돈을 어떻게 스머프합니까?

실례합니다. "스머프 머니"가 무엇을 의미하는지 명확히 설명해 주시겠습니까? 암호화폐 및 금융 분야에서 "스머핑"이라는 용어는 일반적으로 불법 활동인 자금 세탁과 관련이 있습니다. 스머핑(Smurfing)은 법 집행 기관이나 금융 기관의 발각을 피하기 위해 많은 돈을 더 작고 눈에 띄지 않는 거래로 나누는 것을 의미합니다. 일반적으로 자금세탁이 어떻게 진행되는지 묻는다면 일반적으로 배치, 계층화, 통합이라는 세 가지 주요 단계가 포함됩니다. 배치는 종종 현금 예금이나 전신 송금을 통해 금융 시스템에 더러운 돈을 처음 도입하는 것입니다. 계층화에는 다양한 계좌와 거래를 통해 돈을 이동시켜 원래 출처를 추적하기 어렵게 만드는 것이 포함됩니다. 마지막으로 통합은 세탁된 자금이 금융 시스템에서 인출되어 합법적인 목적으로 사용되는 단계입니다. 그러나 자금 세탁은 심각한 범죄이며 심각한 법적 결과를 초래할 수 있다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 금융 거래를 처리할 때 모든 관련 법률과 규정을 준수하고 불법적인 행위에 연루되지 않는 것이 중요합니다.