세, 미래 전망 살펴보기

실물자산(RWA) 섹터의 가장 고질적인 문제점은 바로 일반인들이 접근하기가 사실상 불가능에 가까운 프로젝트들이 너무 많다는 것입니다. 이런 상황의 가장 근본적인 문제는 결국 RWA가 커도 결국 디파이(DeFi, 탈중앙화금융)나 일반인들이 접근 가능한 시장에서는 보기가 너무 힘들다는 문제에서 비롯됩니다.

하지만 가장 확실한 해결책으로 일반 투자자들이 수혜를 확실히 볼 수 있도록 설계돼 탄생한 프로젝트가 있으니, 그게 바로 유주얼(USUAL)입니다.

유주얼(Usual)은 유주얼랩스에서 개발한 법정화폐 기반 스테이블코인 프로토콜로, 유주얼 플랫폼에서는 소수의 기업이 아닌 사용자들이 운영에 참여하고, 스테이블코인에서 발생하는 수익을 나누어 받을 수 있습니다. 유주얼의 유틸리티 토큰인 $USUAL은 스테이블코인 수익 분배, 거버넌스 참여 등 다양한 생태계 활동에 활용할 수 있습니다.

본문에는 유주얼(Usual), USUAL 코인에 대해서 살펴보겠습니다.

유주얼(Usual)이란?

유주얼(Usual)은 유주얼랩스에서 개발한 미 단기국채(T-Bills)와 같은 실물자산(Real World Assets)으로 뒷받침되는 피아트 스테이블코인 발행 프로토콜입니다. 기존의 중앙화된 스테이블코인인 USDT, USDC와 달리 완전한 탈중앙화 방식으로 운영되는 것이 특징입니다.

주요 제품군으로는 자체 발행 스테이블코인 USD0이 있습니다.

유주얼(Usual)은 실물자산(RWA)을 토큰화하여 전통 금융과 탈중앙화 금융(DeFi)을 연결하는 데 전념하며 이 과정에서 부동산, 상품 및 금융 상품과 같은 유형 자산을 블록체인 생태계로 가져와 유동성과 접근성을 향상시킬 수 있는 기회를 제공합니다.

단지 기업들과 금융 기관들이 참여하던 기관 RWA 시장의 자산들을 그들이 오픈 마켓에서 자유롭게 활용하고, 또한 이를 통해 일반인들 역시 이러한 자산에 노출될 수 있는 연결고리 역할을 하겠다는 포부입니다.

블랙록, 피델리티, 온도, 해시노트 등 RWA 자산들의 성장에 직접 올라타서 이를 레버리지 하겠다는 계획입니다. 구제적으로 다양한 단기 국채와 같은 RWA를 취합하여 실물자산(RWA) 기반 무허가형 스테이블코인 USD0으로 변환하는 방식을 채택하고 있습니다.

백서에 따르면, 유주얼의 스테이블코인 USD0는 미국 국채와 같은 실물 자산(RWA)을 바탕으로 USD와 1:1 페깅되어 가치가 보장된다고 설명되어 있습니다.

유주얼 플랫폼에서는 소수의 기업이 아닌 사용자들이 운영에 참여하고, 스테이블코인에서 발생하는 수익을 나누어 받을 수 있습니다.

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유주얼(Usual) 개발팀 및 투자유치

유주얼의 개발사 유주얼 랩스(Usual Labs)는 Pierre Person, Adli Takkal Bataille 및 Hugo Sallé de Chou 등에 의해 2022년에 설립되었습니다.

독특한 스테이블코인 모델로 인해 유주얼은 많은 투자자들을 끌어 모았습니다. 유주얼은 2024년 4월 약 700만달러(약 93억원) 시드 투자와 7500만달러(약 1001억원) 규모 유동성을 동시에 지원받은 프로젝트입니다. 투자사로는 크라켄벤처스(Kraken Ventures), IOSG벤처스(IOSG Ventures), GSR, 스타크웨어, 멘틀, 플로우데스크(FlowDesk), CRV 파운더, FRX 파운더, 이더파이, 레이어제로 파운더 등이 참여했습니다.

