KYC 인증이란? KYC 인증 방법 및 종류 살펴보기

암호화폐 투자 시장은 매우 높은 위험을 가지고 있으며, 변동성이 큰 것은 물론 사기 행위가 만연해 있습니다. 암호화폐 관련 사기로 인한 재정 손실이 계속 증가했습니다. 따라서 ‘KYC 인증’은 보안의 첫 번째 방어선으로서 암호화폐 거래소의 등록 과정에서 필수적이 되었습니다.

특히 외환, 주식 또는 암호화폐 거래와 같은 금융 산업에서 KYC는 매우 일반적인 관행입니다.

본문에는 KYC 인증 뜻은, KYC 인증 중요성 및 KYC 인증 종류, KYC 인증 방법에 대해서 살펴보겠습니다.

KYC 인증이란?

KYC 이란 “Know Your Customer”의 약자로, 금융 거래를 시작하기 전 고객의 신원, 거래목적 및 자금 출처, 실제 소유자 등을 확인하는 인증 절차를 뜻합니다. 일반적으로 고객의 신분증, 얼굴 사진, 주소 등을 요구하여 고객의 정보를 수집하고 검증합니다.  KYC라는 용어는 블록체인 업계에서만 쓰일 뿐만 아니라, 사실은 국제금융실명제의 일환으로, 기존 은행이나 금융 기관에서 본인 인증, 실명 인증 등을 위해 신분증을 제시하거나 전자거래 시 공인인증서를 이용하는 것과 동일한 개념으로 보실 수 있습니다.

기존의 암호화폐는 정부의 법률이나 규제의 범위에 포함되어 있지 않아 신분 도용 및 익명성을 활용한 부패, 테러자금 조달, 자금 세탁 등의 문제들이 발생하였는데, 이에 대한 최소한 법적 장치로 KYC 인증 정책을 두었습니다.

KYC의 중요한 특징은 자금세탁 방지(Anti-Money Laundering; AML)입니다. “자금세탁”은 불법자금이 합법적인 것처럼 보이도록 일련의 거래를 통해 불법자금을 전달하는 과정을 말합니다. KYC 인증을 통해 금융 기관은 고객이 자금세탁 및 테러 방지 자금 조달을 방지하기 위해 관련 규정 준수 요구 사항을 충족하는지 알 수 있습니다.

따라서 금융기관은 불법행위가 발생하지 않도록 고객에 대한 KYC 확인을 실시하고 거래를 지속적으로 모니터링해야 합니다.

현재 은행, 보험, 증권, 회계 및 거래소와 같은 많은 금융 기관은 자체적인 완전한 KYC 프로세스를 보유하게 됩니다. 최근 몇 년간 암호화폐 시장이 발전함에 따라 이는 사기 집단에게 매우 매력적이고 수익성이 높은 투자 분야입니다.

따라서 ‘KYC 인증’은 보안의 첫 번째 방어선으로서 암호화폐 거래소의 등록 과정에서 필수적이 되었습니다. KYC 인증을 통해 고객은 자신의 정체성을 증명하고, 거래소는 고객의 거래 내역을 기록하고, 정부는 거래소의 활동을 감독할 수 있습니다.

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KYC 인증 종류 및 유형

사실 국내에서는 아직 KYC라는 용어보다는 CDD, EDD라는 용어에 익숙하신 분들이 많은 것으로 보입니다.

✅CIP(Customer Identification Program)

고객 신원 확인 프로그램(CIP)는 2001년 미국 애국 법에 따라 부과된 것 으로 모든 은행이 은행의 규모와 고객 기반을 기반으로 서면 CIP를 구현하도록 의무화된 제도입니다. 이는 KYC의 첫 단계로서, 고객의 실제 신원과 일치하는지 확인합니다. 이 단계에서는 이름, 주소, 생년월일, 정부에서 발급한 식별 번호 등의 기본 정보를 수집하고 확인합니다.

✅CDD(Customer Due Diligence)

CDD(Customer Due Diligence)는 고객확인제도로서 금융사의 서비스가 자금세탁 목적으로 악용되는 것을 방지하기 위해 고객확인 및 검증, 그리고 거래목적을 확인하는 절차를 뜻합니다.

