파산 신청한 셀시우스(CEL)란? CEL 코인에 여전히 투자할 수 있을까요?

셀시우스(Celsius) 네트워크는 파산한 암호화폐 대출 회사입니다. 사용자는 비트코인과 이더리움을 포함한 다양한 암호화폐 디지털 자산 을 셀시우스 지갑 에 예치 하여 일정 비율 의 수익 을 얻을 수 있었으며 , 암호화폐 를 담보 로 서약 하여 대출 을 받을 수 있었습니다 . 2022년 5월까지 셀시우스 네트워크는 고객에게 80억 달러를 대출해주었고 거의 120억 달러의 자산을 관리하였습니다.

2022년 6월, 셀시우스는 모든 이체 및 인출을 무기한 일시 중지하였고,  2022년 7월 13일 셀시우스는 파산 11장을 신청한 바 있습니다. 그러면 셀시우스의 파산과 그 여파에 대해서 자세히 알아봅시다

셀시우스(CEL)이란?

셀시우스(Celsius)는 암호화폐와 블록체인 기술을 기반으로 한 금융 서비스 플랫폼으로, 암호화폐 대출 및 대출 수익 공유, 이자 수익, 투자 기회를 제공합니다. 이 플랫폼은 자체 암호화폐인 Celsius Network Token(CEL)을 사용하였고, 뉴저지 주 호보켄 에 본사 를 두고 있는 셀시우스(Celsius)는 4개국에 지사를 두고 전 세계적으로 운영되었습니다.

암호화폐와 블록체인 기술을 활용하여 제공되는 금융 서비스는 전통적인 금융 시스템과는 다른 특징을 가지고 있으며, 셀시우스 플랫폼 또한 이러한 장점을 강조하며 암호화폐 보유자들에게 다양한 금융 기회를 제공하고자 하였습니다.

셀시우스는 전통적인 금융 기관들이 더 이상 제공하지 않는 조건으로 금융 서비스를 제공함으로써 금융 분야에서 은행들을 능가하는 것을 목표로 합니다.저축 및 예금에 대한 훨씬 더 높은 수익률, 훨씬 더 쉽고 공정한 대출 요건 그리고 각 사용자에 대해 알고리즘적으로 계산된 자동화된 보상이 여기에 포함됩니다. 수수료와 은행에서 떼는 수수료도 면제됩니다.

또한 이 플랫폼은 셀페이(CelPay) 기능을 통해 지갑 역할을 하며, 사용자가 다른 여러 가지 중에서 지불액을 증가시키기 위해 활용할 수 있는 자체 CEL 토큰을 호스팅합니다.영리 추구 기업인 셀시우스(Celsius)는 이자 지불금에 대한 마진을 줄이고, 80%를 사용자들에게 돌려주고 있습니다. 이 회사는 헤지펀드 등 기관투자자를 대상으로 하였습니다.

대출은 자산 기반이기 때문에 지불이 보장되며, 대출자는 대상 통화로 대출하는 금액의 100% 이상을 제공해야 합니다.

셀시우스(Celsius)의 발전사

2017년, 원래 셀시우스(Celsius)는 알렉스 마쉰스키(Alex Mashinsky)와 다니엘 레온(Daniel Leon)의 상품이었습니다.

마쉰스키는 1990년대부터 VOIP(Voice Over Internet Protocol) 등 기술을 활용한 인터넷 개발 분야에서 오랫동안 일해왔습니다. 셀시우스는 마쉰스키의 첫 기업 벤처와는 상당히 다릅니다. 이 프로젝트의 공식 웹사이트에 따르면, 7개의 스타트업과 35개의 특허가 그의 이름으로 등록되어 있습니다.

공동 설립자 겸 COO인 다니엘 레온은 성장 초기 단계의 스타트업에서 주로 일했습니다. 레온은 이전에 실시간 사용자 리퍼럴을 사용한 소셜 추천 및 검색 앱인 아틀리스 랩(Atlis Labs)의 최고경영자(CEO) 중 한 명이었습니다.

2018년 3월, Celsius는 CEL 디지털 통화의 ICO( Initial Coin Offering ) 에서 5천만 달러를 모금했습니다. 2018년 4월 CEL 암호화폐는 암호화폐 거래소에서 거래를 시작했습니다.  ICO에 앞서 셀시우스는 통화를 증권으로 등록했습니다.  2018년 6월, Celsius는 모바일 앱을 출시했습니다. 2019년에 셀시우스는 1억 4천만 달러의 평가액으로 2천 4백만 달러의 주식 라운드를 완료했습니다.