확실한 투자사와 마켓메이커, 그리고 심지어 엑셀라(Axelar), 레이어제로(Layerzero) 설립자가 모두 참여했기 때문에 멀티체인 확장도 무난하게 이루어지리라 예상됩니다.

지난 11월, 유주얼은 150만 달러에 달하는 새로운 자금 조달 라운드를 완료했다고 발표했습니다. 이번 자금 조달에는 Comfy Capital, 초기 암호화 프로젝트 투자자 Echo, Breed VC 창립자 Jed Breed 등이 참여했습니다. 구체적인 평가 데이터는 아직 공개되지 않았습니다.

유주얼(Usual) 작동원리

유주얼(Usual) 팀은 RWA가 성장하고 있지만 이를 디파이(DeFi)에 통합하는 것은 여전히 ​​어려운 일이라고 말합니다. 공식 문서에 따르면 온체인 미국 채를 포함한 신제품 출시에도 불구하고 메인넷의 RWA 보유자는 여전히 5,000명 미만입니다.

따라서 RWA 자산을 바탕으로 완전히 온체인으로 투명하고 탈중앙화된 스테이블코인을 만들겠다는 포부를 가지고 있으며 테더(Tether)를 완전히 온체인으로 재현하는 것을 목표로 하는 모델을 도입합니다. 이 모델에서 수익 역시 트레저리로 귀속됩니다. 그리고 프로토콜 참여자들이 운영하는 거버넌스로 관리하는 방식입니다.

또한 거버넌스 토큰을 통해 가치와 통제권을 100% 재분배함으로써 유주얼 커뮤니티가 통제권을 갖도록 보장합니다. 이에 더해 유주얼 프로토콜은 가치를 기여하는 사용자와 제3자에게 거버넌스 토큰을 할당하여 재정적 인센티브를 재조정하고 생태계 내 참여자에게 권한을 돌려줍니다.

주주를 위해 모든 수익을 유지하는 테더(Tether)와 같은 기존 스테이블코인이나 허가된 메커니즘을 통해 사용자에게 수익만 재분배하는 수익률 보유 스테이블코인과 달리, 유주얼은 사용자에게 수익과 성장 노출을 모두 제공하는 혁신적인 접근 방식을 취합니다.

작동원리

유주얼은 스테이블코인을 뒷받침하는 담보에서 생성된 수익을 프로토콜의 재무부로 집계합니다. 이 수익을 현금 흐름으로 직접 재분배하는 대신, 가치는 프로토콜 내에 유지되어 거버넌스 토큰($USUAL)의 내재적 가치를 향상시킵니다. 이 토큰은 사용자에게 프로토콜, 재무, 미래 수익에 대한 소유권과 의사 결정 권한을 부여하여 인센티브를 조정하고 지속 가능한 성장을 촉진합니다.

유주얼(Usual) 모델의 주요 특징

소유권 및 수익 공유:

• 재무부 할당: 프로토콜 수익의 100%가 재무부로 유입되고 이러한 수익의 소유권의 90%는 거버넌스 토큰을 통해 커뮤니티에 분배됩니다.
• 실제 현금 흐름: 재무부에서 실시간 프로토콜 수익을 반영합니다.
• 미래 현금 흐름: 총 가치 잠금(TVL) 및 프로토콜 수익의 잠재적 성장에 기반합니다.

거버넌스:

USUAL 보유자는 수익 재분배, 담보 관리 및 위험 정책과 같은 주요 결정에 영향을 미칠 수 있습니다.

유틸리티:

USUAL 토큰은 스테이킹 기회, 검증자 토큰 메커니즘 및 커브 워(Curve War)와 유사한 “뇌물” 전략을 해제하여 사용자가 유동성 인센티브를 리디렉션하고 토큰 유틸리티를 향상시킬 수 있도록 합니다.

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유주얼(Usual) 핵심 제품

유주얼(Usual)은 세 가지 핵심 제품을 중심으로 합니다.

• 유주얼 스테이블코인(USD0): 지불, 거래 상대방 및 담보 사용을 위해 설계되었습니다.
• 유주얼 LST(USD0++): 수익을 창출하는 제품입니다.
• 유주얼 거버넌스 토큰(USUAL): 프로토콜 내에서 의사 결정 권한을 가진 보유자에게 권한을 부여합니다.

