Destaques notáveis no relatório sobre criptomoeda da Coinbase Q2/2024

O “Estado da criptomoeda: Fortune 500 Moving Onchain” da Coinbase, a partir do segundo trimestre de 2024, oferece uma nova visão de como as principais empresas dos EUA estão adotando a tecnologia blockchain. O relatório também destaca o aumento na adoção de RWA (Real-World Assets) e stablecoins, refletindo avanços notáveis nessas duas áreas de rápido crescimento. Esta análise actualizada revela as últimas tendências na integração da cadeia de blocos empresarial e destaca a crescente popularidade dos activos digitais ligados ao valor do mundo real e às criptomoedas estáveis.

• A Fortune 500 aventura-se na tecnologia Blockchain e Crypto
• A criptomoeda e a cadeia de blocos estão a ser amplamente adoptadas
• Os destaques mais notáveis: RWA
• Acções necessárias para promover a adoção das criptomoedas e da cadeia de blocos
• Conclusion

A Fortune 500 aventura-se na tecnologia Blockchain e Crypto

Fortune 500 (F500), uma classificação de prestígio das 500 maiores empresas dos Estados Unidos com base na receita anual, está cada vez mais se aventurando em tecnologias de blockchain e criptomoeda. O relatório de criptomoeda da Coinbase revela um aumento significativo de 39% nas iniciativas de criptomoeda, blockchain ou Web3 entre as empresas F100 no primeiro trimestre de 2024 em comparação com o período correspondente em 2023, marcando um novo recorde. Além disso, pesquisas do grupo F500 mostram que 56% desses gigantes corporativos estão ativamente envolvidos em projetos relacionados a blockchain, com ênfase principal em soluções de pagamento. Esta tendência não se limita aos 100 maiores; muitos produtos, serviços e marcas líderes da TradFi também estão a adotar a tecnologia de blockchain e criptomoeda. Exemplos proeminentes incluem ETFs Bitcoin spot e ETFs Ethereum spot, indicando uma mudança mais ampla em direção a ativos digitais e tecnologias descentralizadas entre os maiores jogadores da América corporativa.
Esses produtos ETF oferecem aos investidores tradicionais uma porta de entrada conveniente, segura e compatível com o mercado de criptomoeda. Recentemente, o fundo US T-Bill tokenizado da BlackRock, representando títulos do governo dos EUA de curto prazo, emergiu como líder de mercado, ultrapassando uma capitalização de mercado de US $ 500 milhões e estabelecendo um novo benchmark. O mercado RWA, ligado a títulos do governo, também está testemunhando um entusiasmo substancial dos investidores, com projeções indicando um tamanho potencial de mercado de US $ 16 trilhões até 2030, a par do atual PIB da UE. Paralelamente a este crescimento, as stablecoins ganharam uma força significativa, com volumes de transação que atingem aproximadamente 10 biliões de dólares em 2023, excedendo as remessas globais em mais de dez vezes. O PayPal e o Stripe estão na vanguarda desta tendência, com o Stripe a permitir que os comerciantes aceitem pagamentos em USDC e o PayPal a facilitar as transferências transfronteiriças em mais de 160 países através de stablecoins. À medida que o mundo das criptomoedas e o mundo financeiro tradicional continuam a convergir, estes desenvolvimentos sublinham a crescente acessibilidade e a adoção generalizada de activos digitais.
Os funcionários das principais empresas e organizações dos EUA estão a explorar cada vez mais os investimentos em criptomoedas. Um inquérito revela que 68% dos inquiridos consideram que as criptomoedas resolvem eficazmente as limitações das finanças convencionais, nomeadamente em termos de custos de transação e velocidade de processamento. Esta mudança de sentimento reflete-se nas estratégias das empresas F500, que estão a realocar orçamentos para projetos de blockchain. Os relatórios financeiros do F500 mostram uma alocação média de US $ 9,5 milhões para iniciativas de blockchain em 2024, indicando uma apreciação crescente da importância da tecnologia. Espera-se que essa tendência persista, já que a maioria dos CEOs da F500 expressou sua intenção de manter ou mesmo aumentar esse orçamento nos próximos dois anos. A força motriz por detrás destes investimentos é a crença generalizada entre os líderes das F500 de que a blockchain é uma tecnologia fundamental que está a moldar o futuro.
Os objectivos destes projectos estão alinhados com as estratégias da empresa, aumentando a eficiência e criando novos fluxos de receitas. Para as empresas F500 que não estão envolvidas em criptomoeda e blockchain, os principais obstáculos são a escassez de pessoal qualificado e as preocupações com questões regulamentares. No entanto, ao enfrentar esses desafios, essas empresas podem desbloquear o potencial dessas tecnologias emergentes e ficar à frente da curva. A adoção das criptomoedas e das cadeias de blocos pode abrir novas oportunidades de crescimento e inovação, em consonância com a visão a longo prazo da empresa.

