KYC는 모든 은행에 필수인가요?

KYC(Know Your Customer)가 모든 은행에 필수인지 묻는 것은 유효한 질문입니다. 그러나 대답은 규제 환경과 특정 관할권에 따라 달라질 수 있습니다. 많은 국가에서 KYC는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동을 방지하기 위해 은행을 포함한 금융 기관에 대한 법적 요구 사항입니다. 여기에는 고객의 신원을 확인하고 고객의 재정적 배경과 활동을 이해하는 것이 포함됩니다. 그러나 KYC 요구 사항의 범위와 엄격성은 국가마다 다를 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 일부 관할권에서는 보다 완화된 규정을 적용하는 반면 다른 관할권에서는 보다 엄격한 규칙을 시행할 수 있습니다. 또한 은행은 잠재적 위험으로부터 자신을 보호하기 위해 법적 요구 사항을 뛰어 넘는 자체 내부 정책을 가지고 있을 수도 있습니다. 따라서 KYC는 일반적으로 많은 국가에서 은행의 필수 요구 사항으로 간주되지만 정확한 요구 사항을 이해하려면 해당 관할권의 특정 규정을 확인하는 것이 중요합니다.