2024년 홍콩 암호화폐 규제 개요, 투자자가 알아야 할 사항은 무엇입니까?

홍콩은 기술에 대한 개방성으로 잘 알려져 있으며 현재 암호화폐 시장의 핵심 플레이어가 되는 것을 목표로 하고 있습니다. 글로벌 암호화폐 준비 보고서(Global Cryptocurrency Readiness Report)에 따르면 홍콩은 2023년에 가장 “암호화폐 준비”가 된 지역으로, 인구 10만명당 블록체인 스타트업 수와 인구 대비 암호화폐 ATM 수량을 포함한 모든 항목에서 1위를 차지했습니다. 이로써 홍콩은 순위에서 미국과 스위스보다 앞서게 되었습니다. 그럼에도 불구하고 홍콩에서 암호화폐 사업을 시작하려는 사람들과 암호화폐에 투자하는 사람들은 여전히 ​​암호화폐 관련 규정을 숙지할 필요가 있습니다. 홍콩 입법회는 2022년 12월 가상 자산 서비스 제공업체(VASP) 라이선스 시스템을 도입하는 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 조례(AMLO) 개정안을 통과시켰습니다. 이러한 요구 사항과 기타 사항은 2023년 6월에 발효됩니다. 디지털 자산에 대한 견고한 규제 프레임워크 구축을 목표로 하는 새로운 정책을 통해 지금은 홍콩의 암호화폐 현장을 탐색할 수 있는 완벽한 시기입니다.

•  홍콩 암호화폐 규정 개요
•  홍콩 암호화폐 규제의 최신 발전
•  홍콩, 새로운 암호화폐 세금 체계 출시
•  홍콩에서는 암호화폐 채굴이 합법인가요?
•  홍콩 암호화폐 규제의 진화: 변화하는 환경에 대한 시기적절한 통찰력
•   요약하다

 홍콩 암호화폐 규정 개요

암호화폐에 대한 홍콩의 접근 방식에는 미묘한 규제 프레임워크가 포함됩니다. 암호화폐는 여기서는 법정화폐로 간주되지 않지만 국제 금융행동태스크포스(Financial Action Task Force) 표준에 따라 증권선물위원회(SFC)와 홍콩통화청(HKMA)에 의해 분류됩니다. 이러한 가치의 디지털 표현은 다양한 목적으로 사용되며 보안 토큰 또는 비보안 토큰으로 분류됩니다. 증권형 토큰은 증권선물조례의 적용을 받는 반면, 비증권형 토큰은 가상 상품으로 간주됩니다. 이 시스템은 홍콩 암호화폐 시장에 대한 포괄적이고 유연한 규제를 보장합니다.

홍콩 증권선물위원회(SFC)도 디지털 토큰을 취급하는 가상자산서비스제공자(VASP)를 엄격하게 규제하고 있다. VASP는 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 규칙 준수, 증권선물위원회(SFC)의 라이선스 취득 등 엄격한 요구 사항을 부과하는 필수 VASP 라이선스 제도를 준수해야 합니다. 2023년 5월, 증권선물위원회는 라이선스 신청자가 요구하는 문서와 정보를 강조하고 새로운 규제 요건에 대한 지침을 제공하는 회보를 발행했습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

• 가상 자산 규제에 관한 장을 포함하는 “자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 지침”(허가 기업 및 SFC 허가 가상 자산 서비스 제공업체에 적용). 이는 자금세탁 위험, 관련 규제 요구 사항 및 위험 해결 표준에 대한 지침을 제공합니다. 여기에는 위험 평가를 수행할 때 고려해야 할 위험 요소, 고객 실사 및 지속적인 모니터링을 수행할 때 가상 자산별 요구 사항, 가상 자산 양도, 제3자 예금 및 지불과 관련된 요구 사항이 포함됩니다.
• 가상 자산 거래 플랫폼 운영자를 위한 지침은 모든 플랫폼 운영자(증권 선물 조례 및/또는 자금세탁 방지 조례에 따라 라이선스를 취득했는지 여부)에 적용되며 VA 플랫폼의 투자자 보호 요구 사항 및 자산 보안을 명확히 합니다. 보관, 고객 자산 분리, 이해 상충 방지 및 사이버 보안에 대한 표준 및 요구 사항.
• SFC 허가를 받은 가상자산 서비스 제공자의 허가 법인 및 관계 기관을 대상으로 증권선물위원회에서 발행한 “자금세탁 방지 및 테러 자금 조달에 관한 지침”(자금세탁 방지 및 테러 자금 조달에 관한 지침)( AML/CFT) 규정 및 규제 요건과 자금세탁방지조례에 따라 증권선물위원회로부터 허가를 받은 허가를 받은 기업 및 가상자산 서비스 제공업체가 제공하는 자금세탁 방지/컴뱃 파이낸싱(SFC 허가 부가가치 서비스) 제공업체)은 자금세탁방지규정과 자금세탁방지규정의 법적 요구 사항을 준수하기 위해 테러리즘” 표준을 준수해야 합니다. 본 지침은 금융 기관의 계열사(AE)와 그 임원 및 직원이 사용하도록 작성되었습니다. 그렇게 할 권한이 없습니다.
•  라이선스 문제 및 행위 관련 문제에 대한 FAQ입니다.
• “가상자산 거래 플랫폼 운영자 라이센싱 매뉴얼”에는 라이센스 신청 절차와 라이센스 취득 후 신청해야 하는 관련 통지 및 기타 신청 절차가 자세히 설명되어 있습니다.