셀시우스(Celsius)는 자체 토큰의 주요 구매자였으며 공개 시장에서 고객에게 빚진 CEL 이자를 구입했습니다. 암호화 분석 회사인 Arkham Intelligence는 Celsius가 2019년 7월 이후 구매에 3억 5천만 달러를 지출했다고 추정했습니다.

2020년 8월, Celsius는 운영을 지원하기 위해 주식형 크라우드 펀딩을 통해 2,000만 달러를 모금했습니다.  2020년 가을, 셀시우스 통화의 가격은 한 달도 안 되는 기간에 230% 이상 상승했습니다.

2020년 10월 회사는 CEO인 Alex Mashinsky가 한 거래에서 500,000달러 상당의 CEL 토큰을 판매했다고 보고했습니다. 2021년 12월 Mashinsky는 “모든 @CelsiusNetwork 창립자는 #CEL을 구매했으며 토큰 판매자가 아닙니다.”라고 트윗했습니다. 공개 데이터를 기반으로 Arkham Intelligence는 Mashinsky가 교환을 통해 4,400만 달러 상당의 CEL을 판매한 것으로 추정합니다.

2021년 10월, 셀시우스는 투자자들로부터 4억 달러의 새로운 주식을 모금했습니다. 자금 조달 라운드는 전 에어비앤비 임원인 로렌스 토시( Laurence Tosi) 가 이끄는 펀드인 웨스트캡(WestCap) 과 캐나다에서 두 번째로 큰 연기금인 CDPQ 가 주도했습니다.  펀딩 라운드는 Celsius의 가치를 30억 달러로 평가했습니다. 당시 셀시우스의 이스라엘 사무소에는 100명이 근무하고 있었다.

2021년 11월, 셀시우스는 이스라엘 사이버 보안 회사인 GK8을 1억 1,500만 달러에 인수했습니다.

2022년 6월, 회사는 극단적인 시장 상황으로 인해 모든 이체 및 인출을 무기한 일시 중지하여 이에따라 비트코인 ​​및 기타 암호화폐 가격이 급격히 하락하는 원인을 제공하면서 비난을 받았습니다.

2022년 7월 13일 셀시우스는 파산 11장을 신청한 바 있습니다.

셀시우스(Celsius)의 작동원리

셀시우스는 대출 서비스를 제공했습니다. [예금자는 예치된 암호화폐에 따라 이자율이 달라지는 적격 암호화폐를 예치하여 이자를 받았습니다(예: 비트코인 에 대한 최대 6.2% 이자 ). 회사는 자체 CEL 토큰을 포함하여 암호화폐에 대한 이자를 지불했습니다. 차용인은 가치 대 대출 비율 에 따라 비트코인 ​​지원 대출에 대해 0%에서 8.95% 사이를 지불했습니다 . 셀시우스가 대출금을 조달하기 위해 사용한 돈 중 일부는 은행이 지불하는 것보다 더 높은 수익률을 찾는 헤지펀드 에서 나왔습니다 .

셀시우스는 토큰 판매, 대출, 비트코인 ​​채굴 및 임의의 암호 화폐 거래를 통해 수익을 창출했습니다. 셀시우스 는 수익의 최대 80%가 플랫폼을 통해 이루어진 예금에 대한 이자 지불을 통해 사용자 커뮤니티에 반환되었다고 주장했습니다. 회사는 사용자에게 어떠한 수수료도 부과하지 않았습니다.

또한 셀시우스(Celsius)는 중앙화된 은행이나 금융기관과는 달리 P2P(개인 간) 프로토콜을 기반으로 동작하여, 사용자들이 서로의 자산을 빌려주고 빌려받을 수 있도록 하며, 이를 통해 상대적으로 낮은 대출 이자율과 높은 예금 이자율을 제공하였습니다.

셀시우스는 토큰에 대해 수정된 지분증명 알고리즘을 사용하고 있으며, 2020년 6월에는 보다 광범위한 보안 절차를 전용 프리젠테이션에서 간략하게 설명했고 이는 회사 웹사이트에서 열람이 가능합니다.

클라이언트 지향 지갑과 마찬가지로, 사용자 자신이 이중 인증과 같은 적절한 보호 기능을 갖추지 못한 경우 SIM 스왑과 같은 공격으로부터 도난당할 위험이 있습니다.

