Основные моменты в криптоотчете Coinbase за 2 квартал 2024 года

Отчет “Состояние криптовалют: Отчет компании Coinbase “Fortune 500 Moving Onchain” по состоянию на 2/2024 квартал предлагает новый взгляд на то, как ведущие американские компании внедряют технологию блокчейн. В отчете также подчеркивается резкое увеличение количества RWA (Real-World Assets) и стабильных монет, что свидетельствует о заметных достижениях в этих двух быстро развивающихся областях. Этот обновленный анализ раскрывает последние тенденции в корпоративной интеграции блокчейна и подчеркивает растущую популярность цифровых активов, связанных с реальной стоимостью, и стабильных криптовалют.

• Fortune 500 ввязывается в блокчейн и криптовалюты
• Криптовалюты и блокчейн получают широкое распространение
• СамыйЗаметныйВыпуск: RWA
• Действия, необходимые для содействия принятию криптовалют и блокчейна
• Conclusion

Fortune 500 ввязывается в блокчейн и криптовалюты

Fortune 500 (F500), престижный рейтинг 500 крупнейших компаний США, основанный на годовом доходе, все активнее осваивает технологии блокчейна и криптовалют. Отчет Coinbase о криптовалютах показывает, что в первом квартале 2024 года количество криптовалют, блокчейна или Web3-инициатив среди компаний из списка F100 выросло на 39 % по сравнению с аналогичным периодом 2023 года, что стало новым рекордом. Более того, опросы группы F500 показывают, что 56 % этих корпоративных гигантов активно участвуют в проектах, связанных с блокчейном, уделяя основное внимание платежным решениям. Эта тенденция не ограничивается топ-100; многие продукты, услуги и ведущие бренды TradFi также используют технологию блокчейн и криптовалюты. Яркими примерами являются спот-фонды Bitcoin ETF и спот-фонды Ethereum ETF, что свидетельствует о более широком сдвиге в сторону цифровых активов и децентрализованных технологий среди крупнейших корпоративных игроков Америки.
Эти ETF-продукты предлагают традиционным инвесторам удобный, безопасный и отвечающий всем требованиям вход на криптовалютный рынок. Недавно токенизированный фонд US T-Bill компании BlackRock, представляющий краткосрочные государственные облигации США, стал лидером рынка, превысив рыночную капитализацию в 500 миллионов долларов и установив новый ориентир. Рынок RWA, привязанный к государственным ценным бумагам, также вызывает значительный энтузиазм у инвесторов: по прогнозам, к 2030 году объем рынка может составить 16 триллионов долларов, что соответствует текущему ВВП ЕС. Параллельно с этим ростом набирают обороты стабильные монеты, объем транзакций которых в 2023 году достигнет примерно 10 триллионов долларов, что более чем в десять раз превысит объем мировых денежных переводов. PayPal и Stripe находятся в авангарде этой тенденции: Stripe позволяет торговцам принимать платежи в долларах США, а PayPal – осуществлять трансграничные переводы в более чем 160 странах с помощью стабильных монет. По мере того как криптовалютный и традиционный финансовый мир продолжают сближаться, эти события подчеркивают растущую доступность и массовое распространение цифровых активов.
Сотрудники ведущих американских компаний и организаций все чаще рассматривают криптовалютные инвестиции. Согласно опросу, 68 % респондентов считают, что криптовалюты эффективно справляются с ограничениями традиционных финансов, особенно с точки зрения транзакционных издержек и скорости обработки данных. Этот сдвиг в настроениях находит отражение в стратегиях компаний из списка F500, которые перераспределяют бюджеты в пользу блокчейн-проектов. Финансовые отчеты компаний F500 показывают, что в 2024 году на инициативы в области блокчейна будет выделено в среднем 9,5 млн долларов, что свидетельствует о растущем понимании значимости технологии. Ожидается, что эта тенденция сохранится, поскольку большинство руководителей компаний F500 выразили намерение сохранить или даже увеличить этот бюджет в ближайшие два года. Движущей силой этих инвестиций является широко распространенная среди руководителей компаний F500 убежденность в том, что блокчейн является ключевой технологией, определяющей будущее.
Цели этих проектов совпадают со стратегиями компаний, повышая эффективность и создавая новые потоки прибыли. Для компаний из списка F500, не вовлеченных в криптовалюты и блокчейн, основными препятствиями являются нехватка квалифицированного персонала и беспокойство по поводу нормативно-правовых вопросов. Однако, решив эти проблемы, такие предприятия смогут раскрыть потенциал этих развивающихся технологий и остаться в выигрыше. Принятие криптовалют и блокчейна может открыть новые возможности для роста и инноваций, что соответствует долгосрочному видению компании.

