암호화폐 Q&A
KYC 규칙은 무엇입니까?
KYC 규칙은 무엇입니까?
GwanghwamunPride
Sun Oct 13 2024
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Know Your Customer의 약자인 KYC 규칙은 은행과 금융 기관이 계좌의 실제 소유자와 수혜자를 확인하고 식별하기 위한 규제 요구 사항입니다.
이는 고객이 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규정을 준수하도록 보장하는 것을 목표로 합니다.
이 프로세스에는 일반적으로 고객 식별 정보 수집 및 검증, 고객 실사 수행, 거래에 대한 지속적인 모니터링이 포함됩니다.
6 답변
Bianca
Tue Oct 15 2024
KYC의 주요 목적은 고객의 신원을 확인하여 고객이 누구인지 확인하는 것입니다.
여기에는 이름, 주소, 생년월일 등의 개인정보를 수집하고 확인하는 작업이 포함됩니다.
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LightWaveMystic
Tue Oct 15 2024
신원 확인을 넘어 KYC에는 고객의 금융 활동을 이해하는 것도 포함됩니다.
여기에는 거래를 모니터링하고 잠재적인 자금 세탁이나 기타 불법 활동을 나타낼 수 있는 비정상적인 패턴이나 행동을 식별하는 것이 포함됩니다.
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DavidLee
Tue Oct 15 2024
금융 기관은 고객의 금융 활동에 대한 통찰력을 얻음으로써 그들이 제기하는 위험을 더 잘 평가할 수 있습니다.
이러한 위험 평가는 필요한 실사 수준과 잠재적 위험을 완화하기 위한 적절한 조치를 결정하는 데 중요합니다.
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BitcoinBaroness
Tue Oct 15 2024
KYC(고객 파악) 프로세스는 고객 위험 평가의 기본 측면이며 AML(자금 세탁 방지) 규정에 따른 필수 법적 의무입니다.
이를 통해 금융 기관은 고객을 포괄적으로 이해할 수 있습니다.
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WhisperVoyager
Tue Oct 15 2024
KYC 절차는 법적 요구 사항일 뿐만 아니라 금융 시스템을 범죄 행위로부터 보호하기 위한 중요한 도구이기도 합니다.
이는 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다.
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