쉽게 설명하자면 신원 확인 후에는 고객에 대한 깊이 있는 배경 조사를 통해 위험을 평가합니다. 고객의 성향, 거래 목적, 직업 등에 대해 알아보고, 거래 모니터링 및 보고를 지속적으로 수행하여 사업 및 위험 수준에 맞춰 조정합니다.

CDD는 모든 고객의 신분증을 수집하여 신원을 확인하고 위험을 평가하는 KYC 절차입니다.

✅EDD(Enhanced Due Diligence)

EDD(Enhanced Due Diligence)는 CDD에서 확인하는 고객확인 및 검증, 거래목적 확인 뿐만 아니라 자금의 원천, 거래자의 직업이나 주소지와 같은 구체적인 신원을 확인하는 강화된 고객확인제도를 가리킵니다.

고위험 고객의 경우, 금융기관은 보다 철저한 조사를 요구합니다. 이는 정치적으로 노출된 인물(PEP)과의 연관성, 범죄 활동이나 고위험 국가와 관련된 거래를 포함하며, 의심되는 거래에 대해 관련 기관에 보고합니다.

암호화폐 거래소 KYC 인증의 중요성

암호화폐는 탈중앙화와 익명성의 특성을 갖고 있는데 이는 KYC와 어느 정도 어긋납니다.

과거에는 암호화폐 시장에 정부 규제 및 법률의 적용을 받지 않았기 때문에 거래소에는 엄격한 KYC 요구 사항이 없었습니다. 그러나 블록체인과 암호화폐의 널리 채택 및 계속 발전으로 암호화폐 시장은 점점 커지고 다양한 프로젝트가 속속 등장하면서 범죄자들에게도 악용될 수 있는 기회를 제공하고 있습니다.

최근 몇 년 사이 암호화폐 거래에서 사기, 도난 사건이 빈발하고 암호화폐를 이용한 자금조달, 자금세탁, 마약밀매 등 불법행위도 있어 각국 정부와 금융감독당국의 추진으로 KYC는 암호화폐 거래소가 반드시 시행해야 할 규칙으로 자리 잡았습니다. 투자자를 파악하는 단계에서 우리나라는 금융실명제가 일찍이 시행되어 금융거래 시 성명과 주민 번호를 제출하여왔으나 자금세탁방지를 위한 국내법 특정금융거래보고법상 정보 제공의 범위가 확대되었습니다.

또한 한국정부는 이른바 ‘코인 거래 실명제’로 불리는 트래블룰(travel rule)이 2022년 3월에 전면 시행됐습니다. 트래블룰은 이용자가 100만원어치 이상 가상자산 입출금을 요청하면 거래소가 송·수신자 정보를 반드시 확인하도록 한 제도입니다.

KYC를 준수하는 것은 거래소의 보안을 확인하는 데에도 중요합니다. 바이낸스,업비트, BTCC 등 일반적으로 사용되는 암호화폐 거래소에는 모두 KYC 인증이 필요합니다.

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비 KYC 거래소는 불법입니까?

요즘도 신원 확인이 필요 없는 암호화폐 거래 플랫폼인 비(非) 고객신원확인(KYC) 거래소가 주목받고 있습니다. 비 KYC 플랫폼을 사용하는 것은 반드시 불법은 아닙니다.

KYC가 없는 암호화폐 거래소는 신분증이나 주소지 등의 서류 제출 절차를 따르지 않아도 됩니다. 유니스왑(Uniswap)과 팬케이크스왑(PancakeSwap)이 대표적인 비 KYC 거래소로, 지난 8월 기준 월간 활성 사용자 수는 각각 1200만 명, 190만 명을 기록했습니다.

비 KYC 거래소는 신원 인증을 하지 않고 익명성을 중시하기 때문에 편리함과 프라이버시를 제공한다는 장점이 있습니다. 그러나 보안 및 규제 위험과 관련된 문제가 있습니다. 특히 KYC를 준수하지 않는 거래소는 자금 세탁이나 사기와 같은 불법 행위의 온상이 될 수 있습니다. 또 중앙 기관이 부재하고 스마트 컨트랙트(smart contract)에 의해 운영되기 때문에 사용자는 사기 또는 코드 오작동 시 지원을 받기 어려울 가능성도 있습니다.