Криптовалюты и блокчейн получают широкое распространение

Можно сказать, что криптовалюты и блокчейн вносят свежие изменения в традиционные отрасли, особенно в финансы и технологии. Примечательно, что в первом квартале 2024 года 80% криптовалют и блокчейна, запущенных компаниями из списка Fortune 100, были направлены на эти два сектора, что свидетельствует о широком распространении и интеграции этих инновационных технологий в основные отрасли.

  В финансах

Главной достопримечательностью этой области являются биткоин-фонды ETF. Bank of America, Wells Fargo и Morgan Stanley предлагают своим клиентам точечные Bitcoin ETF. Кроме того, Goldman Sachs, JPMorgan и Citi получили разрешение на торговлю Bitcoin ETF. Более того, большинство из этих престижных финансовых учреждений изучают возможность внедрения внутренних токенов, что свидетельствует о значительном сдвиге в финансовом ландшафте в сторону криптоинтеграции. Эта тенденция не только подчеркивает растущее признание цифровых активов в традиционных финансах, но и открывает новые инвестиционные возможности для клиентов, стремящихся получить диверсифицированные портфели с учетом криптовалютного рынка.

  В технологиях

Потенциал технологии блокчейн все чаще используется ведущими технологическими гигантами. Например, компания Google недавно представила новые поисковые функции, позволяющие пользователям напрямую запрашивать данные о блокчейне на своей платформе. Кроме того, Google расширил свою поддержку, выступая в качестве валидатора для новых блокчейн-сетей, таких как Celo Network, Theta Network и Solana, укрепляя их инфраструктуру. Аналогичным образом Microsoft приняла участие в тестировании Canton Network, блокчейна, предназначенного для RWA, продемонстрировав свою приверженность инновациям в области блокчейна. С другой стороны, IBM сотрудничает с Casper Labs, чтобы использовать блокчейн для проверки данных и оттачивания моделей искусственного интеллекта, что свидетельствует о более широком применении этой технологии за пределами финансовых операций. Эти события подчеркивают растущее признание трансформационного потенциала блокчейна во многих отраслях.

  В других секторах

Помимо финансов и технологий, криптовалюты и блокчейн находят применение в различных отраслях, таких как розничная торговля, здравоохранение, потребительские товары и многое другое. Ритейлеры используют криптовалюту в качестве беспрепятственного трансграничного способа оплаты, эффективно работая с клиентами в изолированных или недостаточно обслуживаемых регионах. Игровая индустрия совершает революцию благодаря токенам в Web3, представляя инновационную модель Play to Earn (P2E), которая предлагает свежую альтернативу традиционным играм. В сфере здравоохранения технология блокчейн позволяет врачам, пациентам и членам их семей безопасно управлять зашифрованными медицинскими данными и отслеживать их. Кроме того, некоммерческие организации получают благотворительные пожертвования в криптовалюте, что способствует прозрачному и эффективному сбору средств. Знаменитости общаются с поклонниками, выпуская уникальные НФТ, а художники и авторы используют НФТ для оцифровки своих работ, эффективно борясь с нарушением авторских прав. Такая интеграция криптовалют и блокчейна в различные отрасли знаменует собой значительный сдвиг в сторону более безопасного, прозрачного и инновационного будущего.

СамыйЗаметныйВыпуск: RWA

RWA, включая категории как стабильных, так и нестабильных монет, в последнее время демонстрирует впечатляющий рост, становясь важным событием в криптовалютном пространстве, демонстрируя свой потенциал и многогранность.

Stablecoin

Стаблкоины привлекли к себе большое внимание благодаря своей исключительной способности оптимизировать скорость и стоимость транзакций. О популярности этого актива свидетельствуют последние статистические данные: ежедневный объем переводов в стабильных монетах неуклонно растет с 3 квартала 2023 года и в 1 квартале 2024 года достиг рекордной отметки в 100 миллиардов долларов. Более того, в 2023 году годовой объем торгов стабильными монетами достиг 10 триллионов долларов, превысив объем мировых денежных переводов более чем в 10 раз. Такой значительный рост сопровождается интересом со стороны корпораций: криптоотчет Coinbase показывает, что 70 % руководителей компаний из списка F100 заинтересованы в изучении стабильных монет для улучшения платежных процессов. Более того, 86 % компаний из списка F500 признают потенциальные преимущества стабильных монет, а 35 % активно планируют соответствующие проекты. Примечательно, что, несмотря на отсутствие четкого правового регулирования, стабильные монеты продолжают получать широкое распространение, что подчеркивает их значимость в современном финансовом ландшафте. Упоминания о стабильных монетах в отчетах Комиссии по ценным бумагам и биржам США постоянно растут, достигнув пика в начале 2024 года. Эмитенты USDC (Circle) и USDT (Tether) в настоящее время держат значительные объемы американских T-Bills для обеспечения своих стабильных монет, конкурируя с Норвегией, Саудовской Аравией и Южной Кореей. Эта тенденция подчеркивает растущее значение и влияние стейблкоинов на мировой финансовый ландшафт.