CEL 코인

셀시우스 코인 (CEL)은 셀시우스 네트워크 생태계 내에서 사용되는 토큰으로, 사용자들은 CEL 토큰을 보유하고 활용함으로써 다양한 혜택을 얻을 수 있습니다. CEL 토큰 보유자들은 높은 이자율을 받을 수도 있고, 대출 시 수수료를 감면 받을 수도 있으며, 생태계 내의 의사결정에도 참여할 수 있게 하였습니다.

CEL 코인은 셀시우스 플랫폼 내에서 사용되며, 다양한 기능과 혜택을 제공합니다. CEL 홀더는 예치금의 일부를 저금하거나 대출을 제공함으로써 이자를 얻을 수 있습니다. 또한, CEL 토큰을 보유하는 사용자는 셀시우스의 멤버십 프로그램에 참여하고 더 높은 이자율 및 우대 혜택을 받을 수 있게 했습니다.

CEL 코인 분배

CEL은 695,658,161개의 토큰을 최대 공급 물량으로 보유하고 있으며, 그중 76%는 유통 중이고 24%는 프로젝트 기술 자료에 명시된 일정에 따라 잠금되어 있습니다.

CEL은 2018년 5월에 초기 코인 공개(ICO)를 진행했습니다. 사전 판매와 크라우드 판매에 토큰의 50%가 할당되었고, 27%는 재무부, 19%는 Celsius 팀, 2%는 파트너와 광고주에게 할당되었습니다.

CEL 코인의 용도

2022년 7월 7일, 전 투자 매니저 제이슨 스톤은 셀시우스가 폰지 사기를 운영했다고 주장하며 셀시우스를 고소했습니다 . 8월 23일, Celsius는 수천만 달러 상당의 암호화폐를 분실하거나 훔쳤다고 주장하며 Stone을 고소했습니다.

이자 수익 및 대출 혜택

CEL 홀더는 셀시우스 플랫폼에서 자산을 예치하면서 이자를 얻을 수 있습니다. 이자율은 보유한 CEL 토큰의 양에 따라 다르며, 보유량이 많을수록 더 높은 이자율을 받을 수 있습니다. 또한, CEL 토큰을 보유하면 셀시우스 플랫폼에서 대출을 제공하는데, 이때 보유한 CEL 토큰을 담보로 사용할 수 있습니다. 이를 통해 CEL 홀더는 대출 이자를 감소시키거나 다른 우대 혜택을 받을 수 있습니다.

멤버십 프로그램

CEL 토큰 보유자는 셀시우스 플랫폼의 멤버십 프로그램에 참여할 수 있습니다. 보유량에 따라 다양한 멤버십 등급에 참여하여 더 높은 이자율, 낮은 대출 이자율, 우선적인 고객 서비스 등 다양한 우대 혜택을 누릴 수 있습니다.

거래소 거래

CEL 토큰은 다양한 암호화폐 거래소에서 거래됩니다. 이를 통해 사용자들은 CEL을 구매하거나 판매하여 수익을 얻을 수 있습니다.

참여 및 투표권

셀시우스 플랫폼은 사용자들이 커뮤니티의 의사 결정에 참여하고 투표할 수 있도록 지원합니다. 이때, CEL 토큰을 보유하고 있는 사용자들은 더 큰 영향력을 가지며, 플랫폼의 발전과 개선에 기여할 수 있습니다.

파트너십 및 협력

CEL 토큰은 셀시우스 플랫폼과 다른 블록체인 프로젝트 및 파트너들 간의 협력에 사용될 수도 있습니다. 이를 통해 더 많은 사용자들과 생태계를 확장할 수 있습니다.

CEL 코인 시세 및 최신 뉴스

2023년 8월 1일 기준의 CEL 코인 실시간 가격은 0.1742달러입니다. 현재 코인마켓캡 순위는 #407위이며, 실시가총액은 $41,701,792 USD입니다. 순환 공급량은 238,863,520 CEL코인입니다 및 최대 공급량은 695,658,160 CEL코인입니다.

Celsius 차트

 셀시우스, 750억원 상당 알트코인 거래소로 전송

파산한 암호화폐(가상자산) 대출 플랫폼 셀시우스가 2023년 7월 17일 암호화폐 거래소 팔콘엑스에 5940만달러(약 752억원)의 알트코인을 전송한 것으로 발혀졌습니다.

셀시우스는 비트코인(BTC), 이더리움(ETH)을 환전할 목적으로 팔콘엑스에 알트코인을 전송했습니다.