USD0 스테이블코인

유주얼 플랫폼에서 사용하는 기본 스테이블코인입니다.

USD0는 미국 재무부 단기 국채 같은 실물자산(RWA)에 의해 가격이 일대일로 고정되는첫 유동성 예치 토큰(Liquidity Deposit Token, LDT)을 표방해왔습니다. 1 USD = 1 USD0의 페깅을 유지합니다. USD0가 ‘0’을 붙인 이유는 중앙은행 통화(M0)의 통화 프로토콜 내에서의 동등물 역할을 하고자 하기 때문입니다.

프로토콜 내에서 지불 수단, 거래 상대방 및 담보 토큰으로 사용되도록 설계되었습니다. USDC 및 USDT에 대한 대안을 제공하는 동시에 미국 및 EU 규정을 준수합니다. 또한 전통적인 은행 예금과 연결되지 않은 안전한 파산 원격 솔루션을 제공합니다. USD0는 완전히 양도 가능하고 허가가 없어 디파이(DeFi) 생태계 내에서 원활한 통합과 접근성을 보장합니다.

USD0 스테이블코인은 6월 3일 공개됐고 7월10부터 공개적으로 이용이 가능해졌습니다. 디파이언트는 디파이라마 데이터를 인용해 퍼블릭 메인넷 출시 3일전 이후 USD0 시가 총액은 20% 이상 늘어나 9040만달러 규모라고 전했습니다. 이를 기반으로 USD0은 시총 기준으로 상위 25개 스테이블코인 리스트에 이름을 올렸다. 아베 GHO 바로 밑에 위치해 있습니다.

현재 USD0는 두 가지 방법으로 유주얼에서 발행될 수 있습니다.

• 사용자는 적격 RWA를 프로토콜에 입금하고 1:1 비율로 USD0를 받습니다.
• 사용자는 USDC/USDT를 프로토콜에 입금하고 1:1 비율로 USD0를 받습니다. 이 간접적인 방법에는 필요한 RWA 담보를 제공하는 제3자 담보 제공자가 포함됩니다. 이를 통해 사용자는 RWA를 직접 처리하지 않고도 USD0를 얻을 수 있습니다.

장점:

기존 스테이블코인(예: 테더의 USDT)이 주로 현금과 단기 채무 수단에 의존하는 것과 달리, USD0는 다양한 RWA 자산 풀을 통해 안정성과 위험 관리 능력을 높였습니다. 또한 USD0의 발행 및 환매 메커니즘은 자동화된 사전 규칙에 기반하여, 인위적 요인으로 인한 가치 변동을 줄였습니다. 따라서 USD0는 강력한 인플레이션 방어력과 함께 대규모 시장 변동 속에서도 상대적으로 안정적일 수 있습니다.

USD0++ 코인

USD0++는 유주얼(Usual) 생태계의 혁신 제품으로, 본질적으로 강화된 국채입니다. USD0를 4년간 락업하고 USD0++ 코인을 얻을 수 있습니다. USD0++는 장기간 더 높은 수익을 추구하거나 자산 보호 기능을 추가로 원하는 사용자들에게 적합합니다.

전통 국채와 비교하면, USD0++는 RWA 자산 수익의 레버리지 효과를 통해 사용자에게 더 높은 수익을 제공합니다. 이 상품 설계는 프로젝트의 안정성을 높이고, 장기 투자자에게 지속적인 인센티브를 제공합니다.

구체적으로 말하면, USD0++의 수익은 사용자가 제공한 RWA 자산의 수익에 직접 연동됩니다. 이는 모든 준비금의 평균 수익을 분배하는 것이 아니라, 각 사용자가 잠근 특정 RWA(예: 미국 단기 국채)의 수익을 개별적으로 받는다는 의미입니다. 따라서 사용자의 수익은 자신이 잠근 RWA 자산에 직접 연동되어 더 투명하고 개인화됩니다. 이를 통해 참여자는 USD0++를 보유하여 수익을 얻거나, 6개월 잠금을 선택해 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 유주얼은 이러한 메커니즘을 통해 사용자를 단순한 보유자가 아닌 프로토콜 성장의 일부로 만듭니다.