Non-stablecoin

В первой половине 2024 года нестабильные RWA добились значительных успехов: их общая стоимость выросла примерно до 3 миллиардов долларов, что более чем в два раза больше, чем в начале 2023 года. Этот впечатляющий рост подчеркивает тот факт, что данная цифра учитывает только публично отслеживаемые активы, что позволяет предположить, что реальная стоимость еще выше. Ключевым фактором стало ускорение токенизации реальных активов, особенно государственных ценных бумаг, предлагающих высокую безопасность и доходность. В частности, компании BlackRock и Franklin Templeton выбрали для токенизации исключительно американские T-Bills, что привело к росту рыночной стоимости более чем на 1000 % с января 2023 года и составило 1,29 млрд долларов к 31 мая 2024 года. Золото является единственным товаром, который был токенизирован, и его стоимость составляет около 1 миллиарда долларов. Кроме того, общая стоимость токенизированных частных долговых обязательств выросла с почти нуля в октябре 2020 года до более чем 400 миллионов долларов в апреле 2024 года. Очевидно, что наиболее заметным событием стали значительные успехи, достигнутые RWA, особенно теми, кто находится за пределами сферы стабильных монет.
Компания BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами, вышла в свет, представив BUIDL, свой первый токенизированный фонд реальных активов. Развернутый в сети Ethereum и официально представленный 20 марта 2024 года, BUIDL произвел революцию в сфере управления активами. В сотрудничестве с Securitize, известной компанией, занимающейся ценными бумагами для цифровых активов, фонд предоставляет инвесторам исключительную возможность получить привлекательную прибыль от американских T-Bills. С момента своего создания BUIDL продемонстрировал значительный рост, опередив давний фонд FOBXX компании Franklin Templeton и став лидером рынка токенизированных американских T-Bill со значительной долей рынка – почти 30 %. Уже на ранних стадиях развития экосистемы BUIDL к ней присоединились ключевые игроки в криптовалютной сфере, включая Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase и Fireblocks, что подчеркивает потенциал и влияние фонда в отрасли. Другие известные компании, такие как Ondo Finance и Superstate, также внимательно следят за тем, как BUIDL работает на этом развивающемся рынке.

Действия, необходимые для содействия принятию криптовалют и блокчейна

В криптоотчете Coinbase биржа предлагает целевые рекомендации для Соединенных Штатов по содействию интеграции криптовалют и блокчейна в основные отрасли. В отчете подчеркивается необходимость для США выращивать местные таланты, поскольку в настоящее время только около 26 % разработчиков блокчейна базируются в стране. Утечка талантов является насущной проблемой, которую подтверждают руководители компаний F500, считающие, что нанять квалифицированный персонал в этой области очень сложно. Чтобы решить эту проблему, необходимо создать четкую и определенную правовую базу для криптовалют и блокчейна не только для удержания разработчиков, но и для сохранения технологического лидерства США. Почти половина руководителей компаний из списка F500 признают потенциал криптовалют для расширения доступа к финансовым и банковским системам, что подчеркивает настоятельную необходимость для традиционных компаний внедрять крипто/блокчейн для быстрого масштабирования и расширения пользовательской базы. В заключение следует отметить, что США должны уделять приоритетное внимание развитию талантов, ясности нормативно-правовой базы и внедрению криптовалют, чтобы оставаться впереди в технологической гонке.
Необходимо использовать свою лидирующую роль в этой области. Согласно последним исследованиям, 79 % руководителей компаний из списка Fortune 500 стремятся реализовать криптовалютные и блокчейн-проекты в США. Более того, 72 % этих руководителей согласны с тем, что введение цифровой валюты, обеспеченной долларом США, значительно повысит экономическую конкурентоспособность Америки на мировой арене. Эта зарождающаяся тенденция подчеркивает потенциал технологии блокчейн и цифровых валют для изменения экономического ландшафта.

Conclusion

Отчет Coinbase о криптовалютах позволяет нам получить представление о широком распространении блокчейна и криптотехнологий в различных сферах жизни. В отчете подчеркивается поразительная трансформация, которую технологический прогресс принес миру, о чем свидетельствуют такие финансовые продукты, как биткоин ETFs и американские T-Bills, а также другие приложения блокчейна. В заключение, этот всеобъемлющий отчет о криптовалюте Coinbase предлагает четкий взгляд на современные тенденции и выступает за использование всего потенциала блокчейна и криптовалют, прокладывая путь к всеохватывающему цифровому будущему.