암호화폐 분석업체 카이코는 셀시우스의 알트코인 대량 매도가 토큰 가격에 상당한 매도 압력을 가하며 가격 하락을 유발할 수 있다고 지적했습니다. 데이터 분석 업체 아캄 인텔리전에 따르면 셀시우스의 암호화폐 지갑에서 폴리곤(MATIC),  체인링크(LINK), 신세틱스(SNX), 에이브(AAVE) 등 여러 토큰들이 팔콘엑스로 입금되었습니다.

앞서 셀시우스는 2023년 6월 법원으로부터 자신들이 보유한 1억 7000만달러(약 2150억원) 상당의 알트코인을 매각하고 비트코인과 이더리움으로 전환하는 것을 승인 받았습니다. 이렇게 환전된 비트코인과 이더리움은 채권자들의 빚을 갚는데 사용될 것으로 보입니다. 셀시우스는 지난해 인출 중단을 발표하며 파산 보호를 신청한 바 있습니다.

셀시우스(Celsius)의 파산

2022년 6월, 셀시우스(Celsius)는 170만 명의 고객이 있으며 연간 17%의 높은 수익률을 제공한다고 말했습니다.

같은해 6월 7일, “Damn the Torpedoes, Full Speed ​​Ahead”라는 제목의 블로그 게시물에서 셀시우스는 회사가 부실한 투자로 고객 자금을 잃었고 유동성 위기에 직면하고 있다는 소문을 언급했습니다. 소속사는 이러한 루머에 대해 “성우들의… 잘못된 정보 유포”라고 일축했다. 블로그 포스트는 셀시우스가 지난달 루나의 붕괴 로 상당한 손실을 입었다는 주장을 부인했다.

6월 10일 YouTube의 주간 “Ask Mashinsky Anything” 세션에서 CEO는 Celsius가 고객의 자금 액세스에 문제가 있다는 사실을 부인했으며 비평가들이 경쟁사로부터 비용을 받고 있다고 제안했습니다. Mashinsky는 라이브 스트림에서 “Celsius는 수십억의 유동성을 보유하고 있으며 모든 사람에게 즉각적인 액세스를 제공합니다”라고 말했습니다. 이 무렵 마신스키는 트위터에서 회의적인 논평자들에게 질문을 던지며 그들이 섭씨에 ​​대한 두려움, 불확실성, 의심을 퍼뜨리고 있다고 비난했습니다.

셀시우스는 6월 13일 “극단적인 시장 상황”을 이유로 “유동성 및 운영 안정화를 위해” 모든 고객 인출을 일시 중지했습니다. 이 발표 이후 비트코인과 이더리움의 가격은 전날보다 각각 12%, 14% 하락했다. 1년 전 거의 7달러에 거래됐던 셀시우스 자체 CEL 토큰은 출금 일시 중단 발표 후 3분의 1 하락해 0.21달러로 떨어졌다. 모든 암호화폐의 총 시장 가치는 9,830억 달러로 떨어졌으며, 암호화폐 시장의 총 가치가 1조 달러 미만인 것은 2021년 1월 이후 처음입니다. 이 소식은 또한 6월 13일 관련 없는 음료 회사인 셀시우스 홀딩스의 주가가 10% 하락하는 원인이 되기도 했습니다. 음료 회사의 주식은 다음날 약 5% 상승했습니다.

2022년 1월에 CFO로 셀시우스에 합류한 로드 볼거(Rod Bolger)는 6월 30일 사임했습니다. 셀시우스는 볼거의 뒤를 이어 재무 계획, 분석 및 투자자 관계 책임자인 크리스 페라로(Chris Ferraro)를 임명했습니다. Celsius Network는 7월 초 직원의 4분의 1인 150명을 해고했습니다 .

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셀시우스는 인출을 중단한 지 한 달 만인 7월 13일 파산법 11장을 신청했습니다. 다음날 제출된 신고서에는 회사의 대차대조표에서 12억 달러의 적자가 보고되었습니다. Mashinsky는 회사가 “돌이켜 보면 특정 자산 배치 결정이 좋지 않은 것으로 판명된 것을 만들었다”고 말했습니다. 파산 신청에 따르면 회사는 1억 6,700만 달러의 현금을 보유하고 있으며 파산 기간 동안 운영을 지원하기 위해 “충분한 유동성”을 제공할 것이라고 말했습니다. 파산 신청 당시 Celsius의 총 부채 55억 달러 중 회사는 무담보 채권자로 등록된 사용자에게 47억 달러를 빚 지고 있었습니다 . 셀시우스가 챕터 11 파산을 선택하면 먼저 담보 채권자, 무담보 채권자, 주식 보유자 순으로 상환을 우선시하게 됩니다.

