O que é uma referência bancária?

As transações de criptomoeda, assim como as transações financeiras tradicionais, exigem um meio de identificação para monitoramento e manutenção de registros adequados. Um número de referência serve esse propósito de forma eficaz.

Para as instituições, um número de referência é crucial para identificar e rastrear cada transação em seus registros e bases de dados eletrônicas. Isto permite o monitoramento contínuo das transações associadas a um cartão ou conta específica.

Quando um cliente faz uma transação de criptomoeda, o número de referência dessa transação normalmente é incluído em seu extrato mensal. Essa prática garante transparência e responsabilidade tanto para a instituição quanto para o cliente.

A inclusão de números de referência nos extratos mensais também auxilia na resolução de disputas. Se um cliente tiver alguma dúvida ou preocupação sobre uma transação específica, o número de referência poderá ser usado para localizar e verificar rapidamente os detalhes dessa transação.

Além disso, os números de referência desempenham um papel vital na detecção e prevenção de fraudes. Ao monitorizar as transações com números de referência, as instituições podem detectar qualquer atividade suspeita e tomar medidas imediatas para evitar potenciais perdas.