O que acontecerá se eu não fizer KYC?

Nos casos em que novos clientes não concluam o processo KYC, os bancos podem optar por recusar os seus pedidos de serviços. Esta é uma medida preventiva para mitigar riscos potenciais associados a indivíduos não identificados ou não verificados.

Para clientes existentes, os bancos também têm autoridade para fazer cumprir a conformidade KYC. Se a conta de um cliente não estiver em conformidade, o banco pode tomar medidas para congelar a conta até que os procedimentos KYC necessários sejam cumpridos.

O congelamento de uma conta restringe essencialmente a capacidade do cliente de fazer quaisquer transações, incluindo depósitos, saques ou transferências. Isto serve como um forte incentivo para os clientes concluírem prontamente o processo KYC e manterem o status ativo de suas contas.

Os bancos têm o poder de gerir a sua base de clientes de acordo com os requisitos regulamentares. Um desses requisitos é o processo Know Your Customer (KYC), que garante que os bancos tenham uma compreensão clara das identidades e antecedentes financeiros dos seus clientes.

O processo KYC não é benéfico apenas para os bancos, mas também para o sistema financeiro em geral. Ajuda a prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras actividades ilegais, garantindo que as instituições financeiras não facilitam inadvertidamente empreendimentos criminosos.