7月除息ETF出爐,誰是最強配息王!
每年6到9月是除權息旺季,台股ETF受益人數跟著攀升。據統計,本月共有15檔台股原型ETF將進行除息,其中有多檔重量級 ETF,包括元大台灣 50(0050)半年配、元大高股息(0056)首次季配、永豐台灣 ESG(00888)季配等。
以下將總結7月即將除息的ETF,並推薦6檔高配息的ETF,一起來看看吧!
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7月除息ETF有哪些?
除權息旺季到,台股ETF也延續6月的除息熱潮。在本月,有逾20檔股票原型ETF除息。
目前18檔已公布配息金額,其中超過1元的有4檔,包含元大高股息(0056)、國泰台韓科技(00735)、永豐美國500大(00858)、富邦台50(006208)。其中,00735和00858更是單次股息殖利率超過4%,不過論年化配息率來看,以0056表現最優秀上看12%。
另外14檔同樣在7/18除息,包含元大台灣(0050)、元大MSCI(006203)、富邦台灣半導體(00892)、國泰標普低波高息(00702)、國泰新興市場(00736)等等,有興趣參加除權息的投資人,可以留意買進時間。
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高填息 ETF 推薦
台灣首檔高填息 ETF「大華優利高填息 30」(00918)上個月進行首次除息,在 7/3 日收盤時,該檔 ETF 已經完成填息。那麼,在 7 月即將除息的 ETF 裡,有沒有像 00918 一樣高填息的標的呢?
1、元大高股息(0056)
元大高股息(0056)迄今已連續12年除息且填息,是目前填息能力最強的高股息ETF。改為季配息後,0056 除息月份為1、4、7、10月。
今年首次季配維持穩定配息水準,同時去年0056率先增持跌深的高殖利率電子股,受惠今年AII題材帶動,今年以來漲幅達29.4%,強勢表現可望有助七月中旬填息。
00563日公告首次季配預估金額1元、年化殖利率上看12%,隨即吸引買盤湧入,截止 4 日早上已有超過4.5萬張成交量,位居台股ETF第一、全市場第7。此外,0056 的上漲幅度來到1.56%,顯見投資人積極參與首次季配。
根據公告,0056除息前最後交易日是7月17日,7月18日除息,股息發放日則在8月11日。
》》》台灣高股息0056怎麼買?和0050有何區別?現在存股0056定期定存好嗎?
2、元大台灣 50(0050)
過去一段時間市場聚焦高股息ETF,不過適逢0050喜迎成立20週年紀念,驚人的長期投資成效成功吸引不少投資人目光,這檔成長表現空間更大的市值型ETF,今年以來至6月27日累積淨申購418億元,為台股ETF最高;據證交所截至5月底數據,0050每月定期定額交易戶數已達19.6萬,將成為首檔突破20萬的ETF。
而根據集保統計,截至 6 月底止,0050 受益人達 64.4 萬人、0056 受益人數則為 90.9 萬人。
根據公告,0050 和 0056 除息時程一致,預計將在 7 月 18 日除息,而 7 月 17 日將為除息前最後交易日,股息發放日則在 8 月 11 日。
3、永豐台灣ESG ETF(00888)
永豐台灣ESG ETF(00888)將進行季度配息,每單位預計配發0.208元。以 2 日收盤價換算,單次配息率1.46%,年化殖利率上看5.84%。
00888永豐台灣ESG ETF基金經理人張怡琳表示,00888追蹤「富時台灣ESG 優質指數」,該指數將ESG分數高以及股利率佳,作為成分股篩選因子,適合關注永續投資並兼顧息收需求的投資人。此外,00888並設有收益平準金機制,能夠平滑每一季配息金額,以利於長期投資人存股需求。
根據公告,00888 訂於7月18日除息,實際配息金額將於13日公布,想參與除息的投資人最晚要在17日前買進。
4、永豐美國500大ETF(00858)
永豐美國500大ETF(00858),將進行半年度配息,預計配發1.379元,但次配息率4.92%,年化殖利率上看9.84%。
