IRS는 은행 송금을 추적합니까?

암호화폐 및 금융 실무자로서 저는 금융 규제 및 거래와 관련하여 복잡한 질문을 자주 받습니다. 자주 제기되는 질문 중 하나는 "IRS가 은행 송금을 추적합니까?"입니다. 대답은 미묘한 차이가 있으며 국세청(IRS)이 어떻게 기능하는지에 대한 철저한 이해가 필요합니다. IRS는 주로 세법 준수를 보장하는 데 중점을 두고 있지만 은행 송금을 포함한 다양한 금융 거래를 통한 잠재적인 탈세를 조사할 권한과 자원을 보유하고 있습니다. 그러나 모든 은행 송금이 IRS에 의해 자동으로 추적되거나 면밀히 조사되는 것은 아니라는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 기관은 일반적으로 잠재적인 탈세나 기타 불법 활동의 징후가 있을 때 조사를 시작합니다. 또한 금융 기관은 의심스러운 거래를 IRS에 보고하도록 규정하는 은행 비밀법(Bank Secrecy Act)과 같은 보고 요구 사항을 준수해야 합니다. 따라서 IRS는 모든 은행 이체를 적극적으로 추적할 수는 없지만 의심스럽거나 탈세의 징후가 있는 것으로 간주될 수 있는 항목을 조사할 수 있는 능력과 권한을 가지고 있습니다.