Coinbase 2024 年第二季加密貨幣報告中的值得關注的亮點

Coinbase 截至2024 年第二季的「加密貨幣現狀：財富500 強企業轉向鏈上」報告提供了美國頂級公司如何擁抱區塊鏈技術的全新視角。該報告還強調了RWA（現實世界資產）和穩定幣採用的激增，反映了這兩個快速成長領域的顯著進步。這份最新分析揭示了企業區塊鏈整合的最新趨勢，並強調了與現實世界價值和穩定加密貨幣相關的數位資產日益普及。

•  財富500 強企業進軍區塊鏈與加密貨幣
•  加密貨幣和區塊鏈正在被廣泛採用
• 最值得关注的亮点：RWA
• 促进加密货币和区块链采用所需的行动
•  ＃結論

  財富500 強企業進軍區塊鏈與加密貨幣

《財星》500 強(F500) 是美​​國根據年收入排名的500 家最大公司的權威排名，該榜單正在越來越多地涉足區塊鍊和加密技術。 Coinbase 加密報告顯示，與2023 年同期相比，2024 年第一季F100 公司的加密、區塊鏈或Web3 計畫大幅成長39%，創下新高。此外，F500 集團的調查顯示，其中56% 的企業巨頭積極參與區塊鏈相關項目，主要專注於支付解決方案。這一趨勢不僅限於前100 名；許多TradFi 產品、服務和領先品牌也在擁抱區塊鏈和加密技術。突出的例子包括現貨比特幣ETF 和現貨以太坊ETF，這表明美國企業界最大的參與者正在更廣泛地轉向數位資產和去中心化技術。

這些ETF 產品為傳統投資者提供了進入加密市場的便利、安全且合規的入口。最近，貝萊德的代幣化美國國庫券基金（代表短期美國政府公債）已成為市場領導者，市值超過5 億美元，創下新高。與政府證券掛鉤的RWA 市場也見證了投資者的極大熱情，預測顯示到2030 年市場規模可能達到16 兆美元，與歐盟目前的GDP 相當。與這種成長同步，穩定幣也獲得了顯著的吸引力，2023 年交易量達到約10 兆美元，是全球匯款的十倍以上。 PayPal 和Stripe 走在這一趨勢的最前沿，Stripe 允許商家接受USDC 付款，PayPal 透過穩定幣在160 多個國家/地區促進跨境轉帳。隨著加密貨幣和傳統金融世界不斷融合，這些發展凸顯了數位資產的可及性和主流採用率的提高。

美國頂級公司和組織的員工越來越多地探索加密貨幣投資。一項調查顯示，68% 的受訪者認為加密貨幣有效地解決了傳統金融的局限性，特別是在交易成本和處理速度方面。這種情緒的轉變反映在F500 公司的策略中，他們正在將預算重新分配給區塊鏈專案。 F500 的財務報告顯示，2024 年區塊鏈計畫的平均撥款為950 萬美元，顯示人們越來越意識到這項技術的重要性。預計這一趨勢將持續下去，因為大多數F500 執行長都表示他們打算在未來兩年內維持甚至增加預算。這些投資背後的驅動力是F500 領導人普遍認為區塊鏈是塑造未來的關鍵技術。

這些專案的目標與公司策略一致，可以提高效率並創造新的收入來源。對於未涉足加密貨幣和區塊鏈的F500 公司來說，主要障礙是合格人才的稀缺和對監管問題的擔憂。然而，透過應對這些挑戰，這些企業可以釋放這些新興技術的潛力並保持領先地位。擁抱加密貨幣和區塊鏈可以為成長和創新開闢新的機遇，這與公司的長期願景一致。

  加密貨幣和區塊鏈正在被廣泛採用

可以說，加密貨幣和區塊鏈正在為傳統產業，尤其是金融和科技領域帶來令人耳目一新的變化。值得注意的是，在2024 年第一季度，財富100 強企業推出的加密貨幣和區塊鏈計畫中，有80% 都針對這兩個產業，凸顯了這些創新技術被廣泛採用並融入主流產業。

  財務

該領域的主要吸引力在於比特幣ETF。美國銀行、富國銀行和摩根士丹利正在為其客戶推出現貨比特幣ETF 產品。此外，高盛、摩根大通和花旗已獲得交易比特幣ETF 的批准。此外，這些知名金融機構中的大多數都在探索內部代幣的實施，這表明金融格局正在向加密貨幣整合方向發生重大轉變。這一趨勢不僅凸顯了傳統金融對數位資產的接受度不斷提高，而且還為尋求多元化投資組合併涉足加密貨幣市場的客戶開闢了新的投資機會。

  技術

頂級科技巨頭越來越多地挖掘區塊鏈技術的潛力。例如，Google最近推出了新的搜尋功能，使用戶能夠直接在其平台上查詢區塊鏈資料。此外，Google還擴大了對新興區塊鏈網路（如Celo Network、Theta Network 和Solana）的支持，增強了它們的基礎設施。同樣，微軟也參與了為RWA 量身定制的區塊鏈Canton Network 的測試，展示了對區塊鏈創新的承諾。另一方面，IBM 已與Casper Labs 合作，利用區塊鏈驗證數據和完善AI 模型，這表明該技術的應用範圍不僅限於金融交易。這些發展凸顯了人們越來越認識到區塊鏈在多個產業的變革潛力。