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셀시우스 파산후 여파에 대해서

셀시우스의 파산 신청은 12억 달러의 적자를 뱅크런( bank run) 했습니다.

갑작스런 고객 인출 중단과 그에 따른 파산으로 인해 일부 논평가들은 암호화폐 부문에서 예금 보험이 부족함을 강조했습니다 .셀시우스의 이용 약관은 회사가 사용자에 대한 거래를 중단하도록 허용했습니다. 예금 보험이 없으면 어떤 주체도 셀시우스(Celsius) 사용자에게 보상하거나 회사가 청산에 들어갈 경우 투자자보다 더 높은 우선 순위를 부여할 의무가 없습니다. 미국 5개 주의 증권 규제 당국은 셀시어스의 발표 3일 이내에 인출 동결에 대한 조사를 발표했습니다. Federal Deposit Insurance Corporation 과 같은 연방 기관(FDIC)는 스테이블코인 투자자들에게 예금 보험을 확대하는 것을 고려했지만, 셀시우스의 출금 동결 당시 암호화폐 투자자들을 위한 FDIC 보호 장치는 없었습니다.

셀시우스의 붕괴는 한 평론가가 ” 분권화되었다고 주장하는 금융 서비스 가 실제로는 암호화 자산의 흐름을 제어할 수 있는 권한을 가진 중앙 집중식 개체인 암호화폐 산업의 만연한 문제”라고 말한 것을 예시했습니다 . 셀시우스 와 같은 중앙화 암호화폐 금융 기관의 파산으로 인해 일부 투자자는 중앙화 스토리지에 대한 신뢰를 잃고 자금을 하드웨어 암호화폐 지갑 으로 옮기게 되었습니다.

또한 파산, 구조조정 또는 암호화폐를 전문으로 하는 6명의 변호사는 로이터에 암호화폐 회사의 파산 사례가 거의 없다고 말했습니다 . 셀시우스의 파산 절차에 대해 한 변호사는 “이것은 몇 년 동안 지속될 수 있다”고 말했습니다.

2022년 12월 7일, 미국 파산 판사는 셀시우스에게 보관 계정 사용자에게 5천만 달러 상당의 암호화폐를 반환하도록 명령했습니다. 2023년 1월, 같은 판사는 약 600,000명의 고객이 회사의 이용 약관에 따라 셀시우스에 속한 암호화폐를 입금하여 예금자를 무담보 채권자로 만들었다고 판결했습니다.

7월 13일, 연방거래위원회(Federal Trade Commission)는 셀시우스 네트워크가 소비자 자산을 취급하는 것을 금지하는 합의안을 발표했습니다. 창립자 인 Alex Mashinsky, Daniel Leon 및 Nuke Goldstein은 연방 혐의를 받고 있습니다. 셀시우스는 FTC 역사상 가장 큰 합의금 중 하나인 47억 달러를 지불하기로 합의했다 . 동시에 SEC는 셀시우스와 마신스키에 대한 자체 혐의를 발표했습니다.

셀시우스 붕괴후에도 CEL 코인에 여전히 투자할 수 있습니까?

2018년 CelsiusX 출시 이후 CEL은 20216년 사상 최고가인 $8.05까지 올랐지만 그 이후 CEL 가격은 크게 하락했습니다. 2022년 초 CEL은 잠시 회복의 조짐을 보였지만 암호화폐 시장의 붕괴와 논란으로 토큰 가치도 급격하게 떨어졌고, 특히 셀시우스 파산 이후에는 더욱 그랬습니다.

코인베이스의 Pete Huang은 CEL의 미래 가치를 “절대 0일 것이다”고 말했지만, 여전히 일부 투자자들은 여전히 CEL 코인에 대해 희망을 갖고 있습니다. DigitalCoinPrice의 예측에 따르면 CEL의 가격은 2025년까지 1.78달러에 도달하고 2026년까지 1.69달러로 떨어지고 2027년까지 다시 2.26달러로 반등할 수 있습니다.

또한 2028년과 2029년 CEL 가격을 각각 2.86달러와 3.74달러로 예상했습니다.

그러나 셀시우스가 파산 신청을 하고 가격 조작 혐의에 대한 문제가 여전히 남아 있어 우려의 대상입니다.

따라서 CEL 코인에 투자하기 전에 항상 자체 조사를 수행해야 함을 기억하십시오.

CEL 코인을 투자하는 방법