A criptomoeda e a cadeia de blocos estão a ser amplamente adoptadas

Pode dizer-se que as criptomoedas e as cadeias de blocos estão a trazer uma mudança refrescante aos sectores tradicionais, em particular às finanças e à tecnologia. Nomeadamente, no 1.º trimestre de 2024, uns notáveis 80% das iniciativas de criptomoedas e cadeias de blocos lançadas por empresas da Fortune 100 destinavam-se a estes dois sectores, destacando a adoção generalizada e a integração destas tecnologias inovadoras nas indústrias tradicionais.

  Em finanças

A principal atração neste domínio são os ETF Bitcoin. O Bank of America, o Wells Fargo e o Morgan Stanley estão a introduzir ofertas pontuais de ETF Bitcoin para a sua clientela. Além disso, o Goldman Sachs, o JPMorgan e o Citi obtiveram aprovação para negociar ETFs de Bitcoin. Além disso, a maioria dessas instituições financeiras de prestígio está explorando a implementação de tokens internos, indicando uma mudança significativa no cenário financeiro em direção à integração de criptomoeda. Esta tendência não só sublinha a crescente aceitação dos activos digitais nas finanças tradicionais, como também abre novas oportunidades de investimento para os clientes que procuram carteiras diversificadas com exposição ao mercado das criptomoedas.

  Em Tecnologia

O potencial da tecnologia de cadeias de blocos está a ser cada vez mais explorado pelos gigantes tecnológicos de topo. O Google, por exemplo, revelou recentemente novas funcionalidades de pesquisa, permitindo que os utilizadores consultem diretamente os dados da cadeia de blocos na sua plataforma. Além disso, a Google expandiu o seu apoio, servindo de validador para redes de cadeias de blocos emergentes, como a Celo Network, a Theta Network e a Solana, reforçando as suas infra-estruturas. Na mesma linha, a Microsoft participou no teste da Canton Network, uma blockchain adaptada para RWA, demonstrando o seu empenho na inovação da blockchain. A IBM, por outro lado, estabeleceu uma parceria com a Casper Labs para aproveitar a cadeia de blocos na verificação de dados e no aperfeiçoamento de modelos de IA, indicando uma aplicação mais ampla desta tecnologia para além das transacções financeiras. Estes desenvolvimentos sublinham o crescente reconhecimento do potencial transformador da cadeia de blocos em vários sectores.

  Noutros sectores

Para além das finanças e da tecnologia, as criptomoedas e a cadeia de blocos estão a encontrar aplicações em diversos sectores, como o retalho, os cuidados de saúde, os bens de consumo e muito mais. Os retalhistas estão a utilizar as criptomoedas como um método de pagamento transfronteiriço sem descontinuidades, chegando eficazmente a clientes em regiões isoladas ou mal servidas. A indústria dos jogos está a revolucionar-se com as economias de token na Web3, introduzindo um modelo inovador Play to Earn (P2E) que oferece uma nova alternativa aos jogos tradicionais. No domínio da saúde, a tecnologia blockchain permite que médicos, pacientes e suas famílias gerenciem e rastreiem com segurança dados de saúde criptografados. Além disso, as organizações sem fins lucrativos estão a receber donativos de caridade em moeda criptomoeda, facilitando uma angariação de fundos transparente e eficiente. As celebridades estão a interagir com os fãs através do lançamento de NFTs únicas, enquanto os artistas e criadores estão a tirar partido das NFTs para digitalizar as suas obras, combatendo eficazmente a violação dos direitos de autor. Esta integração da criptomoeda e da cadeia de blocos em vários sectores marca uma mudança significativa para um futuro mais seguro, transparente e inovador.

Os destaques mais notáveis: RWA

O RWA, incluindo as categorias stablecoin e não stablecoin, demonstrou recentemente um crescimento impressionante, emergindo como um destaque significativo no espaço criptomoeda, demonstrando o seu potencial e versatilidade.

Stablecoin

As stablecoins têm atraído atenção significativa devido à sua capacidade excecional de otimizar a velocidade e os custos das transações. A popularidade do ativo é evidente em estatísticas recentes: os volumes diários de transferência de stablecoin têm aumentado constantemente desde o terceiro trimestre de 2023, atingindo um recorde de US $ 100 bilhões no primeiro trimestre de 2024. Além disso, o volume anual de negociação de stablecoins subiu para US $ 10 trilhões em 2023, superando as remessas globais em mais de 10 vezes. Esse crescimento notável é acompanhado pelo interesse corporativo; o relatório de criptomoeda da Coinbase revela que 70% dos CEOs das empresas F100 estão interessados em explorar stablecoins para aprimorar os processos de pagamento. Além disso, 86% das empresas F500 reconhecem os potenciais benefícios das stablecoins, com 35% a planear ativamente projectos relacionados. Notavelmente, apesar da ausência de regulamentos legais claros, as stablecoins continuam a ser amplamente adoptadas, sublinhando a sua importância no atual panorama financeiro. As menções a stablecoins nos registos da SEC têm vindo a aumentar, atingindo um pico no início de 2024. Os emissores de USDC (Circle) e USDT (Tether) detêm agora quantidades significativas de T-Bills dos EUA para apoiar as suas stablecoins, rivalizando com as participações da Noruega, Arábia Saudita e Coreia do Sul. Esta tendência sublinha a crescente importância e influência das stablecoins no panorama financeiro global.