일반 은행에서는 예금자의 자금이 보험 제도에 따라 보호되지만, 비 KYC 거래소에서는 이러한 보호를 받을 수 없다. 분쟁, 해킹 또는 사기가 발생한 경우 적절한 보호가 이루어지지 않아 사용자가 피해를 입을 수 있는 것입니다.

또한 거래소에서 제공하는 보험의 보호 수준은 법정화폐 예치금에 대해 제공하는 기존 보험보다 훨씬 낮은 경우가 많으므로 거래하기 전 거래소에서 제공하는 보험 조건을 확인하는 것이 중요합니다.

KYC 인증 받는 방법

KYC 인증은 일반적으로 다음과 같은 단계로 이루어집니다.

– 신원확인: 고객이 제출한 신분증이나 여권 등의 유효한 증명서를 통해 고객의 실명과 주소를 확인합니다.

– 거래목적 및 수단 확인: 고객이 금융기관과 거래하려는 목적과 수단을 문서나 설명으로 제공합니다. 예를 들어, 고객이 대출을 받으려면 대출 목적과 보증인, 담보 등을 제시해야 합니다.

– 위험도 평가: 고객의 신원, 거래목적 및 수단, 거래규모 및 빈도 등을 바탕으로 고객의 위험도를 평가합니다. 위험도가 높은 고객은 보다 엄격한 KYC 인증 절차를 거치거나 거래를 제한할 수 있습니다.

– 감독 및 모니터링: 거래가 성립된 후에도 지속적으로 고객의 거래내역과 행태를 감독하고 모니터링합니다. 만약 비정상적인 거래나 의심스

✅구체적인 KYC 인증 받는 방법

1. 이메일 인증: 사용자는 자신의 이메일 주소를 제공해야 하며 시스템에서 확인 이메일을 보내드립니다. 사용자는 이메일에 포함된 링크를 클릭하여 확인 절차를 완료해야 합니다. 이는 대부분의 암호화폐 거래소에 대한 KYC의 첫 번째 단계이기도 합니다.

2. 휴대전화번호 인증: 사용자는 자신의 휴대전화번호를 입력해야 하며 시스템에서 인증 문자 메시지를 전송합니다. 사용자는 문자 메시지에 인증번호를 입력해야 인증이 완료됩니다.

3. 신분증, 여권 및 기타 관련 서류 : 휴대폰, 이에일 인증을 통과한 후, 거래소 기능을 활성화하고 입출금 금액을 늘리기 위해 일반적으로 신원 인증을 수행해야 합니다. 사용자는 신분증, 여권 및 기타 관련 문서의 이미지나 스캔을 업로드해야 하며, 시스템은 해당 문서를 확인하여 신원의 진위 여부를 확인합니다. 이 과정에서 사용자는 신분증, 여권, 기타 관련 서류를 들고 셀카를 찍어 사용자와 문서의 일관성을 확인해야 할 수도 있습니다.

4. 은행 카드 인증: 일부 거래소에서는 법정화폐 입금 채널을 제공하므로 현금으로 입금하기 전에 은행 카드를 연결해야 합니다.

BTCC 거래소의 같은 경우 두 가지 수준의 신원 확인이 있습니다.

• 신원 데이터 확인
• 얼굴 인증

사용자는 얼굴 확인을 수행하기 전에 자신의 신원 정보를 성공적으로 확인해야 합니다.

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BTCC에 신원인증 KYC  방법(PC버전)

내 계정을 안전하게 지키고, 거래소 내에 자산을 더욱 안전하게 보관하기 위해서는 신원인증은 필수적으로 해주시는것이 좋습니다. 그러면 신원인증 하는 방법에 대해서 안내드립니다.

우선 로그인하기

이메일로 가입을 해서 휴대폰 인증을 하라는 문구가 나올 것입니다. 인느 핸드폰 인증까지 모두 완료되어야만 안전하게 이용할 수 있기 때문입니다. 본인이 사용하는 핸드폰번호를 입력하시고, 아래쪽에 Get code를 눌러 인증번호를 받아 해당 인증번호를 입력해주시고 Bind now 버튼을 클릭해주시면 됩니다.

로그인을 하신 후, 우측 상단에 사람 모양의 아이콘을 눌러 나오는 메뉴들 중에서 실명인증(Identity Verification) 메뉴를 클릭해주시면 됩니다.