USD0++의 설계 목적은 두 가지입니다. 첫째, 잠금 메커니즘을 통해 자금의 장기 안정성을 높이고 단기 변동성 위험을 줄이는 것입니다. 둘째, 사용자가 USD0++를 보유함으로써 프로토콜 발전에 따른 잠재적 가치 상승을 누릴 수 있게 하는 것입니다. 이 과정에서 사용자의 이익은 프로토콜의 발전과 긴밀히 연결됩니다.

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USUAL 코인

USUAL은 유주얼 프포토콜(Usual Protocol)의 유틸리티 및 거버넌스 토큰으로, 그 설계 개념은 단순한 투표권 토큰을 넘어섭니다. 이는 전체 생태계에서 가치 포착과 분배의 핵심으로, 정교하게 설계된 토큰 경제 모델을 통해 프로토콜의 지속 가능한 발전과 사용자 이익의 극대화를 보장합니다.

USUAL은 스테이블코인 수익 분배, 거버넌스 참여 등 다양한 생태계 활동에 활용할 수 있습니다.

USUAL 토큰의 두드러진 특징은 프로토콜 수익과 연동된다는 점입니다. USD0++에서 발생하는 모든 프로토콜 수익은 USUAL 코인 보유자에게 분배됩니다. 이를 통해 USUAL 토큰은 거버넌스 도구일 뿐만 아니라 프로토콜 가치 상승의 대표적인 지표가 됩니다.

거버넌스 측면에서, USUAL은 혁신적인 “가치 지향 거버넌스” 모델을 채택합니다. 보유자는 위험 매개변수 조정, 새로운 제품 출시 등 프로토콜의 중요한 결정에 참여할 수 있을 뿐만 아니라, 그들의 투표权 중량이 프로토콜에 대한 기여도와 직접 연결됩니다. 이 메커니즘은 장기 보유하고 생태계 구축에 적극 참여하는 사용자가 더 큰 발언권을 얻을 수 있도록 보장합니다.

USUAL 코인 토크노믹스

USUAL 토큰의 배분 및 유통 메커니즘은 커뮤니티 거버넌스 발전에 따라 점진적으로 조정될 것입니다. 이를 통해 성장 과정에서 공정하고 효과적인 인센티브 구조를 유지할 수 있습니다. 특히 초기에는 초기 투자자와 핵심 팀 구성원에게 USUAL 토큰이 집중 배분되지만, 프로토콜 확장과 커뮤니티 성장에 따라 후기 토큰 릴리스가 점차 줄어들어 시장 수요-공급 균형을 유지하고 가격 변동성을 방지할 것입니다.

USUAL 코인 총 공급량은 4,000억 $USUAL로 설정되어 있으며, 이 중 90%에 해당하는 3,600억 $USUAL은 커뮤니티에 할당됩니다. 나머지 10%에 해당하는 400억 $USUAL은 프로젝트 기여자들에게 배당됩니다.

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USUAL 코인 시세

암호화폐 USUAL  코인 가격은 12월 20일(현지시간) 오전 11시 32분 현재 BTCC 마켓 기준으로 24시간 전 대비 45.92% 급등한 1.411달러에 거래되고 있습니다. 현재 코인마켓캡 순위는 #148위이며, 실시가총액은 $512,519,520 USD입니다.

Usual 가격

세계 최대 가상자산 거래소 바이낸스가 12월 18일(한국시간) 오후 8시부터 유주얼(USUAL)의 △USUAL/BTC △USUAL/USDT △USUAL/FDUSD △USUAL/TRY 거래를 지원합니다. 해당 소식으로 인해 USUAL 코인이 무려 45% 급등했습니다.

USUAL 코인 에어드랍

유주얼은 USUAL 출시마면서 유주얼 필(Usual Pills )캠페인을 진행했습니다. 사용자들은 유동성을 제공하거나 유주얼 프로토콜 TVL을 늘리면 USUAL 토큰으로 바꿀 수 있는 포인트와 유사한 필(Pills)을 벌 수 있습니다.

