2024 年應避免的 8 種加密詐騙類型

八種最常見的加密貨幣詐騙是什麼？

正如我們上面提到的，加密貨幣用戶在2023 年因詐騙、詐騙和黑客行為損失了近20 億美元，2024 年上半年損失超過14 億美元。看看它們是如何運作的，以及如何防止成為它們的受害者。

網路釣魚詐騙

網路釣魚詐騙是詐騙者採用的一種欺騙策略，他們會創建虛假網站、社交媒體資料或發送虛假電子郵件來誘騙您洩露個人信息，包括您的身份、密碼和加密貨幣錢包密鑰。 這些騙局狡猾地模仿合法的加密貨幣平台，例如交易所，以向毫無戒心的受害者灌輸信任。 您收到的電子郵件或訊息可能看起來可信，通常包含誘人的報價或對您的敏感資訊（例如您的私鑰或登入憑證）的緊急請求。

一旦您無意中向詐騙者透露了這些信息，他們就可以利用它來竊取您的數位資產。 這可能涉及使用您提供的詳細資訊在正版平台上存取和清空您的加密貨幣帳戶。 因此，警惕任何主動要求您提供個人或財務資訊的通訊至關重要，尤其是當它承諾好得令人難以置信的交易或造成緊迫感時。

浪漫詐騙

一旦詐騙者贏得了您的信任，他們就會介紹投資加密貨幣計劃的想法或要求直接進行加密貨幣轉帳。  然而，這些資金並沒有用於承諾的投資，而是立即被轉移到他們自己的口袋裡。  這些騙局造成的經濟損失可能是驚人的，達到天文數字。   據 AARP 稱，2023 年 11 月，美國司法部和特勤局從針對 70 多名受害者的詐騙者手中追回了價值 900 萬美元的 Tether。 其中很大一部分是透過浪漫計劃而成為目標的。

冒充與贈品詐騙

社群媒體詐騙 ：詐騙者在 Facebook 和 Instagram 等平台上建立虛假的個人資料、頁面或群組。 然後，他們將利用這些頁面來宣傳詐騙投資計畫或網路釣魚連結——到 2024 年，虛假社群媒體詐騙（有時稱為 Deepfakes）的金額已超過 250 億美元。 詐騙者透過發布虛假推薦、成功故事和巨額利潤截圖來引誘受害者，從而達到這一目的。 這些貼文上的連結將引導用戶造訪擷取登入憑證或私鑰的網站。

加密貨幣投資詐騙

騙子有時會設計誘人的加密貨幣投資計劃，承諾高回報，幾乎沒有風險。 他們通常會採用複雜的方式來讓您相信他們的投資是安全且有利可圖的。 最常見的類型包括龐氏騙局、拉高拋售計劃以及欺詐性 ICO 和 NFT。

它們的工作原理如下：

勒索和勒索計劃

這些騙局的作案手法與傳統的貨幣詐騙相似，儘管以加密貨幣作為交換媒介。 加密貨幣詐騙者採用勒索或勒索策略，利用他們擁有的個人照片、影片或財務記錄等敏感資訊來強迫受害者進行加密貨幣付款。 由於擔心這些敏感資料被揭露會產生後果，受害者通常會以迫在眉睫的最後期限為威脅而默許。 因此，詐騙者成功地從受恐嚇的受害者那裡提取了加密貨幣付款。

雲挖礦方案

這些騙局的受害者成為冒充加密貨幣挖礦承包商的假冒公司所採用的欺騙策略的受害者。 這些合約承諾從加密貨幣挖礦中獲得利潤，而無需擁有昂貴的設備。 然而，事實是，這些公司只是由騙子設立的幌子，他們既沒有採礦設備，也沒有財務手段來兌現對投資者承諾的回報。 在某些情況下，這些挖礦騙局最初是龐氏騙局，即使用新投資者的資金向初始投資者支付費用，從而進一步延續了詐騙循環。

假加密貨幣交易所和錢包

為了竊取資金，詐騙者設計了模仿合法平台的假加密貨幣交易所和錢包，使毫無戒心的人幾乎無法區分它們。 這些假冒網站以誘人的優惠來吸引受害者，包括降低費用、增強安全性和專有功能。 然而，一旦受害者創建帳戶並存入資金，詐騙者就會迅速攜款潛逃，讓受害者空手而歸。

今年 5 月，英國兩名男子從受害者那裡竊取了價值近 600 萬英鎊的加密貨幣。 他們複製了 Blockchain.com 的網站，以便存取受害者的線上錢包。

SIM 交換詐騙

這些加密貨幣詐欺策略異常複雜，利用受害者的手機號碼作為其線上帳戶（包括加密錢包）的網關。 詐騙者利用這些資訊攔截驗證碼，甚至重置密碼，從而直接存取數位資產。 他們可以透過各種方式取得手機號碼，例如社群媒體資料、資料外洩或網路釣魚電子郵件。