アセットアロケーションの比率は無限ですか?

アセットアロケーションの比率は、資産クラスの組み合わせ次第で無限にあります。 投資の目的やリスク許容度、ライフステージによって理想の比率も異なるため、さまざまなパターンの組み合わせ方を想定しておくことといいでしょう。 ここでは、アセットアロケーションを組み立てる際のの参考としていくつか例を紹介します。

アセットアロケーションとは何ですか?

アセットアロケーションとは、投資をする際、株式や債券など、どのアセットクラス（投資の種類）にどれだけの資金を割り振るか、投資の配分のことを言います。 インデックス投資を実践する上でもアセットアロケーションを決め、その次にポートフォリオを決めるステップへと進みます。 インデックス投資とは、市場全体に長期で投資していくこと、そして危機が訪れても淡々と継続することが大事、ということをお伝えしました（ 前回の記事 ）。 この前提を踏まえ、いよいよ、ネット証券の口座開設の手続きへ進むのですが、本記事では インデックス投資実践のための最初のステップ を詳しくみていきます。 はじめに、収入から支出を引いた残り（＝余裕資金）のうち、投資にいくらまわすかを決めます。

戦略的アセットアロケーションと戦術的アロケーションの違いは何ですか?

戦略的アセットアロケーションとは、「中長期的にどのような資産配分で運用することが効率的か」といったことを主軸とした考え方です。 一方、戦術的アセットアロケーションは、「短期的にマーケットの状況に応じて機動的に配分を変えていく」という考え方です。 一般的に、戦略的アセットアロケーションに基づき中長期的な運用を行ないつつ、戦術的アセットアロケーションはその補完として位置付けるのが、基本的なスタンスとなります。 では、次に、具体的なアロケーションの組立て方を見ていきましょう。 ライフステージによってアセットアロケーションの組立て方は変化します。 比較的若い世代の方は長期投資が可能です。

中長期投資でアセットアロケーションはどのように決めればよいのでしょうか?

実際、中長期投資では、アセットアロケーションがリターンの8割から9割を決めると言われています。 では、アセットアロケーションはどのように決めればよいのでしょうか。 アセットアロケーションにはその考え方として、大きく以下の2つがあります。