필(Pills) 프로그램은 유주얼 프로토콜의 온보딩 단계에서 유동성에 기여한 사용자에게 보상을 제공하는 것을 목표로 합니다. 사전 출시 기간은 11월 중순에 종료되며 에어드랍은 2024년 4분기에 계획되어 있습니다.

에어드랍 참가자가 보유한 필(Pills) 수에 따라 사전 출시 단계부터 보상을 제공합니다. 필(Pills) 보유자는 총 공급량 의 $USUAL를 일괄적으로 받게 됩니다.

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유주얼 파트너십

유주얼, 레이어제로와  파트너십 체결

탈중앙화 RWA(실물연계자산) 스테이블코인 프로토콜 유주얼(Usual)은 옴니체인 상호운용성 프로토콜 레이어제로(LayerZero)와 파트너십을 체결했다고 1일(현지시간) 밝혔습니다.

이번 파트너십으로 유주얼은 레이어제로의 크로스체인 상호운용성 기술을 활용하여 자사 프로토콜을 레이어2 네트워크에 통합할 예정입니다. 이를 통해 빠른 거래 속도, 낮은 수수료 제공, 사용자 편의성 향상 등을 달성한다는 목표입니다.

유주얼 x 에테나 협업

스테이블코인 USDe 및 USDtb 발행 프로토콜 에테나(ENA)가 공식 블로그를 통해 실물자산 기반 스테이블코인 발행 프로토콜 유주얼(USUAL)이 비즈니스 전략 확장의 일환으로 USDtb와 sUSDe를 지원할 계획이라고 발표했습니다. 에테나랩스는 유주얼이 에테나 자산의 조합 가능성과 탈중앙화 금융(DeFi, 디파이) 초점 속성 도입을 지원하고 있습니다.

에테나랩스가 USDtb를 출시한 이후 유주얼은 USDtb를 담보 자산으로 수용하며 에테나와 협력했으며, 곧 USD0의 일부 담보 자산을 USDtb로 이전할 예정입니다.

향후 몇 달 동안 유주얼은 USDtb의 가장 큰 발행자 및 보유자 중 한 곳이 될 예정이며, 현재 USD0 TVL은 8억 5천만 달러 이상입니다. 이번 파트너십의 일환으로 유주얼은 USD0++ 보유자를 위한 sUSDe 볼트를 구축해 사용자가 유주얼 자산을 보유하며 sUSDe 보상을 받을 수 있도록 지원할 예정입니다.

이에 따라 유주얼 사용자는 에테나에서 발생하는 보상을 챙길 수 있고, 에테나는 TVL을 성장시키는 윈-윈 시너지를 기대할 수 있습니다.

마지막으로 유주얼은 수수료를 면제한 USDtb-USD0 및 USDtb-sUSDe 간 스왑 기능을 활성화해 핵심 자산 간의 유동성 확대에 기여할 전망입니다.

유주얼 코인 미래 전망

현재 USUAL의 가격 예측은 두 가지 시나리오로 나누어져 있습니다.

낙관적인 투자자들은 프로젝트의 잠재력을 보고 향후 USUAL 코인 시세가 1.50달러에서 1.80달러 사이가 될 것으로 기대합니다. USUAL의 출시는 최근 바이낸스 상장 이후 ACT 및 PNUT와 같은 밈 토큰의 가격이 급등한 것과 맞물려 투자자의 기대를 높이고 있습니다.

반면, 일부는 토큰 가격이 0.50달러에서 0.70달러 사이일 수 있는 현재 사전 상장 수준과 크게 다르지 않을 것이라고 내다봅니다. 그 이유는 바이낸스의 이전 IPO 이전 프로젝트인 스크롤(Scroll)이 부진한 성과를 거두며 기대에 미치지 못했기 때문입니다.

하지만 스테이블코인에 대한 시장 수요가 지속적으로 증가함에 따라, 유주얼의 설계는 향후 수조 달러 규모의 시장 수요를 충족시킬 수 있습니다. 특히 글로벌 결제 및 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에서 유주얼의 혁신적인 모델은 기존 금융 인프라에서 두각을 나타내며 스테이블코인 시장의 새로운 표준이 될 수 있습니다.

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