KYC 인증하기

그러면 위와 같이 개인정보 화면이 나오고, 해당 부분에서 신원인증을 진행하실 수 있는데요. 신원인증 같은 경우에는 실명인증 우측 파란색 버튼을 누르시면 신원 인증이 시작됩니다. 추가적으로 말씀드리자면, 하단 부분에 있는 보안 설정을 통해서 추가적인 보안 장치도 설정할 수 있습니다.

신원인증 첫번째 화면입니다. 우선 내가 거주하고 있는 국가인 대한한국(South Korea) 을 선택해주시고, 그 아래에는 신분증 종류를 선택하라고 나와요. 여기서 인정되는 신분증은 여권, 주민등록증, 운전면허증, 거주허가증 이렇게 네가지의 신분증만 준비되니 위 세가지 중 하나만 준비해주시면 됩니다.

KYC 완료후 추가 보안 설정

KYC가 완료되시면 추가 보안 설정을 진행해 주세요.나중에 자금의 인출을 위해서도 추가 보안 설정이 필요합니다.이메일 인증과 구글 OTP 설정을 진행해 주세요.

구글 OTP 앱은 해당 단계에서 설치가 가능합니다.

BTCC에 신원인증 KYC  방법(모바일 버전)

1단계: 

BTCC 앱의 좌측 상단에서 삼선을 클릭합니다.(스크린샷을 참조하세요.)

2단계: 신원인증

‘실명 인증 하기’을 클릭한 다음 ‘계속하기’을 클릭해 주세요. KYC 인증에서 요구하는 정보와 서류를 입력하고 업로드합니다. 필요한 정보와 서류(4개중의 하나만 됨)는 다음과 같습니다.

• 이름, 성별, 국적, 생년월일, 주소
• 신분증 사본 (여권, 운전면허증, 주민등록증 등)
• 거주지 증명 서류 (최근 3개월 이내에 발급된 공공기관이나 은행의 명의변경서, 청구서 등)
• 셀카 (신분증과 얼굴이 잘 보이는 사진)

3단계: 얼굴인증(셀카)

신분증 인증을 하는 화면이 나타납니다. 내가 가지고 있는 신분증 종류를 클릭해주신 다음, 다음 화면으로 넘어가게되면 신분증을 촬영하라고 나오는데요. 여기서 신분증 앞면과 뒷면 사진을 촬영해 업로드 해주시고, 마지막으로는 셀카까지 찍으면 KYC 인증이 모두 완료됩니다.

4단계: 정보와 서류를 모두 입력하고 업로드하면, 인증 요청과 같은 버튼을 누릅니다.

5단계: BTCC 팀이 정보와 서류를 검토하고 인증 여부를 결정합니다. 인증 결과는 이메일로 알려줍니다.

BTCC에 KYC 인증완료 할 때 거래수수료 쿠폰 25USDT가 자동으로 발급되며, 현/선물 거래 시에 발생하는 수수료를 25USDT만큼 할인 받으실 수 있습니다.

또한 다음과 같은 헤택을 누릴 수 있습니다.

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신원 확인 KYC가 실패했나요? 이유는 무엇입니까?

신원 인증 프로세스가 진행 중이고 시스템에서 확인에 실패했다는 알림이 표시되는 경우 다음과 같은 이유가 있을 수 있습니다.

• 시스템은 귀하가 검토를 위해 동일한 정보를 사용한 것을 감지했습니다. 하나의 ID는 BTCC에서 하나의 계정만 인증할 수 있습니다.
• 업로드된 ID가 불분명하거나 모서리가 잘렸거나 반사되어 있거나 잘못된 ID 유형(만료된 경우 포함)입니다.

얼굴 인증이 실패하는 경우 다음과 같은 경우일 수 있습니다.

• 실제 인물의 셀카를 찍을 때 카메라가 실제 인물의 얼굴을 향하지 않음
• 얼굴이 흐릿하거나 무언가로 인해 가려졌음
• 조명이 충분하지 않음
• 모자나 안경을 착용하는 경우
• 중고 필터 또는 특수 효과
• 셀카가 제출된 본인 확인 서류와 일치하지 않음

관련 질문이 있으시면 온라인 고객 서비스에 문의하십시오.

