Como você calcula os ativos sob taxas de administração?

Para ilustrar, vamos considerar um investimento de US$ 10.000 com uma taxa de administração anual de 2,00%. Multiplicando o valor do investimento pela porcentagem da taxa, podemos determinar o valor da taxa anual. Nesse caso, US$ 10.000 multiplicados por 2% equivalem a US$ 200.

As taxas de administração no setor financeiro são normalmente calculadas como uma porcentagem do total de ativos sob gestão (AUM). Isso significa que quanto maior for a carteira, maior será a taxa incorrida. O percentual é cotado anualmente, proporcionando aos investidores uma compreensão clara da estrutura de custos.

A aplicação dessas taxas pode variar, com muitas empresas optando por cobrá-las mensalmente ou trimestralmente. Esta abordagem permite uma faturação mais frequente e garante que a sociedade gestora é adequadamente remunerada pelos seus serviços ao longo do ano.

Portanto, espera-se que um investidor com uma carteira de US$ 10.000 e uma taxa de administração anual de 2,00% pague US$ 200 em taxas por ano. Esta taxa cobre os custos associados à gestão da carteira, incluindo pesquisa de investimento, reequilíbrio da carteira e monitorização contínua.

Além disso, é importante notar que, embora as taxas de administração sejam um aspecto crucial do investimento, elas não são o único custo que os investidores devem considerar. Outras despesas, como custos de negociação e despesas de fundos, também podem impactar o retorno geral do investidor.