회보에서 SFC는 라이선스 문의, 재정 반환 및 관련 양식, 중대한 위반 및 규정 위반 사건 보고를 위한 이메일 주소와 가상 자산 활동 전용 SFC 웹페이지도 지정했습니다. 또한, 알고리즘 거래에 종사하는 VASP는 활동에 제한을 받게 되며, 총 가치의 10%를 초과하는 가상 자산 포트폴리오를 취급하는 기업은 카테고리 7VA 라이센스를 취득해야 합니다. 이 포괄적인 라이센싱 프레임워크는 자금 및 위험 관리에 대한 규정은 물론 보고 의무까지 포함하므로 거래에서 투자까지 광범위한 암호화폐 관련 활동을 포괄합니다.

 홍콩 암호화폐 규제의 최신 발전

홍콩은 최근 몇 달 동안 몇 가지 주요 발전이 이루어지면서 암호화폐 규제 환경을 적극적으로 형성해 왔습니다. 2024년 7월 29일, 홍콩 증권선물위원회는 사기로 의심되는 암호화폐 플랫폼 Proxinex에 대해 대중에게 경고하면서 투자자들이 경계심을 유지하는 것이 중요하다는 점을 강조했습니다. 불과 하루 전, 정치인 조니 응(Johnny Ng)은 홍콩이 암호화폐 자산 저장 가능성을 모색해야 한다고 제안했는데, 이는 이 지역의 디지털 통화 잠재력에 대한 지역의 관심이 높아지고 있음을 나타냅니다.

같은 달 초인 7월 17일에는 포괄적인 스테이블코인 규제 프레임워크에 대한 CertiK의 제안이 홍콩 통화청(HKMA), 금융 서비스 및 재무국에 의해 승인되었습니다. 이는 해당 지역이 디지털 자산을 규제하고 시장 안정성과 투명성을 보장하는 데 있어서 중요한 진전을 의미합니다.

홍콩 국회의원들은 또한 기존 규칙이 해당 지역에서 거래소 운영을 방해할 수 있다는 우려를 해결하기 위해 7월 3일부터 기존 암호화폐 규정을 검토하기 시작했습니다. 이 검토 프로세스는 암호화폐 산업에 명확성과 확실성을 가져다 줄 것으로 예상되며 더 많은 기업이 홍콩에 매장을 설립하도록 유도할 것입니다.

5월 말, 암호화폐 거래소의 운영 라이선스 획득 유예 기간이 종료되었으며, 라이선스가 없는 법인은 운영을 중단해야 했습니다. 이러한 움직임은 홍콩의 모든 암호화폐 관련 기업이 엄격한 규제 기준을 준수하도록 보장하려는 정부 노력의 일환입니다.

불과 며칠 전인 5월 24일 OKX는 홍콩에서 디지털 자산 서비스 제공 신청을 철회했습니다. 이번 결정은 다른 거래소가 시장에 진입할 수 있는 길을 열어 투자자와 거래자에게 더 많은 옵션을 제공할 수 있습니다.

올해 초 금융당국은 2024년 1월 2일 스테이블코인 발행자에 대한 협의를 시작하여 이러한 디지털 자산을 가장 잘 규제하는 방법에 대한 업계 이해관계자의 의견을 구했습니다. 이번 협의 과정을 통해 홍콩 스테이블코인 시장의 성장과 안정성을 촉진할 강력한 규제 체계가 확립될 것으로 기대됩니다. 전반적으로 이러한 발전은 투자자의 이익을 보호하는 동시에 혁신을 촉진하는 활기차고 잘 규제된 암호화폐 산업을 창출하려는 홍콩의 의지를 보여줍니다.