  其他領域

除了金融和技術，加密貨幣和區塊鏈還在零售、醫療保健、消費品等不同領域中得到應用。零售商正在利用加密貨幣作為一種無縫跨境支付方式，有效接觸偏遠或服務不足地區的客戶。遊戲產業正在透過Web3 中的代幣經濟進行革命性變革，引入了創新的Play to Earn (P2E) 模式，為傳統遊戲提供了全新的替代方案。在醫療保健領域，區塊鏈技術使醫生、患者及其家人能夠安全地管理和追蹤加密的健康數據。此外，非營利組織正在以加密貨幣的形式接受慈善捐款，以促進透明和高效的籌款。名人透過發布獨特的NFT 與粉絲互動，而藝術家和創作者則利用NFT 將他們的作品數位化，有效地解決了版權侵權問題。加密貨幣和區塊鏈在各個行業的整合標誌著向更安全、透明和創新的未來邁出的重大轉變。

最值得关注的亮点：RWA

RWA（包括穩定幣和非穩定幣類別）最近表現出令人矚目的成長，成為加密領域的一大亮點，展現了其潛力和多功能性。

稳定币

穩定幣因其出色的優化交易速度和成本的能力而備受關注。該資產的受歡迎程度在最近的統計數據中顯而易見：自2023 年第三季以來，每日穩定幣轉帳量一直在穩步攀升，在2024 年第一季創下了1000 億美元的紀錄。此外，穩定幣的年交易量在2023 年飆升至10 兆美元，超過全球匯款的10 倍以上。這一驚人的成長與企業興趣相符；Coinbase 加密貨幣報告顯示，70% 的F100 公司執行長熱衷於探索穩定幣以增強支付流程。此外，86% 的F500 公司承認穩定幣的潛在好處，35% 的公司正在積極規劃相關項目。值得注意的是，儘管缺乏明確的法律法規，但穩定幣仍被廣泛採用，凸顯了其在當前金融格局中的重要性。 SEC 文件中對穩定幣的提及不斷增加，並在2024 年初達到頂峰。 USDC（Circle）和USDT（Tether）的發行人現在持有大量美國國庫券來支持其穩定幣，可與挪威、沙烏地阿拉伯和韓國的持有量相媲美。這一趨勢凸顯了穩定幣在全球金融格局中日益增長的重要性和影響力。

非稳定币

2024 年上半年，非穩定幣RWA 取得了顯著進展，總價值飆升至約30 億美元，自2023 年初以來增長了兩倍多。這一令人印象深刻的成長是因為該數字僅考慮了可公開追蹤的資產，這表明實際價值甚至更高。實體資產代幣化的加速，特別是在提供高安全性和收益的政府證券方面，一直是關鍵驅動因素。值得注意的是，貝萊德和富蘭克林鄧普頓獨家選擇美國國庫券進行代幣化，導致市值自2023 年1 月以來飆升超過1000%，到2024 年5 月31 日達到12.9 億美元。黃金是唯一被代幣化的商品，估值約10 億美元。此外，代幣化私募債的總價值已從2020 年10 月的幾乎為零飆升至2024 年4 月的超過4 億美元。顯然，最引人注目的亮點是RWA 的重大進步，尤其是穩定幣領域之外的RWA。

全球最大的資產管理公司貝萊德(BlackRock) 推出首個代幣化實體資產基金BUIDL 成為頭條新聞。 BUIDL 部署在以太坊網路上，並於2024 年3 月20 日正式亮相，徹底改變了資產管理格局。該基金與著名的數位資產證券公司Securitize 合作，為投資者提供了一個從美國國庫券中獲得可觀回報的絕佳機會。自成立以來，BUIDL 實現了顯著成長，超越了富蘭克林鄧普頓長期以來的FOBXX 基金，成為代幣化美國國庫券領域的市場領導者，佔據了近30% 的市場份額。 BUIDL 生態系統的早期階段已經吸引了加密貨幣領域的主要參與者，包括Anchorage Digital Bank NA、BitGo、Coinbase 和Fireblocks，凸顯了該基金在行業內的潛力和影響力。其他知名公司，如Ondo Finance 和Superstate，也正密切關注BUIDL 在這個新興市場的腳步。

促进加密货币和区块链采用所需的行动

在Coinbase 加密貨幣報告中，該交易所為美國提供了有針對性的建議，以促進加密貨幣和區塊鏈融入主流產業。報告強調了美國培養本土人才的必要性，因為目前只有約26% 的區塊鏈開發者在美國。人才流失是一個迫切的問題，F500 強執行長也表示，他們發現很難在該領域招募技術人員。為了解決這個問題，明確和明確的加密貨幣和區塊鏈法律框架至關重要，這不僅是為了留住開發者，也是為了保持美國的技術領先地位。近一半的F500 強執行長認識到加密貨幣在增強金融和銀行系統存取方面的潛力，這凸顯了傳統公司採用加密貨幣/區塊鏈以快速擴展和擴大用戶群的緊迫性。總之，美國必須優先考慮人才培養、監管明確性和加密貨幣採用，才能在技術競賽中保持領先。

需要利用其在這一領域的領導地位。根據最近的調查，79% 的財富500 強執行長渴望在美國實施加密和區塊鏈專案。此外，72% 的高層同意引入美元支持的數位貨幣將大大增強美國在全球舞台上的經濟競爭力。這一新興趨勢凸顯了區塊鏈技術和數位貨幣重塑經濟格局的潛力。

 ＃結論

透過Coinbase 加密貨幣報告，我們深入了解了區塊鏈和加密貨幣技術在生活各個方面的廣泛採用和普及。該報告強調了技術進步為世界帶來的顯著變化，比特幣ETF 和美國國庫券等金融產品以及其他區塊鏈應用就是明證。總而言之，這份全面的Coinbase 加密貨幣報告清晰地展現了當前的趨勢，並提倡充分利用區塊鏈和加密貨幣的潛力，為包羅萬象的數位化未來鋪平道路。