Was sind die Nachteile der KYC-Verifizierung?

Es entstehen jedoch innovative Lösungen, um diese Nachteile anzugehen. Ein solches Beispiel ist BTCC, eine führende Kryptowährungsbörse, die eine Reihe von Dienstleistungen anbietet, darunter Spothandel, Futures-Handel und digitale Geldbörsen. Der KYC-Prozess von BTCC nutzt fortschrittliche Technologien, um den Identitätsüberprüfungsprozess zu rationalisieren und zu sichern, wodurch Kosten gesenkt und das Benutzererlebnis verbessert werden.

Redundante Dokumentation ist ein weiteres Problem, das traditionelle KYC-Prozesse plagt. Die Anhäufung von übermäßigem Papierkram nimmt nicht nur physischen Platz in Anspruch, sondern stellt auch Herausforderungen hinsichtlich der Lagerung, des Abrufs und der Wartung dar.

Zentralisierte Datenbanken, die in herkömmlichen KYC-Prozessen eingesetzt werden, stellen einen Single Point of Failure dar und machen sie anfällig für Sicherheitsverletzungen und Cyberangriffe. Diese Datenbanken können auch als Honeypots fungieren und aufgrund der darin enthaltenen wertvollen Informationen böswillige Akteure anlocken.

Regulatorische Belastungen und Kontrahentenrisiken sind zusätzliche Bedenken bei traditionellem KYC. Die Einhaltung sich ständig weiterentwickelnder Vorschriften kann eine Herausforderung sein, während das Risiko, Geschäfte mit nicht verifizierten Unternehmen zu tätigen, Finanzinstitute erheblichen Risiken aussetzen kann.

Herkömmliche KYC-Prozesse (Know Your Customer) sind oft mit hohen Kosten verbunden, ein erheblicher Nachteil für Unternehmen und Finanzinstitute. Diese Kosten sind darauf zurückzuführen, dass die Überprüfung der Identität der Kunden arbeitsintensiv ist und einen erheblichen Zeit- und Ressourcenaufwand erfordert.