Non-stablecoin

No primeiro semestre de 2024, os RWAs sem moeda estável registaram um progresso notável, com o seu valor total a subir para aproximadamente 3 mil milhões de dólares, um aumento de mais do dobro desde o início de 2023. Esse crescimento impressionante é ressaltado pelo fato de que o número representa apenas ativos rastreáveis publicamente, sugerindo que o valor real é ainda maior. A aceleração da tokenização de ativos reais, particularmente em títulos do governo que oferecem alta segurança e rendimentos, tem sido um fator chave. Nomeadamente, a BlackRock e a Franklin Templeton escolheram exclusivamente T-Bills dos EUA para tokenização, resultando num aumento da capitalização de mercado de mais de 1000% desde janeiro de 2023, ascendendo a 1,29 mil milhões de dólares até 31 de maio de 2024. O ouro se destaca como a única mercadoria a ser tokenizada, com uma avaliação de cerca de US $ 1 bilhão. Além disso, o valor total da dívida privada tokenizada aumentou de quase zero em outubro de 2020 para mais de US $ 400 milhões em abril de 2024. Claramente, o destaque mais notável foram os avanços significativos feitos pelos RWAs, especialmente aqueles além do reino do stablecoin.
A BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo, fez manchetes ao apresentar o BUIDL, seu primeiro fundo de ativos reais tokenizados. Implantado na rede Ethereum e revelado oficialmente em 20 de março de 2024, o BUIDL revolucionou o cenário de gestão de ativos. Em colaboração com a Securitize, uma proeminente empresa de títulos de ativos digitais, o fundo apresenta aos investidores uma oportunidade excecional de obter retornos atraentes de US T-Bills. Desde a sua criação, o BUIDL testemunhou um crescimento notável, ultrapassando o fundo FOBXX de longa data da Franklin Templeton para se tornar o líder de mercado no setor de T-Bill dos EUA tokenizado com uma participação de mercado significativa de quase 30%. Os estágios iniciais do ecossistema BUIDL já atraíram os principais participantes no domínio da criptomoeda, incluindo Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase e Fireblocks, destacando o potencial e a influência do fundo no setor. Outras empresas notáveis, como a Ondo Finance e a Superstate, estão também a seguir de perto os passos da BUIDL neste mercado emergente.

Acções necessárias para promover a adoção das criptomoedas e da cadeia de blocos

No relatório de criptomoeda da Coinbase, a bolsa oferece recomendações específicas para os Estados Unidos promoverem a integração de criptomoeda e blockchain nos setores convencionais. O relatório enfatiza a necessidade de os EUA cultivarem talentos locais, pois atualmente, apenas cerca de 26% dos desenvolvedores de blockchain estão baseados no país. Esta fuga de talentos é uma preocupação premente, ecoada pelos CEOs da F500 que consideram difícil contratar pessoal qualificado neste domínio. Para resolver este problema, são imperativos quadros legais claros e definidos para criptomoeda e blockchain, não apenas para reter desenvolvedores, mas também para manter a liderança tecnológica dos EUA. Quase metade dos CEOs da F500 reconhece o potencial da criptomoeda para melhorar o acesso aos sistemas financeiros e bancários, destacando a urgência de as empresas tradicionais adotarem a criptomoeda / blockchain para uma rápida expansão e expansão da base de usuários. Em conclusão, os EUA devem priorizar o desenvolvimento de talentos, clareza regulatória e adoção de criptomoeda para ficar à frente na corrida tecnológica.
Precisa de alavancar o seu papel de liderança neste domínio. De acordo com inquéritos recentes, 79% dos CEO da Fortune 500 estão ansiosos por implementar projectos de criptomoedas e cadeias de blocos nos EUA. Além disso, 72% destes executivos concordam que a introdução de uma moeda digital apoiada pelo dólar americano reforçaria significativamente a competitividade económica dos EUA na cena mundial. Esta tendência emergente sublinha o potencial da tecnologia de cadeia de blocos e das moedas digitais para remodelar o panorama económico.

Conclusion

Através do relatório de criptomoeda da Coinbase, obtemos uma visão sobre a adoção generalizada e a prevalência de tecnologias de blockchain e criptomoeda em diversos aspectos da vida. O relatório destaca a notável transformação que os avanços tecnológicos trouxeram ao mundo, evidenciada por produtos financeiros como Bitcoin ETFs e US T-Bills, entre outras aplicações de blockchain. Em conclusão, este relatório abrangente sobre criptomoeda da Coinbase oferece uma perspetiva clara sobre as tendências atuais e defende o aproveitamento de todo o potencial de blockchain e criptomoeda, abrindo caminho para um futuro digital com tudo incluído.