永豐美國500大ETF(00858)基金經理人周彥名指出,美國經濟的全面復甦才剛剛開始,新的牛市格局已經由AI發動,接下來的美國經濟成長將有機會逐漸覆蓋到其他產業。投資美股最簡便的方式就是透過大盤型標的,投資00858相當於一籃子買進美國市值最大的500家公司,在美股長期成長趨勢未變的前提之下適時布局00858將可掌握美股長期成長機會。
00858和00888除息時程一致,均於7月18日除息。
5、國泰20年美債ETF(00687B)
升息末段,債券 ETF 成為市場新寵,國泰投信公告國泰20年美債ETF(00687B)預估配息 0.25 元,單次配息率 0.75%,年化殖利率上看 3.008%。
美國聯準會 6 月發布最新利率點陣圖,預估下半年仍有 2 碼升息空間,2024 年有望轉向降息,國泰投信指出,經歷 2022 年升息 20 碼的洗禮,升息循環末段對債市利空衝擊已明顯淡化,各類債券收益率多在相對高檔區,具投資價值,當明年美國開始啟動降息,資本利得空間可以期待。
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00687B 基金經理人鍾郁婕指出,以 00687B 追蹤「彭博 20 年期(以上)美國公債指數」為例,截至 6/26 美國長天期公債百元交易價格為 78.77 元,相較於近 10 年平均交易價格 106.88 元,仍有 26% 折價空間,指數到期殖利率達 3.91%,處歷史相對高檔,趕在這一波除息前買進,超前部署美國長天期公債投資契機,未來若聯準會轉向降息,有機會息收、價差兩頭賺。
根據公告,00687B 將在 7 月 13 日進行第二階段公告確認,預計將在 7 月 18 日除息,而 7 月 17 日將為除息前最後交易日。
6、國泰投資級公司債ETF(00725B)
國泰投資級公司債ETF(00725B)預估配息 0.43 元,單次配息率 1.16%,年化殖利率上看 4.65%。
國泰投信指出,投資級債券以 BBB 級公司債到期殖利率最佳,截至 6/26, 00725B 所追蹤的指數到期殖利率為 5.89%,殖利率優於美國公債,聯準會升息循環尚未結束,信貸緊縮的影響將逐步顯現,雖然市場預期美國景氣可能軟著陸,但股市仍將面臨較大震盪,建議投資人可納入資產配置。
00725B和00687B除息時程一致,均於7月18日除息。
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配息愈高愈好嗎?選擇 ETF 還需要注意什麼?
在選擇高配息 ETF 時,我們應該注意該檔 ETF 是否夠穩定。
以0056為例,投資人可至臺灣指數公司官網,以臺灣高股息報酬指數(含息)與臺灣高股息價格指數(不含息)的差距,估算該期間的指數息率,元大投信長期以來致力維持配息政策穩定,ETF配息率貼近標的指數息率,保障投資人權益。
不過,投資人參與ETF配息時,還應留意配息率不等於報酬率,且須注意「半年配息、季配息、月配息等一年多次配息的產品,可能有各次配息金額不一致」之情形,不宜以單次配息推估該ETF未來會維持一樣的配息率,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。
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如何布局台股高息ETF?
然觀察歷年來台股歷經除權息旺季後,台股有著走穩向上的慣性。法人認為,目前正是逢低分批布局的好時點,建議透過台股ETF參與中長期投資契機。
群益台灣精選高息ETF經理人謝明志表示,每年6到9月是台股除息旺季及其容易影響大盤指數動能,不過在回檔過後,台股指數也有走穩向上的慣性,目前產業輪動快速,但因下半年進入電子旺季,台股主流仍是電子相關族群。
台股上市櫃家數超過上千檔,除了投資人所熟知具股價爆發力的高成長股外,當然也不乏高股息殖利率的企業,高殖利率概念股通常是市場動盪下不錯的選擇,台股高息ETF在除權息旺季期間將會陸續領到成分股的股息,若再搭配本身的「收益平準金」機制,高股利也不會因為未來受益人增加而被稀釋。
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