 홍콩, 새로운 암호화폐 세금 체계 출시

홍콩에서는 2020년 초 국세청이 발행한 부서별 해석 및 실무 노트 39(DIPN 39)에 암호화폐 과세에 대한 개요가 명확하게 설명되어 있습니다. 암호화폐는 시큐리티 토큰과 유틸리티 토큰으로 구분됩니다. 보안 토큰으로 인한 이익은 자본 자산으로 처리되며 세금이 부과되지 않습니다. 유틸리티 토큰 수익이 홍콩에서 발생한 경우 세금이 부과됩니다. 장기 투자에 사용되는 디지털 자산은 자본 자산으로 간주되므로 판매 수익금이 과세되지 않습니다. 암호화폐를 다루는 기업의 경우, 새로운 토큰(예: 에어드롭 또는 포크)을 받는 것은 사업 소득으로 간주되어 과세됩니다. 직원 급여로 받은 암호화폐도 과세 대상입니다. DIPN 39는 스테이킹 및 NFT와 같은 최근 개발을 다루지 않습니다.

 홍콩에서는 암호화폐 채굴이 합법인가요?

홍콩의 암호화폐 채굴 현장은 여전히 ​​회색지대에 있으며, 높은 전력 비용과 제한된 토지로 인해 홍콩에서 암호화폐 채굴 작업을 시작하는 것은 수익성이 낮을 것 같습니다. 암호화폐 채굴은 대규모의 전력 공급이 필요한 프로세스입니다. 높은 운영 비용은 회사의 생존에 영향을 미칩니다. 암호화폐 채굴 사업 시작을 고려하고 있다면 귀하의 시설이 건물 에너지 효율 규정의 요구 사항을 준수하는지 확인하는 것이 중요합니다.

 홍콩 암호화폐 규제의 진화: 변화하는 환경에 대한 시기적절한 통찰력

홍콩의 암호화폐 규제 진화의 타임라인은 규칙과 규제가 점진적으로 강화되고 있음을 보여줍니다. 2023년 6월, 증권선물위원회(CSRC)는 가상 자산 거래 플랫폼에 대한 필수 라이선스 시스템을 시행하여 암호화폐 시장을 규제하는 데 중요한 단계를 밟았습니다. 같은 해 1월 초 증권선물위원회와 홍콩통화청(HKMA)은 공동으로 가상자산의 유통, 거래, 자문 서비스를 포함하도록 감독 범위를 확대하는 공고를 발표했습니다. 또한 2023년 1월 금융관리국은 스테이블코인 거래에 참여하는 기업을 통제하는 것을 목표로 의무적인 스테이블코인 라이선스 시스템을 제안했습니다. 이에 앞서 입법회는 2022년 12월 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(개정) 법안을 승인했습니다. 더욱 규제된 암호화폐 환경을 향한 홍콩의 여정은 증권선물위원회가 9VA 클래스를 설립한 2019년 10월에 시작되었습니다. 대규모 가상자산 포트폴리오를 관리하는 기업을 위한 라이선스 제도입니다. 이러한 발전은 혁신 촉진과 시장 안정 보장 사이의 균형 잡힌 접근 방식에 대한 홍콩의 의지를 강조합니다.

2018년 11월, 홍콩 증권선물위원회(SFC)는 SFC 규제 샌드박스를 구축하여 암호화폐 규제에 중요한 조치를 취했습니다. 이 이니셔티브는 유틸리티 토큰과 보안 토큰을 명확하게 구분하여 새로운 금융 기술을 테스트하기 위한 통제된 환경을 제공합니다. 이에 앞서 증권선물위원회는 2017년 9월 ICO 지침에 명시된 대로 디지털 토큰이 주식, 부채를 나타내거나 배당금과 같은 수익을 제공하는 경우 “증권”으로 분류될 수 있음을 분명히 했습니다. 이러한 규제 발전은 2016년 9월 홍콩 통화청이 핀테크 규제 샌드박스를 출시한 데 따른 것입니다. 이는 광범위한 구현에 앞서 핀테크 혁신의 시범 운영을 촉진하는 것을 목표로 합니다.

홍콩의 암호화폐 규제 시간표는 변화하는 디지털 자산 환경에 적응하고 일련의 전략적 계획을 통해 시장 안정성과 투자자 보호를 보장하는 적극적인 접근 방식을 보여줍니다.

  요약하다

2024년 홍콩의 적극적인 암호화폐 규제 전략은 금융 여정에서 중요한 단계입니다. 디지털 자산 ETF를 수용하고 전통 증권의 토큰화에 손을 대면서 이 도시는 아시아 혁신 리더로서의 입지를 확고히 하고 있습니다. 이러한 규제 투명성은 글로벌 핀테크 투자를 유치하는 동시에 현지 암호화폐 사업도 지원합니다.