基金是什麼?

基金是什麼？ 「基金」又稱「共同基金」、「主動式基金」，由基金公司（投信）向大眾投資人募集資金，交給專業經理團隊經手操盤，再將這筆資金，投入到符合規範且有成長潛力的各種標的。

基金有什麼風險?

基金如為被動式管理基金，投資績效表現將視所追蹤標的指數的走勢而定，當標的指數的成分股價格波動劇烈或下跌時，基金之淨資產價值將有大幅波動的風險。 基金如直接投資大陸地區當地證券市場，將利用經理公司申請獲准之合格境外機構投資者（QFII）額度進行投資，且需遵守相關政策限制並承擔政策變動風險，大陸地區之外匯管制及資金調度限制亦可能影響基金之流動性，產生流動性風險。 此外，合格境外機構投資者（QFII）額度之運用，需先將基金之持有貨幣兌換為美元，匯入大陸地區後再兌換為人民幣，方可投資當地人民幣計價之投資商品，故基金亦有外匯管制及匯率變動之風險。

什麼是傘型基金?

傘型指的是 基金架構 ，它並非像股票基金、債券基金一樣，指某一個資產類別的基金，而是一種基金的銷售組合方式。 通常我們投資共同基金，都是一次募集一檔基金，而傘型基金則可以想像成，在一把雨傘下能一次同時募集好幾檔基金， 這幾檔基金通常同時會包含不同類型的基金，如 股票型基金 、 債券型基金 、 平衡型基金 、 貨幣市場基金 。 簡單來說，就是在一個傘型基金名稱之下，基金公司分出不同類型的子基金到裡面，並且同時發行。 未來如果要轉換到其他同屬一個傘型基金旗下子基金，通常就有手續費減免的優惠。 傘型基金這種架構雖然增加了募資的難度，但卻有助於減少客戶流失，維持基金總存量。 目前法規規定，傘型基金底下的子基金最多不能超過3檔。

子基金怎麼管理?

子基金的管理都是獨立進行的，每個子基金有獨立的淨值、規模與基金經理人，收費也會各自獨立，不會重覆收取費用。 投資這檔傘型基金底下的子基金，就能轉換到這檔傘型基金的其他子基金，轉換費很低或者有些不用額外負擔費用。