國稅局是否追蹤銀行轉帳？

身為加密貨幣和金融從業者，我經常被問到有關金融監管和交易的複雜問題。 經常出現的一個這樣的問題是：“國稅局是否追蹤銀行轉帳？” 答案是微妙的，需要徹底了解國稅局 (IRS) 的運作方式。 雖然美國國稅局主要致力於確保遵守稅法，但它擁有權力和資源來調查透過各種金融交易（包括銀行轉帳）潛在的逃稅行為。 然而，值得注意的是，並不是每筆銀行轉帳都會被國稅局自動追蹤或審查。 當有跡象表明存在潛在逃稅或其他非法活動時，該機構通常會啟動調查。 此外，金融機構還必須遵守報告要求，例如《銀行保密法》，該法要求它們向美國國稅局報告可疑交易。 因此，雖然國稅局可能不會主動追蹤每筆銀行轉賬，但它有能力和權力調查那些可能被視為可疑或表明逃稅的銀行轉賬。