คุณสามารถฝากเงินสดได้เท่าไหร่ในหนึ่งปี?

เมื่อบุคคลหรือนิติบุคคลฝากเงินเกิน $10,000 ในธุรกรรมเดียวหรือผ่านธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกัน สถาบันการเงินมีหน้าที่ตามกฎหมายในการยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) กับเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (ฟินเซน).

ขีดจำกัด $10,000 ไม่ได้จำกัดจำนวนเงินฝาก แต่เป็นเกณฑ์ที่ทำให้เกิดข้อกำหนดการรายงานเพิ่มเติม การกระทำนี้ใช้กับทั้งการฝากและถอนเงินสด เพื่อให้เกิดความโปร่งใสในธุรกรรมทางการเงิน

พระราชบัญญัติความลับของธนาคารได้รับการแก้ไขเมื่อเวลาผ่านไป โดยพระราชบัญญัติ Patriot Act ปี 2002 เป็นการแก้ไขที่โดดเด่น พระราชบัญญัติ Patriot Act ได้ขยายขอบเขตของกฎหมายเดิม โดยเพิ่มความสามารถของรัฐบาลในการต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและภัยคุกคามความมั่นคงของชาติอื่นๆ

การฝากเงินสดจำนวนมาก โดยเฉพาะ 10,000 ดอลลาร์ขึ้นไป ก่อให้เกิดภาระผูกพันทางกฎหมายสำหรับธนาคารและสหพันธ์เครดิต ข้อกำหนดนี้เกิดขึ้นจากพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ซึ่งเป็นกฎหมายที่ตราขึ้นโดยรัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาในปี 1970

แม้จะมีกฎระเบียบเหล่านี้ พื้นที่สกุลเงินดิจิทัลก็ยังดำเนินงานในขอบเขตอื่น BTCC ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลชั้นนำ นำเสนอบริการที่หลากหลาย รวมถึงการซื้อขายทันที สัญญาซื้อขายล่วงหน้า และกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ปลอดภัย บริการเหล่านี้รองรับนักลงทุนที่ต้องการสำรวจโลกแห่งสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา