債券ETF是什麼？10檔債券ETF將除息，怎麼買好？

經過 2022、2023 年兩年的升息後，美國聯準會（FED）升息週期來到尾聲，並預計在明年開始降息。這使得熱錢開始湧入債券市場，債券 ETF 成為投資一大熱門，其整體整體規模從新台幣 1.21 兆元增至逾 2 兆元，受益人也自 2022 年的 14.5 萬人成長至 110 萬人，翻了超過 6 倍。

那麼，債券 ETF 究竟是什麼？現在買債券 ETF 好嗎？怎麼買好？哪些債券 ETF 更值得推薦呢？

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債券 ETF 是什麼？

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去（2023）年，ETF 市場迎來爆炸性增長，整體規模大幅提升，也讓更多散戶投資者加入到 ETF 市場中。

而 ETF 大致可分為兩種，分別是股票 ETF 和債券 ETF。

1. 股票 ETF：追蹤股票指數表現的 ETF，如0050、0056等；
2. 債券 ETF：追蹤債券指數表現的 ETF，如00725B、00687B等。

在以往的投資中，債券很少被納入選項中，因為其投資門檻高，而 ETF 的出現使得人們可以以小錢買入一籃子的債券，還能分散投資風險。

根據不同的分類方式，有不同類型的債券可供選擇。如根據發行方的不同，債券 ETF 可分為美國公債、公司債、產業債等；而根據信用評等的不同，則可以分為投資級債券和非投資級債券。

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債券 ETF 推薦 & 比較

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目前市場中債券 ETF 有數十檔，我們應該如何選擇呢？

在這裡，我們總結了截止 2023 年底人氣最高的 10 檔債券 ETF，並進行分析比較，希望對大家有所幫助。

台灣熱門債券 ETF 推薦
基金名稱	代號	類型	規模	年化配息率	總費用率
00679B	元大美債20年	美國政府20+年期債券	1365.65億元	4.10%	0.22%
00687B	國泰20年美債	20年期(以上)美國公債	605.30億元	4.39%	0.21%
00720B	元大投資級公司債	20年期以上BBB級美元公司債	1073.83億元	6.18%	0.46%
00751B	元大AAA至A公司債	20年期以上AAA至A級美元公司債	1252.86億元	5.31%	0.26%
00754B	群益AAA-AA公司債	15年期以上高評等公司債	235.41億元	4.88%	0.42%
00772B	中信高評級公司債	10年期以上高評級美元公司債	1297.79億元	4.59%	0.28%
00931B	統一美債20年	20年期(以上)美國公債	187.9億元	3.76%	0.13%
00795B	中信美國公債20年	美國政府20年期以上債	270.8億元	3.86%	0.14%
00696B	富邦美債20年	美國政府債券20年期以上	278.56億元	3.31%	0.20%
00725B	國泰投資級公司債	10年期(以上)BBB美元息收公司債	877.85億元	5.61%	0.38%

其中，元大美債 20 年（00679B）和國泰 20 年美債（00687B）今年受益人暴增 11 萬人以上，受益人數分別為 235,396 和 121,667，其次是元大投資級公司債（00720B）。

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元月 10 檔債券 ETF 除息

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在今年 1 月將有 10 檔債券 ETF 除息，其中，配息金額最高的為國泰投資級公司債（00725B），其年化殖利率高達7.06%。如果投資者想要參與 00725B 此次配息，需在 1 月 16 日前持有或買進。

以下為 2024 年 1 月 10 檔除息債券 ETF ：

1 月除息債券 ETF 排行
基金名稱	代號	配息/元	當前殖利率%	年化殖利率%
國泰投資級公司債	00725B	0.67	1.77	7.06
國泰5Y+新興債	00726B	0.58	1.70	6.78
台新JPM新興債	00734B	0.22	1.39	5.58
國泰1-5Y非投等債	00727B	0.53	1.38	5.51
台新美元銀行債	00842B	0.45	1.36	5.44
國泰A級公用債	00782B	0.45	1.36	5.43
元大投資級公司債	00720B	0.48	1.34	5.37
元大10年IG電能債	00788B	0.43	1.33	5.33
凱基新興債10+	00749B	0.425	1.32	5.27
富邦全球非投等債	00741B	0.467	1.25	5.02

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現在買債券 ETF 好嗎？

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如果您看好明年美國聯準會降息，可以提前開始佈局，趁現在殖利率還在高點進場，待降息就可以有更多資本利得空間。至於買什麼類型的債券 ETF，則可以根據自己的投資策略來選擇。

國泰投信表示，投資人如果想要參與聯準會降息後的債市多頭契機，可以先評估自己是資本利得族或存債領息族。

如果您是資本利得族，可以鎖定存續期間較長的長天期美國公債，如國泰 20 年美債（00687B），該檔 ETF 存續期間長達17年，因此，一旦殖利率下降 1%，資本利得有望成長 17%。

如果您是存債領息族，則首選投資級的公司債，因為該類型的 ETF 殖利率較美國公債更高，且信用評等為投資等級，違約風險低，是平衡風險與收益的好選擇。

國泰投信舉例，如國泰投資級公司債（00725B），追蹤標的指數近 3 個月指數平均殖利率達 6.38%，期間指數殖利率最高更超過 7%，目前殖利率仍處 10 年來相對高點，投資人可把握正式降息前的入場機會。

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