つみたてnisaのアクティブファンドってどうなの?

つみたてNISAではインデックスファンドが王道とされているが、アクティブファンドを選ぶことによってインデックスファンドを超えるリターンが期待できる。 信託報酬はやや高くなるが、それに見合う収益が得られれば問題はない。

バランスファンドって何?

バランスファンドは商品によって、国内・海外株式だけでなく、債券やREIT（リート）も投資対象に含まれています。 金融資産を分散することで株式が下落する局面でも他の資産のプラスで補うことができ、リスクを抑えた投資が可能になります。 ただし、インデックスファンドよりは信託報酬が高めの傾向にあるため、長期的なリターンはやや小さめになる可能性があります。 ここからは、おすすめできるバランスファンドについて、特徴と過去のリターンを紹介します。 eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）は、国内、国外の株式、債券、不動産にバランスよく投資することができる投資信託です。 投資先と比率は以下の通りで、一部が成長して比率がずれた場合は自動的にリバランスが行われます。

バランスファンドとアクティブファンドの違いは何ですか?

バランスファンドとは、債券や株式などひとつの資産だけでなく、複数の市場や資産にバランス良く投資する投資信託です。 たとえば、国内債券と国内株式、外国債券と国内株式など異なる市場や資産で運用します。 複数の資産に分散投資するので、バランスファンドは手軽にリスクを抑えた運用をしたい投資家に適しています。 投資信託は少額から購入できますが、国内債券・国内株式・外国債券・外国株式など複数の資産に投資しようとすると、通常はまとまった資金が必要になります。 しかし、バランスファンドなら1つの銘柄で複数の資産に投資できるので、少額から分散投資したいと考えている人は、バランスファンドの購入を検討すると良いでしょう。 アクティブファンドとは、目安となるベンチマーク（指数）を上回る運用成果を目指す投資信託です。