Kripto para ve finans alanında sıklıkla bir soru ortaya çıkıyor: Kripto para borsaları Müşterinizi Tanıyın (KYC) prosedürlerini gerektiriyor mu?
Geleneksel finansta standart bir düzenleme gerekliliği olan KYC, finansal kurumların müşterilerini tanımasını ve anlamasını sağlayarak kara para aklama ve terörün finansmanı gibi mali suçları önlemeyi amaçlamaktadır.
Bununla birlikte, genellikle merkezi olmayan yapısı ve anonimliği nedeniyle övülen kripto dünyası, bu geleneksel düzenlemelere benzersiz bir meydan okuma teşkil ediyor.
Bazı kripto borsaları şeffaflığı artırmak ve düzenleyici çerçevelere uymak için gönüllü olarak KYC önlemlerini benimsemişken, diğerleri KYC'nin kripto para biriminin temel ilkelerini, yani anonimlik ve merkezi kontrol eksikliğini ihlal ettiğini savunuyor.
Peki, kripto borsalarında KYC'ye duyulan ihtiyaç gerçekten mevzuat uyumluluğuna, güvenlik hususlarına veya bu iki karşıt ilke arasındaki dengeye mi bağlı?
Bu, sürekli gelişen dijital finans dünyasında daha fazla incelemeyi hak eden bir sorudur.
5 cevap
EchoWhisper
Sat Jul 06 2024
Kripto para borsaları ve cüzdanların manzarası finansal kuruluşlara daha çok benzeyecek şekilde geliştikçe, Müşterinizi Tanıyın (KYC) prosedürlerini bu kuruluşlar için Kara Para Aklamayı Önleme (AML) çerçevelerine dahil etmek zorunlu hale geliyor.
Valentino
Sat Jul 06 2024
KYC süreci, kripto para birimi ekosistemindeki işlemlerin meşruiyetini ve şeffaflığını sağlayan önemli bir koruma görevi görür.
Doğrulama sürecinin temelini oluşturan müşterilerden Kişisel Tanımlayıcı Bilgilerin (PII) toplanmasını içerir.
Martina
Sat Jul 06 2024
KYC sırasında toplanan kişisel bilgiler genellikle müşterinin tam adını, doğum tarihini ve adresini içerir.
Bu bilgiler, bireyin kimliğini doğrulamak ve sonraki işlemler için güvenilir bir profil oluşturmak amacıyla kullanılır.
ethan_thompson_psychologist
Fri Jul 05 2024
KYC'nin kripto AML programlarına entegrasyonu yalnızca mevzuat uyumluluğunu güçlendirmekle kalmaz, aynı zamanda borsaların ve cüzdanların güvenilirliğini de artırır.
Yalnızca doğrulanmış ve meşru kullanıcıların platformlara erişebilmesini ve platformları kullanabilmesini sağlayarak dolandırıcılık faaliyetleri riskini azaltır.
CharmedClouds
Fri Jul 05 2024
İngiltere merkezli bir kripto para borsası olan BTCC, hizmetleri dahilinde KYC'nin uygulanmasına örnek teşkil ediyor.
AML önlemlerinin bir parçası olarak BTCC, müşterilerin hesap oluşturma süreci sırasında kişisel bilgilerini sağlamalarını şart koşuyor.
Bu, BTCC'nin spot, vadeli işlemler, cüzdan ve kripto para birimiyle ilgili diğer hizmetler için güvenli ve güvenilir bir platform sunmasına olanak tanır.