ธง IRS ตรวจเกิน 10,000 หรือไม่?

Internal Revenue Service (IRS) ทำเครื่องหมายเช็คที่เกินจำนวน 10,000 ดอลลาร์จริงหรือ คำถามนี้เกิดขึ้นบ่อยครั้งในหมู่ผู้เสียภาษี โดยเฉพาะผู้ที่ทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินจำนวนมาก ข้อกังวลดังกล่าวเป็นที่เข้าใจได้ เนื่องจากสถาบันการเงินและหน่วยงานภาครัฐมีการตรวจสอบอย่างละเอียดมากขึ้นเกี่ยวกับธุรกรรมที่ถือว่าน่าสงสัย เมื่อพูดถึงธุรกรรมเงินสด พระราชบัญญัติความลับของธนาคารกำหนดให้สถาบันการเงินรายงานธุรกรรมเงินสดจำนวนมากบางรายการต่อ IRS โดยเฉพาะธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินมากกว่า 10,000 ดอลลาร์ในธุรกรรมเดียวหรือหลายธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกัน อย่างไรก็ตาม ในเรื่องการตรวจสอบ กฎเกณฑ์อาจไม่ตรงไปตรงมานัก IRS จะตั้งค่าสถานะเช็คมากกว่า 10,000 ดอลลาร์โดยอัตโนมัติหรือไม่ คำตอบไม่ใช่คำตอบว่าใช่หรือไม่ใช่ แม้ว่าการตรวจสอบที่เกินเกณฑ์นี้อาจกระตุ้นให้เกิดข้อกำหนดการรายงานเพิ่มเติมสำหรับสถาบันการเงิน เช่น การยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) แต่ IRS ไม่จำเป็นต้องทำเครื่องหมายเช็คเหล่านี้ในลักษณะเดียวกับธุรกรรมเงินสด สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ IRS มุ่งเน้นที่การปฏิบัติตามกฎหมายภาษีและอาจตรวจสอบธุรกรรมที่ดูเหมือนว่าจะมีโครงสร้างเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดในการรายงานหรือเพื่อหลีกเลี่ยงภาษี อย่างไรก็ตาม ข้อเท็จจริงที่ว่าเช็คที่มีมูลค่าเกิน 10,000 ดอลลาร์ไม่ได้ทำให้เช็คนั้นน่าสงสัยหรืออยู่ภายใต้การตรวจสอบของ IRS โดยอัตโนมัติ โดยสรุป แม้ว่าเช็คที่มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์อาจต้องมีการรายงานเพิ่มเติมจากสถาบันการเงิน แต่ IRS ไม่จำเป็นต้องทำเครื่องหมายเช็คเหล่านี้ในลักษณะเดียวกับธุรกรรมเงินสด ผู้เสียภาษีควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาปฏิบัติตามกฎหมายภาษีที่เกี่ยวข้องทั้งหมด และขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญหากพวกเขามีความกังวลเกี่ยวกับธุรกรรมทางการเงินของตน