KYC 인증을 해야 하나요? KYC가 없으면 어떤 문제가 있나요?

KYC 실명인증은 필수가 아니지만 자발적으로 완료하는 것이 좋습니다.

어떤 경우에는 KYC 없이 계정을 설정할 수 있지만 그 기능은 상당히 제한됩니다. 일반적으로 사용되는 암호화폐 거래소(바이낸스, 업비트 빗썸, BTCC)의 경우 거래를 시작하기 전에 거의 모든 검증을 완료해야 합니다. 검증 수준에 따라 사용 가능한 기능이 다릅니다.

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KYC 인증완료 후 비트코인 선물(마진) 거래하기

비트코인을 거래하는 방법

1)우선 앱 홈페이지에서 “선물”을 탭합니다.

2)“선물” 버특 클릭하시고 제품목록에서 거래할 코인을 선택하세요. BTCC 주로 USDT 무기한 선물 거래, 인버스 선물 , 카피 트레이딩 및 현물거래(베타)로 이루어졌습니다.

3) 참고로 주문하기전에 꼭 선물 만기 시간을 확인하시기 바랍니다.

4) BTC 코인 선물 계약을 선택하신 후 매수(롱) 또는 매도(숏)를 선택합니다. USDT 선물을 거래하려면 USDT를 소유해야 합니다. 이에  비트코인을 보유하고 있지 않아도 BTCUSDT 선물을 거래할 수 습니다.

5)다음은 선물 종류 및 레버리지를 선택합니다. 지정가 주문 또는 SL/TP 설정을 한 후 주문 가격을 입력합니다. SL/TP를 설정하여 손실을 제한하거나 수익을 극대화할 수 있습니다.

6) 모든 설정이 완료되면 [매수] 또는 [매도]를 클릭하여 포지션을 주문합니다. [확인] 화면이 표시되면 모든 설정 정보가 오바르게 입력 되었는지 확인하고 [확인] 클릭하여 포지션을 개설합니다.

거래 팁

• 시장가 주문: 현재 시장에서 가장 좋은 가격으로 주문하여 빠른 거래를 성사시킵니다.
• 지정가 주문: 지정가 주문은 사용자가 설정한 매수/매도 가격이며 시장의 상단/하단으로 급락하는 데 사용됩니다. 시장이 제한 가격에 도달한 후 거래가 가능합니다.
• 손절매 주문: 손절매 주문은 사용자가 매수/매도 가격을 설정할 수 있는 고급 지정가 주문인 “브레이크아웃 주문”으로 해석될 수 있습니다. 시장이 제한 가격에 도달한 후 거래가 가능합니다.

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BTCC 거래소

BTCC 거래소는 2011년 설립되어 세계에서 가장 오래 운영 중인 암호화폐 거래소입니다.  설립 후 단 한차례도 해킹 피해 사례가 없는 강력한 보안을 자랑해 투자자가 보다 더 안전하게 거래할 수 있는 환경을 제공하고 있습니다. 미국 금융감독국(MSB) 및 캐나다 금용감독국(MSB) 등 암호화페 라이센스까지를 확득했습니다. 그 만큼 믿고 신뢰할 수 있는 거래소입니다.

BTCC는 현물 거래, 카피 트레이딩, 선물 거래의 세 가지 유형의 거래를 제공합니다. BTCC에서는 USDT로 결제되는 USDT 마진 선물(U-backed 계약)과 암호화폐로 결제되는 인버스 선물(Coin-backed 계약)이라는 두 가지 유형의 암호화폐 선물 계약을 거래할 수 있습니다. 뿐만 아니라 BTCC는 SHIB, BTC, ETH, DOGE, XRP, SOL 등 300개 이상의 코인에 대한 무기한 선물 거래를 제공합니다.

추가로 BTCC를 사용하면 누구나 0.5 USDT의 적은 금액으로 투자를 시작할 수 있으며 선물 계약의 모의거래도 지원하므로 빠르게 시작할 수 있습니다. 따라서 초보 투자자라도 비트코인 ​​선물 시장에 빠르게 적응할 수 있으며 1~500배의 레버리지를 자유롭게 선택할 수 있습니다. 이에 BTCC 거래소가 투자자가 암호화폐에 투자할 수 있는 최고의 플랫폼이라고 할 수 있습니다.

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