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Qual é a regra KYC?
Qual é a regra KYC?
GwanghwamunPride
Sun Oct 13 2024
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6 respostas
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A regra KYC, abreviação de Know Your Customer, é um requisito regulatório para que bancos e instituições financeiras verifiquem e identifiquem os reais proprietários e beneficiários das contas.
O objetivo é garantir que os clientes cumpram os regulamentos contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
O processo normalmente inclui a coleta e validação de informações de identificação do cliente, a realização de due diligence do cliente e o monitoramento contínuo das transações.
6 respostas
Bianca
Tue Oct 15 2024
O objetivo principal do KYC é verificar a identidade de um cliente, garantindo que ele é quem afirma ser.
Isso envolve a coleta e verificação de informações pessoais, como nome, endereço e data de nascimento.
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LightWaveMystic
Tue Oct 15 2024
Além da verificação de identidade, o KYC também envolve a compreensão das atividades financeiras de um cliente.
Isto inclui monitorizar as suas transações e identificar quaisquer padrões ou comportamentos incomuns que possam indicar potencial branqueamento de capitais ou outras atividades ilícitas.
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DavidLee
Tue Oct 15 2024
Ao obter informações sobre as atividades financeiras de um cliente, as instituições financeiras podem avaliar melhor o risco que representam.
Esta avaliação de risco é crucial para determinar o nível de devida diligência exigido e as medidas adequadas para mitigar riscos potenciais.
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BitcoinBaroness
Tue Oct 15 2024
O processo Conheça seu Cliente (KYC) é um aspecto fundamental da avaliação de risco do cliente e uma obrigação legal obrigatória sob os regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML).
Garante que as instituições financeiras tenham uma compreensão abrangente de seus clientes.
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WhisperVoyager
Tue Oct 15 2024
Os procedimentos KYC não são apenas um requisito legal, mas também uma ferramenta crítica para proteger o sistema financeiro da exploração criminosa.
Ajudam a prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.
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